JPMorgan судять через ймовірне шахрайство з криптоліковідністю на $328 млн

JPMorgan Chase фігурує у позові, пов’язаному з ймовірною схемою шахрайства з криптовалютою на $328 млн. Потерпіла сторона стверджує, що банк не виявив і не зупинив підозрілу активність, яку здійснював один із його клієнтів out by one of its customers. Позов, поданий цього тижня до федерального суду в Сан‑Франциско, звинувачує найбільший банк США в тому, що він дозволив компанії під назвою Goliath Ventures користуватися його банківськими послугами, тоді як вона, ймовірно, реалізовувала шахрайську інвестиційну програму, пов’язану з пулами ліквідності децентралізованих фінансів (DeFi).

Федеральні прокурори нещодавно висунули звинувачення генеральному директору фірми, Крістоферу Александеру Дельгадо, у шахрайстві з використанням засобів зв’язку та відмиванні грошей.

Дельгадо, мешканця штату Флорида, заарештували минулого місяця у зв’язку з цією справою.

Ймовірна схема з пулами ліквідності

За даними слідчих, Дельгадо просував інвестиційні можливості, які обіцяли надзвичайно високі щомісячні прибутки, стверджуючи, що кошти клієнтів будуть залучені до криптопулів ліквідності — автоматизованих пулів цифрових активів, які зазвичай використовуються на DeFi‑платформах для обміну токенів та генерування доходу.

Однак Міністерство юстиції США заявляє, що більшість інвесторських коштів так і не була розміщена в пулах ліквідності, як це рекламувалося.

Натомість прокурори стверджують, що гроші спрямовувалися на особисті витрати, зокрема на розкішні подорожі, купівлю нерухомості та розваги, тоді як частину коштів використовували для виплат раннім інвесторам, аби підтримувати роботу схеми.

Влада стверджує, що в результаті цієї схеми було залучено сотні мільйонів доларів від інвесторів.

Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows

Банк звинувачують у бездіяльності

Один з інвесторів, який втратив гроші в межах ймовірної схеми, тепер вимагає від JPMorgan відшкодування збитків, стверджуючи, що банк мав виявити попереджувальні сигнали, пов’язані з діяльністю Goliath Ventures.

У позові стверджується, що, оскільки компанія публічно описувала себе як оператора криптопулів ліквідності, JPMorgan мав перевірити, чи зареєстрований бізнес належним чином у фінансових регуляторів, таких як Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (Commodity Futures Trading Commission).

У скарзі також зазначається, що банк не провів належну перевірку відповідно до стандартних процедур «Знай свого клієнта» (KYC), перш ніж обслуговувати рахунки компанії.

JPMorgan відмовився коментувати позов

У матеріалах справи також згадуються публічні висловлювання генерального директора JPMorgan Джеймі Даймона, який неодноразово критикував ринок криптовалют і раніше описував Bitcoin як різновид децентралізованої піраміди.

Ця справа доповнює зростаючий перелік судових спорів, у яких розглядається питання, чи повинні фінансові установи нести відповідальність, коли шахрайські інвестиційні криптосхеми проводять кошти через традиційні банківські канали.