Các băng đảng ma túy Mexico đã rời bỏ mô hình trung gian xử lý tiền mặt truyền thống, chuyển sang một mạng lưới phi tập trung gồm các cộng tác viên tiền mã hóa tự do, theo một cuộc điều tra của Bloomberg Businessweek.
Sự chuyển dịch này cuts chi phí cho cartel và làm phân mảnh dấu vết giấy tờ theo những cách vượt xa các công cụ thực thi pháp luật hiện tại.
Nếu trước đây cartel phải trả cho các nhà môi giới tới 15% để “làm sạch” tiền ma túy thông qua các sơ đồ thương mại, thì chuyển đổi crypto ngang hàng (peer-to-peer) giờ đây mang lại phí thấp hơn, chuyển tiền xuyên biên giới nhanh hơn và một tập hợp nhà vận hành phân tán, không để lộ một điểm nghẽn duy nhất cho điều tra viên nhắm tới.
Vụ án Scotese
Một “facilitator” đã được ghi nhận, David Scotese, hoạt động với biệt danh "LetterGuy21969" trên LocalMonero.co, quảng cáo tiền mã hóa đổi lấy "tiền mặt lạnh, không tên tuổi, không câu hỏi."
Giới chức allege ông ta đã thực hiện hơn 4.000 giao dịch từ năm 2021, nhiều giao dịch liên quan đến tiền cartel, tiến hành các thương vụ tại bãi đậu xe của Victory Park ở Murrieta, California, ngay khi các gia đình đang dã ngoại gần đó.
Vụ Scotese minh họa mô hình hoạt động rộng hơn: các freelancer có thể liên hệ qua Telegram hoặc WeChat, hoạt động như những nhà thầu theo yêu cầu, chuyển tiền mặt trên phố thành stablecoin hoặc các đồng tiền bảo mật như Monero, rồi luân chuyển tiền xuyên biên giới chỉ trong vài phút.
Đọc thêm: IoTeX Bridge Hacked In Private Key Exploit - Attacker Bridges Stolen Funds to Bitcoin Via THORChain
Hạ tầng phía sau
Các mạng tội phạm Trung Quốc, vốn đã ăn sâu trong các sàn “peso chợ đen” truyền thống, đã tích hợp vào hệ thống mới này, bổ sung thêm nhiều lớp che giấu.
DEA đã reported rằng các vụ tịch thu tiền mặt USD tại Mỹ đã giảm khoảng một nửa kể từ 2020, trong khi số tiền mã hóa bị tịch thu lên tới 2,5 tỷ USD đã vượt giá trị tiền mặt bị thu giữ – phản ánh sự chuyển dịch đã được ghi nhận trong hoạt động tài chính của các cartel.
Stablecoin như USDT trên TRX đã trở thành phương tiện ưa thích, mang lại sự neo giá theo đô la mà không phải tiếp xúc với hệ thống ngân hàng. Các cầu nối cross-chain và mixer bổ sung thêm nhiều lớp che giấu một khi tiền đã ở dạng kỹ thuật số.
Vì sao cơ quan thực thi pháp luật gặp khó
Dữ liệu trên blockchain là công khai, nhưng việc nối các ví ẩn danh (pseudonymous) với danh tính thật đòi hỏi thông tin tình báo chính xác – thường đến từ chỉ điểm, những người đồng thời có thể cũng đang rửa tiền cho các mạng lưới khác.
Gửi trát tới ngân hàng có thể mang lại kết quả nhanh; nhưng hàng nghìn cộng tác viên tự do phân tán, hoạt động trên các ứng dụng nhắn tin mã hóa thì không.
Bộ Tư pháp Mỹ đã tăng cường khởi tố các nhà môi giới tiền liên quan đến cartel, nhưng mô hình “gig economy” này mang tính kháng cự mang tính cấu trúc trước nỗ lực trấn áp: từng cá nhân có thể thay thế, phân tán về mặt địa lý và hoạt động mà không có mối ràng buộc tổ chức chính thức nào để có thể bị tháo dỡ một cách hệ thống.
Đọc tiếp: Italian Tax Police Crack €500K Crypto Evasion Ring - Blockchain Was The Witness