Các băng đảng ma túy Mexico đã chuyển dần khỏi những kênh trung gian xử lý tiền mặt truyền thống, sang một mạng lưới phi tập trung gồm các “freelancer” chuyên hỗ trợ giao dịch tiền mã hóa, theo một cuộc điều tra của Bloomberg Businessweek.
Sự chuyển dịch này giúp cắt giảm chi phí cho cartel và phân mảnh dấu vết giao dịch trên giấy tờ theo cách vượt xa năng lực của các công cụ thực thi pháp luật hiện nay.
Trước đây, cartel từng phải trả cho các nhà môi giới tới 15% để “làm sạch” tiền ma túy thông qua các mô hình thương mại hóa dòng tiền, thì nay chuyển đổi tiền mặt ngang hàng sang tiền mã hóa mang lại mức phí thấp hơn, giao dịch xuyên biên giới nhanh hơn, và một mạng lưới người vận hành phân tán, không tạo ra điểm nghẽn đơn lẻ nào để điều tra viên có thể tập trung tấn công.
Vụ án Scotese
Một người hỗ trợ giao dịch đã được ghi nhận, David Scotese, hoạt động với biệt danh "LetterGuy21969" trên LocalMonero.co, quảng cáo dịch vụ mua bán tiền mã hóa đổi lấy “tiền mặt cứng, không tên tuổi, không câu hỏi”.
Giới chức cáo buộc ông này đã thực hiện hơn 4.000 giao dịch kể từ năm 2021, nhiều thương vụ trong số đó liên quan đến tiền của cartel, với các cuộc trao đổi diễn ra ngay tại bãi đỗ xe Victory Park ở Murrieta, California, trong khi các gia đình vẫn đang dã ngoại gần đó.
Vụ Scotese minh họa mô hình hoạt động rộng hơn: các “freelancer” có thể liên hệ qua Telegram hoặc WeChat, hoạt động như những nhà thầu theo yêu cầu, chuyển đổi tiền mặt trên phố thành stablecoin hoặc các đồng tiền riêng tư như Monero, rồi điều phối dòng tiền qua biên giới chỉ trong vài phút.
Đọc thêm: IoTeX Bridge Hacked In Private Key Exploit - Attacker Bridges Stolen Funds to Bitcoin Via THORChain
Hạ tầng phía sau
Các mạng lưới tội phạm Trung Quốc, vốn đã ăn sâu trong những mô hình đổi tiền kiểu “peso chợ đen” truyền thống, giờ cũng tích hợp vào hệ thống mới này, bổ sung thêm nhiều lớp che giấu.
DEA báo cáo rằng lượng tiền mặt bị tịch thu tại Mỹ đã giảm khoảng một nửa kể từ năm 2020, trong khi tổng giá trị tiền mã hóa bị tịch thu lên tới 2,5 tỷ USD đã vượt qua tiền mặt bị thu giữ – phản ánh một sự dịch chuyển rõ rệt trong cách cartel vận hành tài chính.
Các stablecoin như USDT trên TRX đã trở thành công cụ ưa thích, mang lại sự neo giá theo USD mà không cần tiếp xúc trực tiếp với hệ thống ngân hàng. Các cầu nối cross-chain và mixer tiếp tục tăng cường mức độ che giấu một khi dòng tiền đã được số hóa.
Vì sao cơ quan thực thi pháp luật gặp khó
Dữ liệu trên blockchain là công khai, nhưng việc gắn các ví ẩn danh với danh tính cụ thể đòi hỏi thông tin tình báo chính xác – vốn thường đến từ các chỉ điểm, những người có thể đồng thời đang rửa tiền cho các mạng lưới khác.
Việc gửi trát đòi tới ngân hàng có thể nhanh chóng mang lại kết quả; nhưng với hàng nghìn “freelancer” phân tán, hoạt động trên các ứng dụng nhắn tin mã hóa, thì không.
Bộ Tư pháp Mỹ đã tăng cường truy tố các nhà môi giới tiền tệ có liên hệ với cartel, nhưng mô hình “gig-economy” này có sức đề kháng mang tính cấu trúc trước các nỗ lực triệt phá: từng cá nhân dễ thay thế, phân tán về mặt địa lý, và hoạt động mà không có những ràng buộc tổ chức chính thức đủ lớn để có thể bị tháo dỡ một cách có hệ thống.
Đọc tiếp: Italian Tax Police Crack €500K Crypto Evasion Ring - Blockchain Was The Witness