Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã khởi kiện lừa đảo đối với bảy tổ chức bị cáo buộc đánh cắp hơn 14 triệu đô la của nhà đầu tư nhỏ lẻ thông qua các nền tảng giao dịch tiền mã hóa giả và các nhóm đầu tư trên WhatsApp. Kế hoạch này hoạt động khoảng một năm trước khi các cơ quan quản lý liên bang can thiệp.
Các bị cáo đã sử dụng quảng cáo trên mạng xã hội và tư vấn đầu tư theo chủ đề trí tuệ nhân tạo để dụ nạn nhân nạp tiền vào các nền tảng không hề thực hiện giao dịch thực.
Chuyện gì đã xảy ra: Lừa đảo đa nền tảng
SEC đã buộc tội Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. và Cirkor Inc., cùng với bốn câu lạc bộ đầu tư: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. và Zenith Asset Tech Foundation. Cơ quan quản lý cho rằng các công ty này đã chiếm dụng trái phép tiền của nhà đầu tư từ tháng 1/2024 đến tháng 1/2025.
Theo đơn kiện, các bị cáo quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội rồi sau đó điều hướng nhà đầu tư tiềm năng vào các nhóm chat WhatsApp.
Những kẻ lừa đảo giả dạng chuyên gia tài chính chia sẻ những gì chúng tuyên bố là khuyến nghị giao dịch được tạo bởi AI để xây dựng uy tín với mục tiêu.
Nạn nhân sau đó được khuyến khích mở tài khoản trên các nền tảng giao dịch tiền mã hóa được cho là do Morocoin, Berge và Cirkor vận hành, vốn gian dối tuyên bố đã được cấp phép và nhà nước phê duyệt.
Các câu lạc bộ đầu tư quảng bá các “chào bán token chứng khoán” (Security Token Offering) giả, được cho là gắn với các công ty có thật, dù trên thực tế không tồn tại thực thể hay đợt chào bán nào và không có giao dịch thực sự nào diễn ra, theo SEC.
Khi nhà đầu tư cố gắng rút tiền, họ bị cáo buộc là phải trả thêm các khoản phí trả trước. SEC cho biết toàn bộ tiền của nhà đầu tư đã được chuyển ra nước ngoài thông qua các tài khoản ngân hàng và ví tiền mã hóa xếp tầng.
Đọc thêm: Trust Wallet Launches Compensation Program After Chrome Extension Hack Drains $7M
Tại sao quan trọng: Chiêu thức ngày càng tinh vi
Laura D'Allaird, trưởng Đơn vị Không gian mạng và Công nghệ mới nổi của SEC, mô tả hoạt động này là “một kế hoạch lừa đảo nhiều bước, thu hút nạn nhân bằng quảng cáo trên mạng xã hội, xây dựng niềm tin trong các nhóm chat nơi kẻ lừa đảo giả dạng chuyên gia tài chính và hứa hẹn lợi nhuận từ mẹo đầu tư do AI tạo ra, rồi thuyết phục nạn nhân đưa tiền vào các nền tảng giao dịch tài sản tiền mã hóa giả, nơi tiền bị chiếm đoạt.”
Vụ việc cho thấy những kẻ lừa đảo ngày càng lợi dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo trong các kế hoạch gian lận tiền mã hóa.
Ngoài tư vấn đầu tư do AI tạo ra, kẻ gian còn sử dụng video deepfake có sự xuất hiện của các nhân vật công chúng như Elon Musk để quảng bá cơ hội đầu tư giả, thao túng hệ thống xác minh danh tính và tạo giao diện nền tảng giả mạo để trông có vẻ hợp pháp.
Đọc tiếp: Why JPMorgan Is Cutting Off Stablecoin Neobanks In Latin America Despite Crypto-Friendly Messaging