AI agents 現已處理約 19% 的鏈上活動，最新報告指出，然而在去中心化金融中，要達到完全自主仍遙不可及。
代理活動激增
自 2025 年以來，已有超過 17,000 個代理上線，根據 DWF Ventures 新報告中引用的數據，機器人目前已產生逾 76% 的穩定幣轉帳量。
多數代理仍停留在分析師或副駕等級，由人類設定目標與參數。Coinbase、Visa、Stripe 與 Google 等基礎設施業者正推動代理與代理之間的支付軌道，但現行系統仍依賴傳統閘道與中心化交易對手方。
在流動性提供方面，代理掌握的總鎖倉價值（TVL）已超過 3,900 萬美元。
Giza 的 ARMA 應用已吸引逾 1,900 萬美元資產管理規模，並處理超過 40 億美元的代理交易量，在扣除費用後，為 USD Coin (USDC) 帶來 9.75% 的年化報酬率（APR）。
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交易競賽結果
交易仍是代理的弱項。在一場 Trade.xyz 競賽中，在每個帳戶起始資金皆為 1 萬美元的條件下，表現最佳的人類交易員獲利是最佳代理的 5 倍以上。
另一場 Nof1 競賽則讓 Grok 4.20、GPT-5、DeepSeek、Kimi、Qwen3、Claude 與 Gemini 彼此對決。Grok 4.20 的表現超出其他模型 22% 以上，也是唯一在平均表現上維持獲利的模型。研究人員發現，持倉 2 至 3 小時並使用 6 至 8 倍槓桿的模型表現最佳，只有排名前三者在每筆交易上具有正期望值。
風險依然存在。康乃爾大學在 2026 年 1 月發表的一篇論文警告，透明的代理可能被搶先交易，而私有代理則讓建立者有機會從自己的使用者身上抽取價值。策略擁擠、女巫攻擊以及資金管理不善等問題，也是在代理採用規模擴大時被點名的風險。
在基礎設施方面，ERC-8004 於 2026 年 1 月上線，成為首個讓自主代理能在鏈上互相發現，並在多個協議間建立可驗證聲譽的註冊標準。
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