科摩羅穆扎穆杜，2026 年 10 月 16 日 — 全球加密貨幣交易所 MEXC 發布 《AI 交易報告》，調查 3,708 名加密交易者，剖析當前市場如何使用 AI、願意授權 AI 的交易決策幅度，以及投資人對交易平台風險防護工具的期待。區塊鏈安全公司 Hacken 參與撰寫技術分析，聚焦 AI 代理（AI agent）交易所衍生的風險與相應的控管設計。
主要發現重點如下：
- 84.8% 的受訪加密用戶曾使用 AI 進行研究或交易。其中 58.3% 認為 AI 有助於強化市場研究， 46% 自評交易執行有所改善，但仍有 54% 尚未在實際下單執行面看到成效。
- 市場對 AI 代理的興趣已相當濃厚：受訪者中有一半表示「感興趣但尚未實際使用」。
- 在已使用 AI 的族群中，65.9% 會「至少偶爾」依照 AI 建議下單或調整部位；但僅有 20% 試過 讓 AI 無需每筆交易逐筆確認就自動執行。
- 54% 的受訪者願意讓 AI 管理部分資金，但占比不超過帳戶總資產的 20%；僅 6.5% 願意授權 AI 操作超過一半資金。
- 在有自動執行經驗的用戶中，一半擔心自己無法及時發現或阻止 AI 造成的異常行為或錯誤。
- 若僅提供通知、暫停與撤銷授權等基本機制，願意採用自動化交易者為 55%；加入資金、 部位、槓桿與虧損上限等風險控管條件，且達到虧損門檻時自動停損後，接受度提升至 71.8%。
- 95.5% 的受訪者支持至少一項強制性的保護措施，即便多數人仍希望保有自行調整設定的彈性。
報告顯示，在過去六個月中，84.8% 的受訪者曾使用 AI 分析或交易數位資產，其中 53.1% 至少每週使用一次。AI 使用率在年輕族群更為顯著：18–34 歲受訪者的使用率達 88.5%， 45 歲以上族群則為 69.9%。
在尚未使用 AI 的族群中，「入門困難或門檻太高」比「不信任 AI」更常被點名為主因，前者占 46.7%，後者為 32.7%，顯示使用體驗與教育仍是推廣 AI 的關鍵障礙。
從實務運用來看，AI 的主要角色仍集中在「下單前的準備工作」。在已使用 AI 的受訪者中， 54.3% 最常用於「新聞整理與摘要」，其後依序是「市場分析」48.6% 以及「尋找交易機會」 38%。只有 7.6% 將「直接幫忙執行交易」列為自己最常使用的 AI 任務之一。
若聚焦於受訪者「最近一次」有使用 AI 協助的交易決策，68.9% 表示 AI 的作用主要發生在 「進場之前」，僅有 22.7% 認為 AI 的關鍵貢獻是在交易執行過程之中。
整體而言，用戶對「研究輔助」的評價明顯優於「執行輔助」。58.3% 認為 AI 幫助其市場研究 品質提升；在實際交易執行上，46% 認為已有改善，30.9% 覺得沒有明顯變化，另有 23.1% 甚至認為執行表現變差。這些評估均為自我感受，並非以獨立的客觀績效數據驗證。
即便如此，AI 建議仍然實質影響交易行為。在 AI 使用者中，65.9% 表示自己至少偶爾會依據 AI 提示下單或調整倉位；由於問項可複選，各使用行為可能彼此重疊。
當情境中加入風險控管條件後，受訪者對「完全自動化」的接受度明顯改變。在僅提供異常通知、 一鍵暫停、撤銷授權等基本保護的前提下，55% 願意讓 AI 自動交易；若進一步加入「可自訂 可動用資金規模、標的資產、單筆與整體部位上限、槓桿倍數與最大虧損限制」等多重風險閥值， 並於達到虧損上限時自動停止交易後，願意接受自動化交易者比例攀升至 71.8%，增加 16.8 個 百分點。
然而，多數用戶仍不願將帳戶大部分資金交由 AI 操盤。在另一個假設情境中，即便 AI 無法 提領或轉出資金，且用戶可以隨時終止自動交易，仍有 54% 表示最多只願意授權不超過帳戶 20% 的資產，僅 6.5% 願意將超過一半的帳戶資金交由 AI 管理。
針對「僅限制提領」的作法，Hacken 在報告中指出，其本身無法完全防止投資損失。即使 AI 代理僅擁有交易權限，也可能在遭到誤導或操弄時，以明顯偏離合理價格的大幅溢價買進資產， 或在單一標的承擔過度曝險，造成重大帳面虧損。
Hacken 的技術分析主張，風險防護需從 AI 代理之外另行設計，包括：下單金額與頻率上限、 帳戶整體持倉上限、可交易標的與槓桿權限控管等，並搭配獨立的安全測試流程，在 AI 發出 指令前即自動攔阻不符合風控規則的操作。
在監理與治理偏好方面，46.2% 的受訪者希望交易所提供一套完整的「安全設定工具箱」，由 用戶自行選擇是否啟用與如何調整；這一比例約為偏好「由平台訂定統一最低安全門檻」族群 （25.7%）的 1.8 倍。
然而，支持「使用者自主選擇」並不代表否定產業最低標準。在偏好可選安全設定、且同時回答 「是否支持強制性標準」題項的受訪者中，高達 97.8% 至少支持一項「必須強制適用」的安全 措施。
於 3,464 份有效回答中，「在首次啟用 AI 交易前進行風險評估或知識測驗」獲得最高支持度， 達 55.3%。其次是「由獨立第三方進行安全稽核」與「無法被關閉的資本與最大虧損上限」， 兩者支持度同為 38.8%。
「隨著 AI 更深入被整合進交易流程，我們觀察到的是：用戶並不想要較少的掌控權，而是希望 看見更清楚的邊界。」MEXC 執行長 Vugar Usi Zade 表示，「對交易者來說，這意味著明確的 風險上限、隨時能介入並叫停的能力，以及對平台在啟動自動化前已做好風控準備的信心。」
完整《AI 交易報告》，包含 Hacken 的安全分析內容，可於此處 下載與查閱。
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