OpenAI 正式发布“ChatGPT 金融服务版”，这是一款面向金融机构的垂直化产品，将 GPT-6 Astra 与内嵌市场数据深度整合，主要服务投行团队与股票研究员。
要点概览
- 将 GPT-6 Astra 与一体化金融数据库和分析工具打包，用于研究、估值建模与客户材料制作。
- 摩根士丹利（Morgan Stanley）与Evercore担任联合设计方，参与产品方案打磨。
- OpenAI 计划持续扩充数据覆盖范围，并将业务从投行业务和股票研究延伸到更广泛金融服务场景。
OpenAI 金融业务首秀
路透社报道称，9 月 10 日，OpenAI 面向投资银行家和权益研究团队推出“ChatGPT 金融服务版”，摩根士丹利和 Evercore 深度参与产品设计。
新服务由 OpenAI 最新模型 GPT-6 Astra 提供底层支撑。公司表示，相比以往版本，该模型在金融数据检索、推理能力和生成内容质量方面都有明显提升。
使用者可在多源数据之上开展公司研究，搭建各类财务模型，并按本机构既有模板生成路演材料、Pitchbook 等客户文件。内置数据由 Daloopa、LSEG News、PitchBook、Crunchbase、Quartr等多家供应商提供，涵盖财报电话会实录、财务报表以及公司基本面数据。OpenAI 称，其在自有基础设施上完成数据索引，以提升检索效果和引用可追溯性。
已持有现有订阅的机构，还可接入 FactSet、S&P Global、Preqin、Datasite 等第三方服务。该产品延续了 ChatGPT Enterprise 的企业级管控能力，包括基于角色的权限管理和端到端加密；合规团队则可将工作空间日志导出，对接原有审计流程。
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摩根士丹利视角
摩根士丹利与 Evercore 表示，其与 OpenAI 的联合设计工作，主要聚焦在公司研究、数据分析以及客户投顾等核心场景。摩根士丹利强调，前沿研究的真正价值，在于帮助员工在对客户最关键的工作中释放生产力。
此次发布意义在于：与普通企业相比，金融机构在敏感数据保护、治理架构以及事前事后审核上面临更严苛的监管要求。
OpenAI 将可审计的访问控制、可追踪的金融数据以及明确标注的数据来源视为产品设计的底层约束，希望借此满足受监管金融机构的合规要求，使系统真正可在内部生产环境落地。
OpenAI 表示，未来将持续引入更多金融数据资产，并在此基础上进一步训练模型，使其更好地“识别—解读—运用”相关信息，嵌入分析师的全流程工作流。同时，产品路线图也将从当前聚焦的投行业务、股票研究，拓展至金融服务业的其他细分领域。
在本次发布前，摩根士丹利已在财富管理板块落地基于 OpenAI 技术的内部工具。OpenAI 称，目前其超 98% 的理财顾问团队都在使用公司内部的 AI 助理。这一先行试点为新产品的联合设计提供了实战经验，也表明大型金融机构早已开始在内部环境中试用 OpenAI 系统，先于官方行业版推出。
