韩国宣布计划扩大其加密货币“旅行规则”的适用范围，将所有低于100万韩元（约合680美元）的交易纳入监管。
金融服务委员会主席李郁元在该国的反洗钱日活动上 disclosed 了这项监管扩张计划。
此举 eliminates 了此前存在的额度门槛，过去用户可以通过“蚂蚁搬钱”手法绕过身份验证要求。
“蚂蚁搬钱”是指将一笔大额交易拆分成多笔小额交易，从而躲避监管和监测。
发生了什么
韩国金融情报院（KoFIU）已 established 专门工作组，推进对《特定金融交易信息的报告及使用法》的修订。
根据计划，虚拟资产服务提供商必须对所有加密货币转账收集并共享付款人和收款人的信息， 不论交易金额大小。
韩国金融情报院 reported 称，2025年1月至8月期间共收到36,684份可疑交易报告。
这一数字已超过2023年和2024年两年的总和。
韩国关税厅数据显示，自2021年至2025年8月， 移送检方的与加密货币相关犯罪金额达9.56万亿韩元，约合71亿美元。
约90%的案件涉及“换钱”（hwanchigi），即利用数字资产规避外汇管制的非法跨境汇款 scheme。
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为何重要
这次监管扩张使韩国在反洗钱监管方面与金融行动特别工作组（FATF）的标准进一步接轨。
当局发现，不法分子系统性地利用小额交易漏洞规避监管， 将其与逃税、毒品交易以及跨境非法资金流动等行为绑定在一起。
工作组正考虑引入更多执法工具，包括账户冻结与暂停系统， 以便在调查结束前就能冻结涉嫌犯罪活动的资产。
相关立法预计将在2026年上半年提交国会，待正式通过后开始实施。
随着对所有额度交易的监控与报告要求提升，包括 Upbit 和 Bithumb 在内的大型交易所， 将面临更高的合规成本，需要升级监测和报告系统。
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