**摩根大通银行（JPMorgan Chase）**被点名卷入一起涉嫌 3.28 亿美元的加密货币欺诈诉讼案，一名受害者声称，该行未能识别并阻止其一名客户进行的可疑活动。该客户实施的行为。 本周在旧金山联邦法院提交的起诉书指控，美国最大银行允许一家名为 Goliath Ventures 的公司在据称运营与去中心化金融（DeFi）流动性池相关的欺诈性投资项目期间，仍继续使用其银行服务。
联邦检察官近期以电汇欺诈和洗钱罪名起诉了该公司首席执行官 Christopher Alexander Delgado。
Delgado 居住在佛罗里达州，于上月因该案被捕。
疑似流动性池骗局
调查人员表示，Delgado 向投资者推介的投资机会承诺异常高的月度回报，声称客户资金将被投入加密货币流动性池——这类自动化数字资产池在 DeFi 交易平台中常被用来促成代币兑换并产生收益。
然而，美国司法部指出，大部分投资者资金并未如宣传所称被投入流动性池。
检方称，这些资金实际上被挪用于个人消费，包括奢华旅行、房产购买和娱乐开支，同时还有一部分被用来支付早期投资者，以维持整个运作。
当局表示，该骗局最终从投资者处募集了数亿美元资金。
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银行被指未及时干预
一名在该涉嫌骗局中亏损的投资者目前向摩根大通索赔，认为该行本应识别出与 Goliath Ventures 活动相关的预警信号。
诉状认为，由于该公司公开宣称自己在运营加密货币流动性池，摩根大通本应核实其业务是否已在商品期货交易委员会（CFTC）等金融监管机构完成适当注册。
起诉书进一步指控，银行在维持该公司账户前，未按照标准的“了解你的客户”（KYC）程序开展充分的尽职调查。
摩根大通拒绝就该诉讼发表评论
文件还引用了摩根大通首席执行官 Jamie Dimon 的公开言论，他多次批评加密货币市场，并曾将比特币形容为类似于去中心化庞氏骗局的存在。
此案进一步扩大了法律争议清单，这些案件都在探讨：当欺诈性的加密投资项目通过传统银行渠道转移资金时，金融机构是否应承担相应责任。
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