خطا بنك الاحتياطي الأسترالي يوم الخميس خطوة هامة نحو توسيع برنامج تطوير العملة الرقمية الخاصة به، بإطلاق تجارب شاملة باستخدام الأموال الحقيقية والأصول لأول مرة بدلاً من المعاملات المحاكية. يمثل مشروع "أكاسيا" للبنك المركزي تقدمًا كبيرًا في سياق سعي البلاد للحصول على عملة رقمية للبنك المركزي بالجملة، متضمناً 19 حالة تجريبية بأدوات مالية حقيقية عبر قطاعات صناعية متعددة.
الأمور الواجب معرفتها:
- يختبر بنك الاحتياطي الأسترالي 19 حالة تجريبية تتضمن أموالًا حقيقية وأصولاً، بالإضافة إلى خمس عمليات محاكاة لأثبات المفهوم
- يغطي الاختبار فئات أصول متنوعة تشمل الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، والأسواق الخاصة، وديون التجارة، وائتمانات الكربون
- البرنامج الذي يستمر لستة أشهر سيقوم بتقييم منصات وطرق تسوية متعددة قبل الإعلان عن النتائج في أوائل 2025
نطاق التجارب والإطار الفني
يتضمن برنامج الاختبارات الشامل مجموعة واسعة من فئات الأصول التي تعكس المشهد المالي المتنوع في أستراليا. ستخضع الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والاستثمارات في الأسواق الخاصة وديون التجارة وائتمانات الكربون لتقييم خلال فترة التجارب التي تستمر ستة أشهر. تتضمن آليات التسوية التي تخضع للاختبار العملات الرقمية للبنك المركزي، والعملات المستقرة، والرموز المرتبطة بالودائع البنكية، إلى جانب التطبيقات المبتكرة للودائع الحالية للبنك الاحتياطي لدى البنوك التجارية.
ستدعم أنظمة تقنية متعددة التجارب. يشمل البنية التحتية للاختبار شبكات Hedera وRedbelly وR3 Corda وCanvas Connect وغيرهم من الشبكات المتوافقة، لتوفير تقييم شامل لتقنيات البلوكشين والتقنيات الموزعة. تضمن هذه المقاربة المتعددة المنصات قدرة البنك الاحتياطي على تقييم حلول تقنية مختلفة قبل اتخاذ قرارات التنفيذ.
يتوقع أن يكمل البنك المركزي الاختبارات خلال ستة أشهر. سيُنشر تقرير مفصل يحلل النتائج والتأثيرات في النصف الأول من العام المقبل، وفقًا للجدول الزمني للبنك الاحتياطي.
التركيز الاستراتيجي والفوائد المتوقعة
أكد مساعد محافظ البنك الاحتياطي براد جونز على الأهمية الاستراتيجية للمشروع لتنويع نظام التمويل في أستراليا. وصرح جونز: "ستساعد الحالات التطبيقية المختارة في هذا المشروع على فهم أفضل لكيفية أن تسهم الابتكارات في المال الرقمي للبنك المركزي والمال الرقمي الخاص، إلى جانب البنية التحتية للمدفوعات، في تحسين أداء الأسواق المالية بالجملة في أستراليا."
ركز البنك المركزي عمدًا على التطبيقات بالجملة بدلاً من تطوير العملات الرقمية للاستعمال العام، تعكس هذه القرار تقدير البنك الاحتياطي بأن العملات الرقمية بالجملة توفر فوائد اقتصادية فورية أكثر من المال الرقمي الموجه للمستهلكين.
سبق أن قرر البنك أن التطبيقات الرقمية للنقود للمستهلك لا تقدم فوائد اقتصادية كافية لتبرير التنفيذ.
تدفع عدة فوائد رئيسية مبادرة تطوير العملة الرقمية للبنك المركزي بالجملة. يتوقع بنك الاحتياطي تقليل المخاطر المتعلقة بالأطراف المقابلة والعمليات من خلال تحسين آليات التسوية. تشمل الفوائد الأخرى تحرير الضمانات التي تدعم العمليات التسووية التقليدية حاليًا، وزيادة الشفافية والقدرة على المراجعة للمعاملات المالية، وخفض التكاليف لكل من المؤسسات المالية وعملائها.
التأثيرات السوقية والنظرة المستقبلية
يضع برنامج الاختبارات الموسع أستراليا بين الدول الرائدة في تطوير العملات الرقمية للبنك المركزي. يمثل استخدام الأموال والأصول الحقيقية تحولًا كبيرًا عن الأساليب المحاكية السابقة، مما يشير إلى زيادة الثقة في التطبيقات المحتملة للتكنولوجيا. ستكسب المؤسسات المالية المشاركة في التجارب خبرة قيمة في عمليات العملات الرقمية قبل التنفيذ الشامل المحتمل.
تشير مجموعة الأصول المتنوعة التي يجري اختبارها إلى النهج الشامل للبنك الاحتياطي تجاه دمج العملة الرقمية.
يعكس إدراج ائتمانات الكربون تركيز أستراليا على التمويل البيئي وأهمية المتزايدة للمنتجات الاستثمارية المستدامة. يعالج اختبار ديون التجارة التطبيقات المالية العملية التي يمكن أن تبسط العمليات التجارية.
من المرجح أن تؤثر نتائج مشروع "أكاسيا" على استراتيجية العملة الرقمية الأسترالية بشكل عام والجدول الزمني للتنفيذ المحتمل. توفر فترة الاختبار التي تمتد لستة أشهر وقتًا كافيًا للتقييم الشامل مع الحفاظ على الزخم في جهود تطوير العملة الرقمية في البلاد.
أفكار ختامية
اتخذ بنك الاحتياطي الأسترالي خطوة حاسمة نحو تنفيذ العملة الرقمية للبنك المركزي بالجملة من خلال مبادرته "مشروع أكاسيا". يمثل برنامج الاختبارات الشامل باستخدام الأموال الحقيقية والأصول عبر منصات متعددة وفئات الأصول تقدمًا كبيرًا في استراتيجية تطوير العملة الرقمية في أستراليا، مع توقع أن تشكل النتائج قرارات التنفيذ المستقبلية.