Stablecoins mögen das sekundäre Produkt der globalen Krypto-Philosophie im Vergleich zu Bitcoin und Ethereum sein. Aber zum jetzigen Zeitpunkt sind sie das Lebensblut des Kryptomarktes. USDT und USDC werden zu Standardoptionen für schnelle Wertübertragungen weltweit. Aber die faszinierende Ecke des Kryptomarktes, die 'Stablecoins' genannt wird, beschränkt sich nicht nur auf diese beiden Giganten. Andere Stablecoins tauchen weiterhin auf. Lassen Sie uns über einige von ihnen sprechen, die neu und offensichtlich unterschätzt sind.
Stablecoins fungieren als wichtige Brücke zwischen volatilen digitalen Vermögenswerten und traditionellen Fiat-Währungen. Stablecoins bieten die Stabilität von Fiat-Währungen mit der transaktionalen Effizienz und Flexibilität von Kryptowährungen, was sie sowohl für einzelne Nutzer als auch Institutionen unverzichtbar macht.
Im Jahr 2024 hat der Markt für Stablecoins seine Bedeutung innerhalb des breiteren Kryptowährung-Ökosystems weiter behauptet.
Wenn Sie eine beeindruckende Zahl wollen, hier ist eine für Sie. Der Markt für Stablecoins hält jetzt eine kombinierte Kapitalisierung von über sagenhaften 150 Milliarden Dollar. Dies spiegelt ihre weit verbreitete Akzeptanz und Nützlichkeit in Finanztransaktionen, Überweisungen und dezentraler Finanzierung (DeFi) wider.
Tether (USDT) und USD Coin (USDC) bleiben die dominierenden Kräfte mit einer Marktkapitalisierung von etwa 113 Milliarden Dollar bzw. 33 Milliarden Dollar. Diese beiden Giganten machen den Großteil des Handelsvolumens mit Stablecoins aus und dienen als primäre Notierungswerte auf großen Kryptowährungsbörsen.
USDT wird weiterhin wegen seiner Liquidität und der weitreichenden Akzeptanz auf verschiedenen Blockchain-Plattformen bevorzugt. Tron gilt jetzt als der schnellste Weg, um Transaktionen mit minimalen Gebühren abzuschließen. Dennoch halten sich viele USDT-Nutzer immer noch an die Ethereum-Blockchain.
USDC wird häufig wegen seiner regulatorischen Konformität und Transparenz in der Reserveverwaltung gewählt. Wenn Sie möchten, dass Ihre Transaktionen unter den anspruchsvollsten Bedingungen vollständig legal sind, könnte USDC die bessere Wahl für Sie sein.
Zusammen werden sie in einer Vielzahl von Anwendungen genutzt, vom Absichern gegen Marktschwankungen bis hin zur Erleichterung grenzüberschreitender Zahlungen und der Bereitstellung von Liquidität auf DeFi-Plattformen. Trotz ihrer Dominanz taucht eine neue Welle weniger bekannter Stablecoins auf, die einzigartige Merkmale und Vorteile bieten, die auf Nischenmärkte und spezielle Anwendungsfälle zugeschnitten sind.
Diese aufkommenden Stablecoins bieten Alternativen, die nicht nur durch ihre Sicherheiten diversifiziert sind, sondern auch durch die technologischen Innovationen, die sie auf den Tisch bringen. Hier erkunden wir die fünf am meisten unterschätzten Stablecoins im Jahr 2024, die es wert sind, für Transaktionen und Risikomanagement in Betracht gezogen zu werden. Diese Stablecoins, die nicht so populär sind wie USDT oder USDC, bieten deutliche Vorteile in Bezug auf Sicherheit, Transparenz und Potenzial zur Renditeerzielung. Klassifiziert nach Marktkapitalisierung, stellt jeder dieser Stablecoins ein einzigartiges Angebot dar, sei es durch innovative Nutzung von Technologie, regulatorische Sicherheiten oder eine Mischung aus Vermögenswerten, die ihren Wert untermauern.
Edelcoin (EDLC)
Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 6,21 Milliarden Dollar sticht Edelcoin als der wertvollste unter den weniger bekannten Stablecoins hervor.
Und dafür gibt es einen Grund.
Im Gegensatz zu vielen Stablecoins, die durch Fiat-Währungen gedeckt sind, ist Edelcoin an einen Korb von Edelmetallen wie Gold, Silber und Platin gekoppelt. Diese Diversifikation bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene, die insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit ansprechend ist. Ebenso wie ein großes Interesse von einer Armee von Menschen, die wünschen, dass ihre Krypto so weit wie möglich von Fiat-Geld entfernt ist. Indem Sie einige Edelcoins besitzen, zollen Sie, wie sie sagen, dem Reichtum der Erde, der Menschheit Respekt.
Edelcoin betreibt eine eigene Blockchain, die Proof-of-Reserve-Technologie zur Echtzeitprüfung der Vermögenssicherheiten verwendet, um Transparenz und Vertrauen bei den Nutzern zu gewährleisten. Der Herausgeber hinter Edelcoin, Precious Digital AG, hat sich mit führenden Edelmetallhändlern zusammengeschlossen, um seine Metallreserven sicher zu verwalten. Diese Stablecoin ist bei Investoren besonders beliebt, die eine Absicherung gegen Inflation suchen und gleichzeitig die Liquiditätsvorteile digitaler Währungen erhalten möchten.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe ist ein völlig anderes Tier. Es versucht nicht, umweltfreundlich zu sein, sondern spricht diejenigen an, die an die große Macht der Mathematik glauben.
Wie das?
Nun, dieser auf Ethereum-basierte Stablecoin hat einen interessanten Weg gewählt.
Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 2,92 Milliarden Dollar ist Ethena USDe darauf ausgelegt, durch eine innovative Mischung aus algorithmischen und besicherten Mechanismen einen stabilen Wert zu halten. Es verwendet eine Kombination aus Krypto-Vermögenswerten und dezentralen Algorithmen, um sein Angebot dynamisch an die Marktbedingungen anzupassen und strebt an, ein Verhältnis von 1:1 zum US-Dollar zu halten.
So ist es in der Tat gleich einem US-Dollar, ebenso wie Tethers USDT immer darauf abzielt, doch es tut dies auf eigene Weise.
USDe's hybrides Modell bietet eine dezentrale Alternative zu vollständig Fiat-unterstützten Stablecoins und reduziert die Abhängigkeit von zentralisierten Einheiten.
Der Emittent, Ethena Labs, war proaktiv in der Gewährleistung der Einhaltung von Vorschriften, während er eine Open-Source-Entwicklungsgemeinschaft förderte. Dies hat zu einer erhöhten Akzeptanz im dezentralen Finanzierungsökosystem (DeFi) geführt, wo Nutzer USDe für Ertragsgenerierung, Kreditvergabe und Kreditaufnahme nutzen.
Pax Dollar (USDP)
Herausgegeben von der Paxos Trust Company, erreicht der Pax Dollar (USDP) eine Marktkapitalisierung, die sich der 1-Milliarde-Dollar-Marke nähert.
USDP ist ein fiat-kollateralisierter Stablecoin, der vollständig durch US-Dollar-Reserven in FDIC-versicherten Banken abgesichert ist. Was USDP von anderen Stablecoins unterscheidet, ist seine strenge regulatorische Konformität und es ist einer der wenigen Stablecoins, die von der New York State Department of Financial Services (NYDFS) zugelassen sind.
Ja, es ist der Stablecoin, mit dem Onkel Sam überhaupt keine Probleme hat.
Paxos praktiziert hier alle Gesten, die es auch mit seinen anderen Produkten wie PaxGold, dem goldgestützten Stablecoin tut. Das heißt, es bietet monatlich Bestätigungsberichte von Drittprüfern, um Transparenz in Bezug auf seine Reserven sicherzustellen und das Vertrauen der Nutzer zu fördern.
Der Stablecoin integriert sich auch in eine Vielzahl von Blockchain-Plattformen, einschließlich Ethereum und Binance Smart Chain, was ihn vielseitig für verschiedene finanzielle Anwendungen von grenzüberschreitenden Zahlungen bis hin zu DeFi macht.
TrueUSD (TUSD)
Hier ist ein weiterer Stablecoin, der versucht, „heiliger als der Papst von Vatikanstadt“ zu sein. Und das ist kaum ein Witz.
Unser nächster Held ist der Erzfeind von Paxos und der engste Rivale in ideologischer Hinsicht.
TrueUSD (TUSD) hält derzeit eine Marktkapitalisierung von etwa 495 Millionen Dollar.
Es zeichnet sich durch einen Fokus auf rechtliche Schutzmaßnahmen und häufige Bestätigungen aus und positioniert sich als einer der transparentesten verfügbaren Stablecoins.
Jedes TUSD-Token ist 1:1 durch US-Dollar gedeckt, die in Treuhandkonten gehalten werden und von mehreren Treuhandgesellschaften verwaltet werden, was eine zusätzliche Sicherheitsebene gegen potenzielle Liquiditätskrisen bietet.
TrueUSD ist mit mehreren Blockchains kompatibel, wie Ethereum, Binance Smart Chain und TRON, und verbessert damit seine Nützlichkeit in verschiedenen Ökosystemen. Es hat ein signifikantes Wachstum auf dezentralen Finanzplattformen erfahren, dank seiner hohen Liquidität und Vertrauenswürdigkeit. Kürzlich hat TrueUSD eine Partnerschaft mit einem führenden Prüfungsunternehmen angekündigt, um Echtzeitprüfungen anzubieten, und so sein Engagement für Transparenz weiter verstärkt.
Frax (FRAX)
Eine weitere Lösung, die zeigt, welche Macht Mathematik auf den weiten Feldern der Blockchain hat.
Frax mit einer Marktkapitalisierung von rund 647 Millionen Dollar ist ein einzigartiger Einstieg in den Stablecoin-Markt als der erste fraktional-algorithmische Stablecoin. Nicht so viele von uns können verstehen, was diese Definition bedeutet, ohne danach zu googeln, nicht wahr?
Anders als andere vollständig besicherte Stablecoins hält Frax seine Stabilität durch eine Kombination aus Sicherheiten (hauptsächlich USDC) und einem algorithmischen Mechanismus, der das Angebot basierend auf der Nachfrage anpasst.
Dieses ungewöhnliche Design ermöglicht es ihm, teilweise besichert zu sein, während es seine Bindung an den US-Dollar hält.
Frax arbeitet auf der Ethereum-Blockchain und integriert sich tief in verschiedene DeFi-Protokolle, wo es für Handel, Kreditvergabe und Ertragsgenerierung genutzt wird.
Das Frax-Ökosystem umfasst auch seinen Governance-Token, FXS, der eine Rolle bei der Aufrechterhaltung der Stabilität des Protokolls spielt. Frax's innovativer Ansatz zur Stabilität hat es bei DeFi-Enthusiasten beliebt gemacht, und sein Modell war in Zeiten hoher Marktvolatilität widerstandsfähig.