Circle, der Herausgeber von USD Coin (USDC), hat eine neue Blockchain-basierte Compliance-Plattform gestartet. Der Schritt zielt darauf ab, seine Position im Stablecoin-Markt zu stärken, um seinem Rivalen Tether (Herausgeber von USDT) einen Schlag zu versetzen und eine führende Rolle in der Welt der tokenisierten realen Vermögenswerte (RWA) zu beanspruchen.
Die neue Plattform heißt Compliance Engine. Sie bietet Werkzeuge für die Überprüfung und Überwachung von Transaktionen.
CEO Jeremy Allaire kündigte den Start am 24. September an. Er sagte, dies werde Unternehmen helfen, "onchain aufzubauen, während sie strenge Anforderungen an die Compliance erfüllen".
Die Plattform umfasst Dienstleistungen für die Einhaltung der Know Your Customer (KYC)-Anforderungen. Sie berücksichtigt auch die Reisevorschrift der Vereinigten Staaten. Allaire hob Circle's Erfahrung in diesem Bereich hervor. "Wir haben in den letzten zehn Jahren enorme Fähigkeiten aufgebaut," sagte er.
Compliance Engine ergänzt die bereits vorhandenen Web3-Entwicklertools von Circle. Dazu gehören eine programmierbare Brieftasche und eine Smart-Contract-Plattform: alle Werkzeuge konzentrieren sich auf USDC, Circle's Kernprodukt im Bereich Stablecoins.
Zunächst wird die Plattform auf mehreren Blockchain-Netzwerken betrieben. Dazu gehören Avalanche, Ethereum, Polygon PoS und Solana.
Der Start ist Circles jüngster Versuch, die Marktdurchdringung von USDC zu erhöhen.
USDC konkurriert um die Marktdominanz gegen Tethers USDT. Die Marktkapitalisierung von USDC beträgt etwa 36 Milliarden Dollar, was deutlich weniger ist als die 119 Milliarden Dollar von USDT. FDUSD aus Hongkong gewinnt ebenfalls an Stärke. PayPal's Stablecoin, PYUSD, hat zusätzlich zur Konkurrenz beigetragen. Dieser wurde 2023 eingeführt und erreichte im August eine Marktkapitalisierung von 1 Milliarde Dollar.
Compliance ist entscheidend für Circle. Bisher ist USDC für viele Nutzer attraktiver als USDT, da Circle im Vergleich zu Tether 'sauberer' und konformer ist.
Aber es geht noch weiter.
Das Unternehmen könnte von der Einführung tokenisierter realer Vermögenswerte (RWAs) profitieren, und dazu gehören tokenisierte Investmentfonds.
RWAs könnten in naher Zukunft einen Marktwert von mehreren Billionen Dollar erreichen. Beliebte tokenisierte RWAs umfassen solche, die Ansprüche auf off-chain Geldmarktfonds darstellen, beispielsweise Fonds, die eine risikofreie Rendite auf US-Dollar bieten. Diese akzeptieren häufig Zahlungen in USDC.
Zwei Hauptakteure in diesem Bereich sind BlackRock und Franklin Templeton. Ihre Fonds, BUIDL und FOBXX, haben ein verwaltetes Vermögen von 520 Millionen Dollar bzw. 430 Millionen Dollar. Der Markt für finanzielle RWAs ist potenziell riesig, und Circle erhebt einen mutigen Anspruch, dort eine bedeutende Rolle zu spielen.