Circle, l'émetteur de l'USD Coin (USDC), a lancé une nouvelle plateforme de conformité basée sur la blockchain. L'objectif est de renforcer sa position sur le marché des stablecoins, de narguer son rival Tether (émetteur de USDT) et de revendiquer un rôle de leader dans le monde des actifs du monde réel tokenisés (RWA).
La nouvelle plateforme s'appelle Compliance Engine. Elle offre des outils pour le filtrage et la surveillance des transactions.
Le PDG Jeremy Allaire a annoncé le lancement le 24 septembre. Il a déclaré que cela aidera les entreprises à "construire sur la chaîne tout en répondant aux exigences rigoureuses de conformité".
La plateforme inclut des services pour les exigences de Connaître Votre Client (KYC). Elle répond également à la règle de voyage des États-Unis. Allaire a souligné l'expérience de Circle dans ce domaine. "Nous avons développé des capacités énormes au cours de la dernière décennie," a-t-il déclaré.
Compliance Engine s'ajoute aux outils de développement Web3 existants de Circle. Ceux-ci incluent un portefeuille programmable et une plateforme de contrats intelligents : tous les outils sont centrés autour de l'USDC, le produit stablecoin principal de Circle.
Initialement, la plateforme opérera sur plusieurs réseaux blockchain. Ceux-ci incluent Avalanche, Ethereum, Polygon PoS et Solana.
Le lancement est le dernier effort de Circle pour accroître l'adoption de l'USDC.
L'USDC est en concurrence pour dominer le marché contre l'USDT de Tether. La capitalisation boursière de l'USDC est d'environ 36 milliards de dollars, ce qui est nettement inférieur aux 119 milliards de l'USDT. FDUSD de Hong Kong gagne également en force. Le stablecoin de PayPal, PYUSD, a ajouté à la concurrence. Lancé en 2023, il a atteint une capitalisation boursière d'un milliard de dollars en août.
La conformité est cruciale pour Circle. À l'heure actuelle, l'USDC est déjà plus attractif pour de nombreux utilisateurs que l'USDT en raison de son caractère 'propre' et conforme par rapport à Tether.
Mais il y a plus que cela.
L'entreprise se trouve bénéficier de l'adoption des actifs du monde réel tokenisés (RWA), y compris des fonds d'investissement tokenisés.
Les RWA pourraient devenir un marché de plusieurs trillions de dollars dans un avenir proche. Les RWA tokenisés populaires incluent ceux représentant des créances sur des fonds de marché monétaire hors chaîne, par exemple, des fonds qui paient un rendement à faible risque en dollars américains. Ils acceptent souvent les paiements en USDC.
Deux acteurs majeurs dans ce domaine sont BlackRock et Franklin Templeton. Leurs fonds, BUIDL et FOBXX, ont des actifs sous gestion de 520 millions et 430 millions de dollars respectivement. Le marché des RWA financiers est potentiellement vaste, et Circle fait une revendication audacieuse pour y être un acteur significatif.