JPMorgan Chase a été citée dans une plainte liée à un prétendu schéma de fraude en cryptomonnaies de 328 millions de dollars, une victime affirmant que la banque n’a pas su détecter ni stopper des activités suspectes menées par l’un de ses clients. La plainte, déposée cette semaine devant un tribunal fédéral à San Francisco, accuse la plus grande banque américaine d’avoir permis à une société appelée Goliath Ventures d’utiliser ses services bancaires alors qu’elle aurait exploité un programme d’investissement frauduleux lié à des pools de liquidité de finance décentralisée (DeFi).
Les procureurs fédéraux ont récemment inculpé le directeur général de la société, Christopher Alexander Delgado, pour fraude électronique et blanchiment d’argent.
Delgado, résident de Floride, a été arrêté le mois dernier dans le cadre de l’affaire.
Schéma présumé de pool de liquidité
Selon les enquêteurs, Delgado faisait la promotion d’opportunités d’investissement promettant des rendements mensuels exceptionnellement élevés, en affirmant que les fonds des clients seraient déployés dans des pools de liquidité crypto, des pools automatisés d’actifs numériques couramment utilisés sur les plateformes de trading DeFi pour faciliter les échanges de jetons et générer du rendement.
Cependant, le département de la Justice américain affirme que la plupart des fonds des investisseurs n’ont jamais été placés dans des pools de liquidité comme annoncé.
Au lieu de cela, les procureurs soutiennent que l’argent a été détourné pour des dépenses personnelles, notamment des voyages de luxe, des achats immobiliers et des dépenses de divertissement, tandis qu’une partie des fonds servait à payer les premiers investisseurs afin de maintenir l’opération.
Les autorités déclarent que le stratagème a en fin de compte levé des centaines de millions de dollars auprès des investisseurs.
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La banque accusée de ne pas être intervenue
L’un des investisseurs ayant perdu de l’argent dans le schéma présumé cherche désormais à obtenir des dommages et intérêts de JPMorgan, soutenant que la banque aurait dû identifier des signaux d’alerte liés aux activités de Goliath Ventures.
La plainte soutient que, puisque l’entreprise se présentait publiquement comme exploitant des pools de liquidité crypto, JPMorgan aurait dû vérifier si l’activité était correctement enregistrée auprès des régulateurs financiers tels que la Commodity Futures Trading Commission.
La plainte allègue en outre que la banque n’a pas mené de diligence raisonnable suffisante au titre des procédures standard de connaissance du client (Know Your Customer, KYC) avant de maintenir les comptes de la société.
JPMorgan a refusé de commenter la plainte.
Le dossier fait également référence à des déclarations publiques du PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, qui a à plusieurs reprises critiqué les marchés des cryptomonnaies et décrit par le passé le Bitcoin comme ressemblant à un schéma de Ponzi décentralisé.
L’affaire s’ajoute à une liste croissante de litiges examinant si les institutions financières doivent être tenues responsables lorsque des schémas d’investissement crypto frauduleux font transiter des fonds par les circuits bancaires traditionnels.
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