JPMorgan Chase a été citée dans une plainte liée à un stratagème de fraude présumée de 328 millions de dollars en cryptomonnaies, une victime affirmant que la banque n’a pas réussi à détecter et à arrêter des activités suspectes menées out by one of its customers. La plainte, déposée cette semaine devant un tribunal fédéral de San Francisco, accuse la plus grande banque américaine d’avoir permis à une société appelée Goliath Ventures d’utiliser ses services bancaires tout en menant prétendument un programme d’investissement frauduleux lié à des pools de liquidité de finance décentralisée (DeFi).
Les procureurs fédéraux ont récemment inculpé le directeur général de la société, Christopher Alexander Delgado, pour fraude électronique et blanchiment d’argent.
Delgado, résident de Floride, a été arrêté le mois dernier dans le cadre de l’affaire.
Stratagème présumé de pool de liquidité
Selon les enquêteurs, Delgado a promu des opportunités d’investissement promettant des rendements mensuels anormalement élevés, en affirmant que les fonds des clients seraient déployés dans des pools de liquidité crypto, des pools automatisés d’actifs numériques couramment utilisés sur les plateformes de trading DeFi pour faciliter les échanges de jetons et générer du rendement.
Cependant, le département de la Justice américain affirme que la plupart des fonds des investisseurs n’ont jamais été placés dans des pools de liquidité comme annoncé.
À la place, les procureurs soutiennent que l’argent a été détourné pour des dépenses personnelles, notamment des voyages de luxe, des achats immobiliers et des frais de divertissement, tandis qu’une partie des fonds a servi à payer les premiers investisseurs afin de maintenir l’opération.
Les autorités indiquent que le stratagème a finalement levé des centaines de millions de dollars auprès des investisseurs.
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La banque accusée de ne pas être intervenue
L’un des investisseurs ayant perdu de l’argent dans le stratagème présumé cherche désormais à obtenir des dommages et intérêts de JPMorgan, faisant valoir que la banque aurait dû identifier les signaux d’alerte liés aux activités de Goliath Ventures.
La plainte soutient que, puisque la société se présentait publiquement comme exploitant des pools de liquidité crypto, JPMorgan aurait dû vérifier si l’entreprise était correctement enregistrée auprès des régulateurs financiers tels que la Commodity Futures Trading Commission.
La plainte allègue en outre que la banque n’a pas mené de vérifications préalables adéquates dans le cadre des procédures standard de connaissance du client (KYC) avant de maintenir les comptes de la société.
JPMorgan a refusé de commenter la plainte.
Le dépôt fait également référence à des déclarations publiques du PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, qui a à plusieurs reprises critiqué les marchés des cryptomonnaies et déjà décrit le Bitcoin comme ressemblant à un système de Ponzi décentralisé.
L’affaire s’ajoute à une liste croissante de litiges visant à déterminer si les institutions financières doivent être tenues responsables lorsque des stratagèmes frauduleux d’investissement crypto font transiter des fonds par les canaux bancaires traditionnels.
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