Trust Wallet, la plateforme de cryptomonnaie en auto-garde détenue par l'ancien PDG de Binance, Changpeng Zhao, a intégré des actions américaines tokénisées et des fonds négociés en bourse sur sa plateforme mondiale. L'intégration représente une collaboration entre Trust Wallet, la plateforme de finance décentralisée Ondo Finance et l'agrégateur d'échanges 1inch pour amener des actifs financiers traditionnels sur l'infrastructure blockchain.
Ce qu'il faut savoir :
- Trust Wallet s'est associé à Ondo Finance et 1inch pour offrir des actions et ETF tokénisés à l'échelle mondiale via des contrats intelligents Ethereum.
- Les transactions s'effectuent uniquement pendant les heures de marché américaines (du lundi au vendredi, de 13h30 à 20h00 UTC) et excluent les utilisateurs aux États-Unis, au Royaume-Uni et dans l'espace économique européen.
- L'intégration combine la technologie des portefeuilles en auto-garde avec la tokénisation d'actifs du monde réel, bien que les actifs sous-jacents restent chez des dépositaires traditionnels.
Cadre de partenariat pour l'accès aux actifs traditionnels
Trust Wallet a annoncé l'intégration d'actifs tokénisés suite à sa divulgation en juin de plans pour introduire des actifs du monde réel sur la plateforme. Le PDG Eowyn Chen a décrit cette démarche comme une avancée vers l'accessibilité financière mondiale grâce à la technologie blockchain.
"Intégrer les RWAs dans des portefeuilles en auto-garde est une étape importante pour rendre la finance mondiale plus ouverte et efficace", a déclaré Chen. Elle a souligné le rôle de la blockchain dans la démocratisation de l'accès aux marchés financiers et dans la création d'un avenir financier plus inclusif.
La collaboration attribue des rôles spécifiques à chaque organisation partenaire. Ondo Finance fournit des actifs du monde réel tokénisés, y compris des actions, des ETF et des obligations émises sur Ethereum via des contrats intelligents. 1inch Fusion fournit les mécanismes de liquidité et de tarification pour des échanges d'actifs efficaces.
"En résumé, Ondo fournit les actifs, 1inch alimente les rails, et Trust Wallet le rend accessible en auto-garde, agissant comme plateforme ou outil," a expliqué le responsable marketing de Trust Wallet, Sami Waittinen.
L'entreprise prévoit d'intégrer d'autres fournisseurs d'actifs du monde réel tokénisés et des sources de liquidité pour élargir l'accès des utilisateurs au fil du temps.
Restrictions commerciales et limitations techniques
La fonctionnalité d'actifs tokénisés fonctionne sous des restrictions géographiques et temporelles importantes. Le site de Trust Wallet confirme que les jetons RWA restent indisponibles aux États-Unis, au Royaume-Uni et dans l'Espace Économique Européen. Les utilisateurs tentant des transactions depuis des régions restreintes rencontreront des échecs automatiques de swap.
Le trading suit les horaires traditionnels du marché américain, du lundi au vendredi, entre 13h30 et 20h00 UTC. En dehors de ces horaires, la plateforme suit l'intérêt des utilisateurs pour de futures fonctionnalités potentielles, y compris le trading 24h/24 et les ordres à cours limité.
Trust Wallet se positionne parmi les premières plateformes à combiner la technologie du portefeuille en auto-garde avec les actifs du monde réel tokénisés.
L'auto-garde permet aux utilisateurs de maintenir un contrôle indépendant des actifs sans supervision centralisée. Les RWAs tokénisés servent de certificats de propriété numérique pour des propriétés du monde réel.
"Les RWAs tokénisés sont une étape naturelle suivante puisqu'ils déverrouillent des actifs traditionnellement verrouillés comme les actions ou les ETF, et les rendent accessibles à n'importe qui, n'importe où, depuis leur propre portefeuille," a déclaré Waittinen. L'intégration s'aligne avec la mission de Trust Wallet de promouvoir la liberté de propriété et de fournir un accès sécurisé aux opportunités de cryptomonnaie et Web3.
Mise en œuvre technique et considérations de sécurité
Lucien Bourdon, analyste chez le fabricant de hardware wallets Trezor, a exposé deux perspectives concernant la combinaison de l'auto-garde et des actifs du monde réel. Il a noté que les jetons RWA soutenus par la blockchain peuvent être stockés en toute sécurité sur n'importe quel portefeuille hardware en auto-garde compatible.
D'un point de vue technique, les portefeuilles traitent les jetons RWA de la même manière que d'autres jetons numériques. Des exemples incluant des jetons adossés à l'or et des jetons adossés à des bons du Trésor utilisent déjà cette méthode de stockage. Cependant, les structures de propriété diffèrent significativement entre les cryptomonnaies et les actifs tokénisés.
"Avec les cryptomonnaies, vos clés équivalent à la propriété directe de l'actif," a expliqué Bourdon. "Avec les actifs du monde réel ou les stablecoins, vos clés assurent la sécurité du jeton, mais l'actif sous-jacent reste avec un émetteur ou un dépositaire."
Cette distinction crée une fonctionnalité technique où l'auto-garde fonctionne efficacement tout en nécessitant une confiance continue dans l'entité émettrice. L'arrangement maintient les avantages de sécurité de l'auto-garde tout en préservant les relations de garde traditionnelles pour les actifs sous-jacents.
Termes clés et contexte du marché
Les actifs du monde réel (RWAs) désignent des instruments financiers traditionnels comme les actions, obligations et ETF qui ont été convertis en jetons numériques sur des réseaux blockchain. Ces jetons représentent des revendications de propriété sur des actifs sous-jacents tout en permettant des échanges et un stockage basés sur la blockchain.
Les portefeuilles en auto-garde permettent aux utilisateurs de maintenir un contrôle direct sur leurs clés privées de cryptomonnaie plutôt que de dépendre des échanges centralisés ou des services de garde. Cette approche offre une sécurité et une indépendance accrues mais nécessite que les utilisateurs gèrent eux-mêmes le stockage et la sauvegarde de leurs clés.
Les plateformes de finance décentralisée (DeFi) utilisent la technologie blockchain pour recréer des services financiers traditionnels sans intermédiaires centralisés. Les agrégateurs d'échanges comme 1inch optimisent le trading en trouvant les meilleurs prix parmi plusieurs échanges décentralisés simultanément.
Réflexions finales
L'intégration par Trust Wallet d'actions et d'ETF tokénisés marque une avancée significative dans l'apport d'actifs financiers traditionnels aux plateformes en auto-garde. Le partenariat avec Ondo Finance et 1inch démontre l'intersection évolutive entre la finance décentralisée et les marchés de titres conventionnels, bien que des restrictions géographiques et des dépendances de garde restent des facteurs limitants.