Zerohash, un fournisseur d’infrastructure blockchain, a déposé une demande de charte de banque fiduciaire nationale auprès de l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC), rejoignant une vague d’entreprises d’actifs numériques — dont Crypto.com, Ripple, Circle, Paxos, Fidelity et BitGo — qui poursuivent ou détiennent une licence bancaire fédérale.
Ce qui s’est passé : dépôt de demande de charte auprès de l’OCC
Stephen Gardner, directeur juridique et de la conformité chez Zerohash, a déclaré que la demande constituait la prochaine étape naturelle pour l’entreprise.
Une charte de banque fiduciaire nationale permet à une institution d’exercer comme banque fiduciaire dans tous les États américains. Elle autorise les activités fiduciaires, la conservation d’actifs et les services de règlement — mais n’autorise pas la collecte de dépôts, l’octroi de crédits ni la couverture par l’assurance de la FDIC.
Si elle est approuvée, la charte permettrait à Zerohash d’élargir son offre de services dans un cadre réglementaire fédéral. L’entreprise rejoindrait ainsi une liste croissante de sociétés crypto qui ont déjà pris cette direction.
Crypto.com a reçu l’approbation conditionnelle de l’OCC fin février. Ripple, Circle, Paxos et Fidelity ont obtenu des approbations similaires en 2025, tandis que BitGo a reçu l’approbation complète de l’OCC en décembre 2025. La filiale de World Liberty Financial a déposé sa propre demande en janvier 2026 pour créer World Liberty Trust Company, National Association.
À lire aussi : Dogecoin Falls Under $0.0950 With Bears Leading
Pourquoi c’est important : régulation fédérale des cryptos
Le nombre croissant d’approbations de l’OCC pour les entreprises crypto indique une mutation structurelle vers une infrastructure d’actifs numériques régulée au niveau fédéral.
Mais cette évolution suscite des oppositions. L’American Bankers Association a exprimé ses inquiétudes quant au fait qu’étendre la charte fiduciaire à des entités qui ne participent pas aux activités fiduciaires traditionnelles pourrait brouiller la définition de ce qui constitue une banque — et créer des brèches pour l’arbitrage réglementaire.
À lire ensuite : Can Bitcoin Break $70K While Gold Stumbles?