Pedagang kripto selalu mencari cara untuk memaksimalkan penghasilan mereka melalui metode baru yang lebih baik, dan staking terdesentralisasi telah muncul sebagai jalan potensial untuk itu.
Menggunakan strategi investasi ini, investor kripto dapat dengan mudah menghasilkan pendapatan pasif melalui berbagai mekanisme yang ditawarkan oleh ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi).
Mari kita jelajahi bagaimana staking terdesentralisasi bekerja dan pelajari tentang platform DeFi di pasar kripto.
Apa itu Staking Terdesentralisasi?
Keuangan terdesentralisasi (DeFi) staking adalah teknik yang digunakan oleh kripto untuk mengunci aset digital mereka menggunakan kontrak pintar. Investor harus mempertahankan kumpulan likuiditas saat staking untuk mencegah kerugian dari fluktuasi harga.
Hanya pedagang dengan jumlah kripto khusus terbesar dapat bertindak sebagai validator untuk transaksi koin tersebut. Validator ini dipilih secara otomatis di antara semua pedagang di seluruh dunia. Setelah validator memvalidasi transaksi, mereka menerima komisi dari pedagang, menghasilkan pendapatan pasif.
Bagaimana Mekanisme Staking DeFi Bekerja
Dasar-dasar Proof-of-Stake (PoS)
Staking DeFi terutama beroperasi pada mekanisme konsensus Proof-of-Stake (PoS) karena memvalidasi transaksi dan membuat blok baru.
Jaringan Ethereum adalah pemimpin dalam inovasi ini, terutama dalam solusi Layer-2. Kripto populer seperti Polkadot dan Graph telah mengadopsi pendekatan serupa seperti Ethereum. Prinsip intinya melibatkan pemilihan validator berdasarkan kepemilikan, dengan pedagang berkapitalisasi tinggi mendapatkan hak istimewa validasi transaksi.
Teknik Staking DeFi Utama
Staking DeFi juga bekerja melalui teknik-teknik berikut:
-
Swapping: Pedagang dapat secara langsung menukar kripto menggunakan kontrak pintar. Proses non-custodial ini memastikan transaksi yang lancar dan bebas kesalahan tanpa campur tangan pihak ketiga.
-
Liquidity Mining: Investor menempatkan koin dalam kumpulan likuiditas untuk mempertahankan keseimbangan pasar. Dengan mencegah volatilitas harga yang berlebihan, pedagang menerima imbalan untuk mendukung stabilitas pasar.
-
Yield Farming: Mirip dengan akun berbunga tradisional, yield farming memungkinkan investor untuk menghasilkan pengembalian dengan staking kripto, biasanya diukur melalui Persentase Pengembalian Tahunan (APY).
Starknet dan Platform Staking Terdesentralisasi Lainnya
Sekarang setelah kita memiliki gambaran yang cukup tentang bagaimana staking terdesentralisasi bekerja, mari kita bandingkan beberapa platform staking DeFi yang tersedia di pasar kripto.
Starknet
Blockchain Layer-2 Ethereum utama pertama yang memperkenalkan fitur staking DeFi adalah Starknet. Ini memungkinkan pengguna kripto untuk mendapatkan imbalan dengan memvalidasi transaksi.
Starknet bertujuan untuk lebih mendesentralisasi jaringan dan telah dengan hati-hati merencanakan peluncuran fitur staking DeFi ini selama berbulan-bulan. Firma pengembangan di belakang Starknetz, StarkWare, mengusulkannya kepada komunitas pada bulan Juli tahun ini.
Sistem staking DeFi memungkinkan pengguna kripto dengan 20.000 token STRK, senilai $12.000, untuk mendapatkan imbalan dengan mempertaruhkannya untuk validasi transaksi.
Pedagang kripto dengan token yang lebih sedikit dapat mendelegasikan klaim mereka kepada validator yang akan mempertaruhkan dan memperoleh imbalan atas nama mereka. Validator jahat selalu berisiko kehilangan token staking mereka.
Platform staking terdesentralisasi Starknet memberikan waktu 21 hari bagi delegator dan validator untuk menarik token yang dipertaruhkan dan hadiah terkait.
DeFi Swap
Bursa terdesentralisasi otomatis (DEX) pada blockchain Ethereum, DeFi Swap, memungkinkan pedagang untuk staking dengan aman Ether dan token ERC-20 secara tanpa kepercayaan, tanpa mengandalkan pihak ketiga.
Ini didukung oleh protokol sumber terbuka Uniswap yang biasanya digunakan untuk pertukaran aset berbasis Ethereum.
Pengguna kripto berdagang secara anonim di DefiSwap tanpa memberikan informasi apapun dan menawarkan likuiditas tinggi untuk stablecoin terdesentralisasi—UniswapUSD (UUSD).
Dari semua fitur yang tersedia di DeFi Swap, token-nya, DeFi coins digunakan untuk staking kripto bersama dengan Ether dan token ERC-20. Platform ini berencana untuk menambahkan lebih banyak aset stake seiring berjalannya waktu.
Platform staking terdesentralisasi ini juga menggunakan berbagai pasangan perdagangan, memberikan pengguna kripto kesempatan untuk berdagang di berbagai aset digital. Pada 0,3% juga memiliki salah satu biaya DEX terendah.
Cake DeFi
Cake DeFi adalah platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) staking yang memungkinkan pengguna kripto untuk berdagang di Ethereum, Bitcoin dan aset digital lainnya untuk mendapatkan imbalan. Platform staking terdesentralisasi berbasis Singapura ini didirikan pada tahun 2020, dan sejak itu telah menyediakan opsi perdagangan dalam token ERC-20, Litecoin, Ethereum dan Bitcoin.
Layanan staking memungkinkan pengguna untuk dengan aman mempertaruhkan dan menyimpan aset digital mereka untuk mendapatkan pendapatan pasif darinya. Cake DeFi menawarkan persentase pengembalian tahunan (APY) sebesar 10% dengan rentang biaya 0,1% – 0,2%. Tersedia 200 pilihan koin dan token berbeda untuk pedagang.
StakeWise
Platform DeFi sumber terbuka yang didirikan pada tahun 2021 ini memungkinkan pengguna kripto untuk staking tanpa deposit apapun. Pedagang dapat staking melalui jaringan Ethereum dan mendapatkan imbalan.
Pengguna kripto mendapatkan token sETH2 saat mereka berdiri di platform staking terdesentralisasi StakeWise. Token ini dapat digunakan lebih lanjut pada aplikasi terdesentralisasi lainnya di atas blockchain Ethereum.
Dalam pembaruan V3 terbarunya, StakeWise telah memperkenalkan Vaults yang akan memungkinkan staker untuk mengatur parameter staking sesuai keinginan mereka. Ini termasuk biaya dan operator node.
Platform staking DeFi ini juga mendukung staking likuid menggunakan token osETH. Ini telah memungkinkan fleksibilitas di seluruh platform dan juga meningkatkan partisipasi dalam DeFi sementara pedagang masih mendapatkan imbalan.
Tantangan dan Keuntungan Staking DeFi
Tantangan terkait dengan staking terdesentralisasi antara lain:
-
Masalah pemotongan muncul ketika validator tidak dapat memvalidasi transaksi yang biasanya terjadi ketika mereka memiliki tanda ganda di jaringan. Dalam kondisi seperti itu, validator kehilangan hadiah atau token mereka.
-
Terkadang persyaratan teknis blockchain menjadi cukup kompleks yang membuatnya penting bagi pedagang untuk berhati-hati dalam menyetel dompet karena mereka dapat kehilangan seluruh investasi.
-
Serangan dan penipuan tersebar luas dalam staking DeFi karena tidak ada pengawasan pihak ketiga. Hal ini membuat pedagang harus melakukan pengecekan latar belakang sebelum berinteraksi dengan pedagang lain.
-
Nilai koin dapat berfluktuasi secara besar-besaran. Jadi, pedagang harus mempertimbangkan berapa banyak uang yang akan diinvestasikan dalam koin mana. Jika tidak, ada kemungkinan besar kehilangan uang mereka sebagian atau seluruhnya.
Meskipun ada hambatan ini, staking terdesentralisasi menawarkan keuntungan besar seperti:
-
Staking DeFi memberi pedagang kesempatan untuk menghasilkan pendapatan pasif dengan menjadi staker atau validator.
-
Teknik DeFi melibatkan kontrak pintar untuk melindungi pedagang dari penipuan dan risiko. Automated Market Makers (AMM) umumnya mengotomatiskan kontrak ini; sehingga kemungkinan kesalahan jauh lebih sedikit.
-
Staking DeFi adalah proses yang relatif sederhana yang tidak melibatkan pihak ketiga mana pun dan karenanya pedagang langsung berinteraksi satu sama lain.
-
Pengguna harus membayar biaya pendaftaran yang sangat nominal untuk memulai staking.
-
Terakhir, stakers mendapatkan keuntungan besar karena mereka mendapatkan sejumlah besar imbalan karena uang tambahan yang diperoleh dari bunga dalam staking DeFi.
Pemikiran Akhir
Staking terdesentralisasi akan terus menawarkan peluang penghasilan yang luar biasa bagi investor kripto saat platform baru diluncurkan dan teknologi meningkat. Ini telah menjadikan staking DeFi, sebuah jalan yang menjanjikan dalam manajemen kripto.