Securities and Exchange Commission mengajukan tuntutan penipuan terhadap tujuh entitas yang dituduh mencuri lebih dari $14 juta dari investor ritel melalui platform perdagangan kripto palsu dan grup investasi berbasis WhatsApp. Skema ini beroperasi selama kurang lebih satu tahun sebelum regulator federal turun tangan.
Tergugat menggunakan iklan media sosial dan saran investasi bertema artificial intelligence untuk memikat korban agar menyetor dana ke platform yang tidak pernah mengeksekusi perdagangan nyata.
Apa yang Terjadi: Penipuan Multi-Platform
SEC menuntut Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd., dan Cirkor Inc., bersama empat klub investasi: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd., dan Zenith Asset Tech Foundation. Regulator menuduh perusahaan-perusahaan tersebut menyalahgunakan dana investor dari Januari 2024 hingga Januari 2025.
Menurut gugatan, para tergugat beriklan di platform media sosial sebelum mengarahkan calon investor ke obrolan grup WhatsApp.
Para penipu yang menyamar sebagai profesional keuangan membagikan apa yang mereka klaim sebagai rekomendasi perdagangan yang dihasilkan AI untuk membangun kepercayaan dengan target.
Korban kemudian didorong untuk membuka akun di platform perdagangan kripto yang disebut-sebut dioperasikan oleh Morocoin, Berge, dan Cirkor, yang secara palsu mengklaim telah berlisensi dan disetujui pemerintah.
Klub-klub investasi tersebut mempromosikan “Security Token Offerings” palsu yang konon terhubung ke perusahaan nyata, meskipun tidak ada entitas atau penawaran seperti itu dan tidak ada perdagangan yang benar-benar terjadi, menurut SEC.
Ketika investor mencoba melakukan penarikan, mereka diduga diwajibkan membayar biaya tambahan di muka. SEC menyatakan semua dana investor dipindahkan ke luar negeri melalui rangkaian rekening bank dan dompet kripto berlapis.
Also Read: Trust Wallet Launches Compensation Program After Chrome Extension Hack Drains $7M
Mengapa Ini Penting: Taktik yang Berkembang
Laura D'Allaird, kepala Cyber and Emerging Technologies Unit SEC, menggambarkan operasi ini sebagai “penipuan multi-langkah yang menarik korban dengan iklan di media sosial, membangun kepercayaan korban di obrolan grup tempat para penipu menyamar sebagai profesional keuangan dan menjanjikan keuntungan dari tips investasi yang dihasilkan AI, lalu meyakinkan korban untuk menempatkan uang mereka ke platform perdagangan aset kripto palsu tempat dana tersebut disalahgunakan.”
Kasus ini menyoroti bagaimana penipu semakin mengeksploitasi teknologi artificial intelligence dalam skema penipuan cryptocurrency.
Di luar saran investasi yang dihasilkan AI, para penipu telah menggunakan video deepfake yang menampilkan tokoh publik seperti Elon Musk untuk mendukung peluang investasi palsu, memanipulasi sistem verifikasi identitas, dan membuat antarmuka platform palsu agar tampak sah.
Read Next: Why JPMorgan Is Cutting Off Stablecoin Neobanks In Latin America Despite Crypto-Friendly Messaging