Stablecoins may be the secondary product of the global crypto philosophy, compared to Bitcoin and Ethereum. But, as of now, they are the blood of the crypto market. USDT and USDC are becoming default options for fast value transfer around the globe. But the fascinating corner of the crypto market called 'stablecoins' isn't limited to these two behemots. Other stablecoins continue to emerge. Let's talk about some of them, new and obviously underrated.
Le stablecoin agiscono come un ponte critico tra beni digitali volatili e valute fiat tradizionali. Offrono la stabilità della valuta fiat con l'efficienza transazionale e la flessibilità delle criptovalute, rendendole indispensabili sia per gli utenti individuali sia per le istituzioni.
Nel 2024, il mercato delle stablecoin ha continuato a riaffermare la sua importanza all'interno dell'ecosistema della criptovaluta più ampio.
Se vuoi una cifra impressionante, eccone una per te. Il mercato delle stablecoin ora detiene una capitalizzazione combinata che supera i $150 miliardi. Questo riflette la loro adozione diffusa e l'utilità nelle transazioni finanziarie, rimesse e finanza decentralizzata (DeFi).
Tether (USDT) e USD Coin (USDC) rimangono le forze dominanti, detenendo rispettivamente circa $113 miliardi e $33 miliardi di capitalizzazione di mercato. Questi due giganti rappresentano la stragrande maggioranza del volume di trading delle stablecoin, servendo come asset di quotazione primaria sui principali exchange di criptovalute.
USDT continua ad essere favorito per la sua liquidità e accettazione diffusa su varie piattaforme blockchain. Tron è ora considerato il modo più veloce per completare le transazioni con commissioni minime, tuttavia molti utenti USDT ancora utilizzano la blockchain Ethereum.
USDC è spesso scelto per la sua conformità normativa e trasparenza nella gestione delle riserve. Se desideri che le tue transazioni siano completamente legali anche negli ambienti più esigenti, USDC potrebbe essere una scelta migliore per te.
Insieme, sono utilizzati in una miriade di applicazioni, dalla copertura contro la volatilità del mercato alla facilitazione dei pagamenti transfrontalieri e fornendo liquidità nelle piattaforme DeFi. Nonostante il loro dominio, una nuova ondata di stablecoin meno conosciute sta emergendo, offrendo caratteristiche uniche e vantaggi che si rivolgono a mercati di nicchia e casi d'uso specifici.
Queste stablecoin emergenti forniscono alternative che non sono solo diversificate dai loro asset di supporto, ma anche dalle innovazioni tecnologiche che portano al tavolo. Qui, esploriamo le cinque stablecoin più sottovalutate nel 2024 che vale la pena considerare per le transazioni e la gestione dei rischi. Queste stablecoin, pur non essendo popolari come USDT o USDC, offrono vantaggi unici in termini di sicurezza, trasparenza e potenziale di generazione di rendimenti. Classificati per capitalizzazione di mercato, ognuna di queste stablecoin presenta una proposta unica, sia attraverso l'uso innovativo della tecnologia, garanzie normative, o una miscela di asset a supporto del loro valore.
Edelcoin (EDLC)
Con una capitalizzazione di mercato di circa $6,21 miliardi, Edelcoin si distingue come la più preziosa tra le stablecoin meno conosciute.
E c'è un motivo per questo.
A differenza di molte stablecoin garantite da valute fiat, Edelcoin è ancorata a un paniere di metalli preziosi, tra cui oro, argento e platino. Questa diversificazione fornisce un ulteriore livello di sicurezza e stabilità, particolarmente attraente nei tempi di incertezza economica. Inoltre, garantisce un notevole interesse per Edelcoin da parte di un esercito di coloro che desiderano che la propria criptovaluta sia il più distante possibile dal denaro fiat. Possedendo alcuni Edelcoin rendi omaggio alle fortune che il pianeta ci offre, alla comunità umana, dicono.
Edelcoin opera su una blockchain personalizzata che utilizza la tecnologia di prova delle riserve per verificare il suo supporto patrimoniale in tempo reale, garantendo trasparenza e fiducia tra gli utenti. L'emittente dietro Edelcoin, Precious Digital AG, ha stretto partnership con i principali commercianti di bullion per gestire in modo sicuro le sue riserve di metalli. Questa stablecoin è particolarmente popolare tra gli investitori che cercano di coprirsi dall'inflazione mantenendo i benefici di liquidità delle valute digitali.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe è un animale del tutto diverso. Non cerca di essere eco-friendly, ma attrae coloro che credono nel grande potere della matematica.
Com'è possibile?
Bene, questa stablecoin basata su Ethereum ha scelto un percorso interessante.
Con una capitalizzazione di mercato di circa $2,92 miliardi, Ethena USDe è progettata per mantenere un valore stabile attraverso una miscela innovativa di meccanismi algoritmici e collateralizzati. Utilizza una combinazione di asset crypto e algoritmi decentralizzati per regolare dinamicamente la sua offerta in risposta alle condizioni di mercato, cercando di mantenere un peg 1:1 con il dollaro statunitense.
Quindi, di fatto, equivale a un USD, proprio come Tether's USDT cerca sempre di fare, ma lo fa a modo suo.
Il modello ibrido di USDe fornisce un'alternativa decentralizzata alle stablecoin completamente garantite da fiat, riducendo la dipendenza da entità centralizzate.
L'emittente, Ethena Labs, è stato attivo nell'assicurare la conformità normativa mentre promuove una comunità di sviluppo open-source. Questo ha portato a un'adozione crescente nei sistemi di finanza decentralizzata (DeFi), dove gli utenti sfruttano USDe per il farming di rendimenti, prestito e prestito di denaro.
Pax Dollar (USDP)
Emetto da Paxos Trust Company, il Pax Dollar (USDP) ha una capitalizzazione di mercato vicina al miliardo di dollari.
USDP è una stablecoin garantita da fiat, completamente garantita da riserve in dollari statunitensi detenute in banche FDIC-insured. Ciò che distingue USDP dalle altre stablecoin è la sua rigida conformità normativa, essendo una delle poche stablecoin approvate dal New York State Department of Financial Services (NYDFS).
Sì, è la stablecoin con cui lo Zio Sam non ha problemi. Per niente.
Paxos qui fa tutti i gesti che fa con i suoi altri prodotti, come PaxGold, stablecoin garantita da oro. Cioè, fornisce rapporti di attestazione mensili da revisori terzi per garantire la trasparenza riguardo alle sue riserve, rafforzando la fiducia dell'utente.
La stablecoin si integra anche con una varietà di piattaforme blockchain, tra cui Ethereum e Binance Smart Chain, rendendola versatile per varie applicazioni finanziarie, dai pagamenti transfrontalieri alla DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Ecco un'altra stablecoin che sta cercando di essere 'più santa del Papa del Vaticano'. E questo non è neanche una barzelletta.
Il nostro prossimo eroe è il nemico giurato di Paxos e il rivale più vicino in termini di ideologia.
TrueUSD (TUSD) attualmente detiene una capitalizzazione di mercato di circa $495 milioni.
Si distingue per un focus su protezioni legali e attestazioni frequenti, posizionandosi come una delle stablecoin più trasparenti disponibili.
Ogni token TUSD è coperto 1:1 da dollari statunitensi detenuti in conti escrow gestiti da diverse società fiduciari, fornendo un ulteriore livello di sicurezza contro potenziali crisi di liquidità.
TrueUSD è compatibile con diversi blockchain, come Ethereum, Binance Smart Chain e TRON, migliorando la sua utilità attraverso vari ecosistemi. Ha visto una crescita significativa nelle piattaforme DeFi grazie alla sua alta liquidità e affidabilità. Recentemente, TrueUSD ha annunciato una partnership con una grande società di revisione per fornire audit in tempo reale, rafforzando ulteriormente il suo impegno per la trasparenza.
Frax (FRAX)
Un'altra soluzione che mostra il potere della matematica nei vasti campi della blockchain.
Frax, con una capitalizzazione di mercato di circa $647 milioni, rappresenta un'entratata unica nel mercato delle stablecoin come la prima stablecoin algoritmica-frazionale. Non molti di noi possono nemmeno capire cosa significhi quella definizione, senza fare ricerche su di essa, giusto?
A differenza di altre stablecoin completamente garantite, Frax mantiene la sua stabilità attraverso una combinazione di garanzie (principalmente USDC) e un meccanismo algoritmico che regola l'offerta basata sulla domanda.
Questo design insolito le consente di essere parzialmente garantita mantenendo il suo peg al dollaro statunitense.
Frax opera sulla blockchain Ethereum, integrandosi profondamente con vari protocolli DeFi, dove viene utilizzata per trading, prestiti e yield farming.
L'ecosistema Frax include anche il suo token di governance, FXS, che gioca un ruolo nel mantenere la stabilità del protocollo. L'approccio innovativo di Frax alla stabilità ha reso popolare tra gli appassionati di DeFi, e il suo modello è stato resiliente durante i periodi di elevata volatilità del mercato.