여전히 많은 사용자가 비트코인과 몇몇 큰 암호화폐 거래소에만 국한되어 활동하고 있습니다. 하지만, 지금은 2011년이 아닙니다. 이미 2024년입니다. 금융 생활을 극적으로 바꿀 수 있는 DeFi 도구와 같은 새로운 결정을 내릴 때가 되었습니다.

금융 세계는 빠르게 진화하고 있습니다. 탈중앙화 금융(DeFi)은 이 변혁의 최전선에 있습니다. DeFi를 통해 전통적인 금융 시스템이 탈중앙화 프로토콜로 대체되고 있습니다. 2024년에는 상위 DeFi 도구를 알고 앞서가는 것이 중요합니다.

DeFi가 무엇인지, 어떤 유형의 DeFi 도구가 있는지, 그리고 올해 알아야 할 상위 10가지 도구에 대해 알아봅시다.

DeFi란 무엇입니까?

DeFi는 탈중앙화 금융의 약자로, 블록체인 기반의 금융 형태입니다. 은행이나 중개인과 같은 중개인을 제거하고, 피어 투 피어 금융 거래를 가능하게 합니다. 이더리움과 같은 블록체인 네트워크에서 스마트 계약을 활용하여 DeFi는 탈중앙화 금융 서비스를 제공합니다.

이는 사용자가 전통적인 은행 없이도 암호화 자산을 대출, 차용, 거래 및 이자 수익을 얻을 수 있음을 의미합니다.

DeFi 도구의 유형

DeFi 도구는 여러 유형으로 분류할 수 있습니다:

탈중앙화 거래소 (DEXs): 중개인 없이 암호화폐를 거래할 수 있는 플랫폼입니다.
대출 프로토콜: 사용자가 암호화 자산을 대출하고 차용할 수 있는 서비스입니다.
이자 농사 플랫폼: 사용자가 암호화폐를 스테이킹하여 이자를 벌 수 있는 시스템입니다.
스테이블코인: 미국 달러와 같은 안정적인 자산에 연동된 암호화폐입니다.
예측 시장: 미래 사건의 결과에 내기를 걸 수 있는 플랫폼입니다.
파생상품: 기초 자산에서 가치가 파생되는 금융 계약입니다.
보험 프로토콜: 탈중앙화된 보험 서비스입니다.
자산 관리 도구: 암호화폐 투자를 관리하고 추적할 수 있는 플랫폼입니다.
결제 네트워크: 암호화폐 결제를 촉진하는 시스템입니다.
오라클: 블록체인을 실세계 데이터와 연결하는 서비스입니다.

2024년에 사용할 수 있는 상위 10가지 DeFi 도구

몇 가지 주요 DeFi 도구를 살펴보겠습니다.

Uniswap (DEX)

Uniswap은 상위 탈중앙화 거래소 중 하나입니다. 자동화된 시장 형성 시스템을 사용하여 사용자가 지갑에서 직접 토큰을 거래할 수 있습니다. 사용자 친화적인 인터페이스와 방대한 유동성으로 Uniswap은 모든 DeFi 사용자에게 필수적입니다.

Aave (대출 프로토콜)

Aave는 선도적인 대출 프로토콜입니다. 다양한 암호화 자산을 대출하고 차용할 수 있습니다. Aave의 독특한 기능은 담보 없이 한 거래 내에서 상환할 수 있는 플래시 론입니다.

Compound (이자 농사)

Compound는 유명한 이자 농사 플랫폼입니다. 사용자는 유동성 풀에 암호화 자산을 공급함으로써 이자를 벌 수 있습니다. Compound는 공급과 수요에 따라 자동으로 이자율을 조정하여 경쟁력 있는 수익을 보장합니다.

Yellow Network (크로스체인 거래)

Yellow Network는 브로커가 자산을 중개할 필요 없이 실시간 크로스체인 거래를 가능하게 하는 상태 채널 기술을 통해 구동됩니다. Yellow Network는 여러 거래소를 연결하여 즉시 유동성을 공유합니다. 유동성 제공자는 거래 수수료에서 이익을 나눕니다. 스타트업과 대형 플레이어 모두를 위한 윈-윈 설정입니다.

Synthetix (파생상품)

Synthetix는 파생상품 플랫폼입니다. 사용자가 현실 세계 자산의 가치를 모방하는 합성 자산을 생성할 수 있습니다. 법정 화폐부터 원자재까지, Synthetix는 다양한 합성 자산을 거래할 수 있습니다.

Augur (예측 시장)

Augur는 탈중앙화 예측 시장입니다. 사용자가 미래 사건의 결과에 대한 예측 시장을 만들고 거래할 수 있습니다. Augur을 통해 다양한 시나리오의 미래에 대한 위험을 헤지하거나 내기를 할 수 있습니다.

Nexus Mutual (보험)

Nexus Mutual은 탈중앙화 보험을 제공합니다. 사용자가 스마트 계약 실패 및 거래소 해킹에 대비하여 암호화 자산을 보험 들 수 있습니다. 자금을 모으는 방식으로 Nexus Mutual은 커뮤니티 주도의 보험 접근 방식을 제공합니다.

Zapper (자산 관리)

Zapper는 자산 관리 도구입니다. DeFi 투자를 하나의 인터페이스에서 추적하고 관리할 수 있도록 집계합니다. Zapper은 DeFi 프로토콜에 대한 투자와 철수 과정을 간소화합니다.

Lightning Network (결제 네트워크)

라이트닝 네트워크는 비트코인용 2차 결제 프로토콜입니다. 빠르고 저렴한 거래를 촉진하여 비트코인을 일상적으로 더 실용적으로 만듭니다. 소액 거래를 가능하게 하여 비트코인의 확장성을 향상시킵니다.

Chainlink (오라클)

Chainlink는 탈중앙화 오라클 네트워크입니다. 스마트 계약을 실세계 데이터와 연결하여 외부 정보에 기반한 올바른 작동을 보장합니다. Chainlink의 신뢰할 수 있는 데이터 피드는 다양한 DeFi 애플리케이션에 필수적입니다.

DeFi 제품 선택 시 위험으로부터 자신을 보호하는 방법

탈중앙화 금융(DeFi)은 많은 기회를 제공하지만, 상당한 위험도 따릅니다. DeFi 환경을 탐색하면서 투자 보호 전략을 채택하는 것이 중요합니다. DeFi 제품을 선택할 때 위험을 최소화하기 위한 주요 단계를 소개합니다.

철저한 조사 수행

어떤 DeFi 제품에 투자하기 전에 종합적인 조사를 수행하세요. 팀, 기술 및 커뮤니티를 포함한 프로젝트의 기본 사항을 이해해야 합니다. 자세한 백서, 신뢰할 수 있는 감사 및 투명한 로드맵을 찾아보세요. 포럼 및 소셜 미디어를 통해 프로젝트 커뮤니티와 소통하여 여론을 파악하고 통찰을 얻으세요. 일반적으로 활발한 커뮤니티가 있는 잘 확립된 프로젝트가 더 신뢰할 수 있습니다.

스마트 계약 감사 확인

스마트 계약은 DeFi 프로토콜의 핵심입니다. 중개인 없이 거래 및 프로세스를 자동화합니다. 그러나 스마트 계약의 취약성은 상당한 손실로 이어질 수 있습니다. 선택한 DeFi 제품이 신뢰할 수 있는 회사의 철저한 제3자 감사를 받았는지 확인하세요. 감사 보고서를 검토하여 파악된 위험과 이를 완화하기 위한 조치를 이해하세요. 정기적으로 감사된 프로젝트는 보안과 투명성에 대한 약속을 보여줍니다.

유동성 및 시장 활동 평가

유동성 및 시장 활동은 DeFi 제품의 건전성을 나타내는 중요한 지표입니다. 높은 유동성은 최소한의 슬리피지와 함께 포지션에 진입하고 종료할 수 있음을 보장합니다. DeFi 프로토콜과 관련된 거래량 및 유동성 풀을 분석하세요. 상당한 유동성과 활발한 시장을 갖춘 프로젝트는 극심한 변동성을 겪을 가능성이 낮으며, 이는 가격 스윙 위험을 줄이고 원활한 거래를 가능하게 합니다.

투자 분산

분산 투자는 기본적인 위험 관리 전략입니다. 모든 자금을 단일 DeFi 제품이나 프로토콜에 투자하지 마세요. 투자금을 여러 플랫폼과 자산 클래스에 분산하세요. 이 접근 방식은 단일 프로젝트의 실패가 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 최소화합니다. 분산 투자를 통해 잠재적 수익과 위험의 균형을 맞추어 하나의 좌절이 전체 투자 전략을 방해하지 않도록 합니다.

결론

DeFi는 금융을 혁신하고 있습니다. 2024년에 이러한 상위 10가지 DeFi 도구를 이해하고 활용함으로써 선두에 설 수 있습니다. 거래, 대출, 이자 수익 및 자산 보험에 이르기까지 이 도구들은 금융 요구를 위한 포괄적인 솔루션을 제공합니다. DeFi를 받아들이고 금융 미래의 일부가 되세요.

2024년에 알아야 할 상위 10가지 DeFi 도구