AI agents는 이제 전체 온체인 활동의 약 19%를 처리하고 있다고 새 보고서는 전하지만, 탈중앙화 금융에서의 완전한 자율성은 아직 달성되지 않았다.
에이전트 활동 급증
2025년 이후 1만 7,000개가 넘는 에이전트가 출시되었으며, 이는 새로운 DWF Ventures 보고서에서 인용한 according 수치에 따른 것이다. 봇은 이미 스테이블코인 전송량의 76% 이상을 만들어내고 있다.
대부분의 에이전트는 여전히 애널리스트 또는 코파일럿 수준에서 작동하며, 목표와 파라미터는 인간이 설정한다. Coinbase, Visa, Stripe, Google 등의 인프라 구축으로 에이전트-투-에이전트 결제 레일이 추진되고 있지만, 현재 시스템은 여전히 전통적인 게이트웨이와 중앙화된 카운터파티에 의존하고 있다.
유동성 공급 측면에서 에이전트는 3,900만 달러가 넘는 총 예치 자산(TVL)을 보유하고 있다.
Giza의 ARMA 애플리케이션은 1,900만 달러 이상의 운용 자산을 끌어모았으며, 40억 달러가 넘는 에이전트 거래량을 처리했다. 수수료를 반영한 USD Coin (USDC) 기준 연 9.75%의 수익률(APR)을 기록했다.
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트레이딩 콘테스트 결과
트레이딩은 여전히 에이전트의 약점으로 남아 있다. Trade.xyz 대회에서, 초기 자금 1만 달러로 시작한 계정끼리 겨뤘을 때 최고 인간 트레이더는 최고 에이전트를 5배 이상 앞섰다.
별도의 Nof1 대회에서는 Grok 4.20, GPT-5, DeepSeek, Kimi, Qwen3, Claude, Gemini가 서로 경쟁했다. Grok 4.20은 경쟁 모델들을 22% 이상 앞서며 유일하게 평균적으로 이익을 낸 모델이었다. 연구진은 2~3시간 포지션 보유와 6~8배 레버리지를 활용한 모델이 가장 좋은 성과를 냈다고 밝혔다. 상위 세 개 모델만이 트레이드당 기대수익이 플러스였다.
리스크도 상당하다. 2026년 1월에 발표된 코넬 대학 논문은, 투명한 에이전트는 프론트런을 당할 수 있는 반면, 비공개 에이전트는 창작자가 이용자들로부터 가치를 추출할 수 있다고 warned 했다. 전략 쏠림, 시빌 공격, 자금 오관리 등도 에이전트 채택이 확대되면서 지적된 우려 사항이다.
인프라 측면에서는, 자율 에이전트가 온체인에서 서로를 발견하고 프로토콜 간 검증 가능한 평판을 구축할 수 있도록 하는 최초의 온체인 레지스트리인 ERC-8004 went live in Jan. 2026가 2026년 1월에 활성화되었다.
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