**미국 증권거래위원회(SEC)**가 허위 암호화폐 거래 플랫폼과 왓츠앱(WhatsApp) 기반 투자 그룹을 통해 개인 투자자로부터 1,400만 달러 이상을 빼낸 혐의로 7개 기관을 증권 사기 혐의로 기소했다. 이 사기 행각은 연방 규제당국이 개입하기 전까지 약 1년 동안 운영된 것으로 알려졌다.
피고들은 소셜 미디어 광고와 artificial intelligence-themed investment 조언을 내세워 피해자들을 현혹했고, 실제 거래가 전혀 이뤄지지 않는 플랫폼에 자금을 예치하도록 유도했다.
사건 개요: 다중 플랫폼을 이용한 사기
SEC는 charged Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd., **Cirkor Inc.**와 함께 네 개의 투자 클럽인 AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd., Zenith Asset Tech Foundation를 제소했다. 규제당국은 이 회사들이 2024년 1월부터 2025년 1월까지 투자자 자금을 횡령했다고 주장한다.
소장에 따르면 피고들은 먼저 소셜 미디어 플랫폼에 광고를 게재한 뒤, 잠재 투자자들을 왓츠앱 그룹 채팅으로 유도했다.
금융 전문가를 사칭한 사기범들은 AI가 생성했다는 투자·거래 추천을 공유하며 피해자들의 신뢰를 쌓았다.
이후 피해자들은 Morocoin, Berge, Cirkor가 운영한다는 암호화폐 거래 플랫폼에 계정을 개설하도록 권유받았고, 이들 플랫폼은 정부 인가와 라이선스를 보유했다고 허위 주장한 것으로 전해졌다.
투자 클럽들은 실제 기업과 연계된 것처럼 포장된 가짜 “증권형 토큰 공개(Security Token Offering)”를 홍보했지만, SEC에 따르면 해당 기업이나 토큰은 존재하지 않았고 실제 거래도 전혀 이뤄지지 않았다.
투자자들이 인출을 시도하자, 추가 선불 수수료를 내야 한다며 돈을 더 요구한 것으로 알려졌다. SEC는 모든 투자자 자금이 여러 차례에 걸친 은행 계좌와 암호화폐 지갑을 통해 해외로 빼돌려졌다고 밝혔다.
Also Read: Trust Wallet Launches Compensation Program After Chrome Extension Hack Drains $7M
왜 중요한가: 진화하는 사기 수법
SEC 사이버 및 신기술 담당 부서장 **로라 디앨레어드(Laura D'Allaird)**는 이번 사건을 “소셜 미디어 광고로 피해자를 끌어들인 뒤, 금융 전문가를 사칭한 사기범들이 그룹 채팅에서 AI 생성 투자 팁으로 신뢰를 쌓고, 결국 피해자들로 하여금 가짜 암호화폐 자산 거래 플랫폼에 돈을 맡기게 만들어 그 자금을 횡령한 다단계 사기”라고 설명했다.
이번 사건은 암호화폐 사기에서 사기범들이 인공지능(AI) 기술을 어떻게 점점 더 교묘하게 악용하고 있는지를 보여준다.
단순히 AI 생성 투자 조언을 넘어, 사기범들은 **일론 머스크(Elon Musk)**와 같은 유명 인사가 투자 상품을 홍보하는 것처럼 보이도록 딥페이크 영상을 제작해 가짜 투자 기회를 선전하고, 신원 인증 시스템을 조작하며, 합법적인 서비스처럼 보이도록 위조된 플랫폼 인터페이스를 만드는 등 다양한 수법을 동원하고 있다.
Read Next: Why JPMorgan Is Cutting Off Stablecoin Neobanks In Latin America Despite Crypto-Friendly Messaging