유명한 암호화폐 거래소 바이낸스의 공동 창립자이자 CEO인 창펑 자오가 미 법원에 의해 징역 4개월을 선고받았다

창펑 자오, CZ로도 알려진 이 인물은 바이낸스에서 효율적인 자금세탁방지(AML) 프로그램을 구현하고 유지하는 데 실패하여 은행 보안법(BSA)을 위반한 혐의를 받고 있다. BSA는 금융 기관이 자금세탁 및 기타 금융 범죄를 방지하기 위한 조치를 취하도록 명령한다.

선고: 징역 4개월

자오는 미 법무부와의 불기소 합의에 도달했다. 이 합의의 일환으로 그는 법무부의 바이낸스의 자금세탁방지 관행에 대한 조사에 협조하기로 동의했다. 조사에 협조하는 것 외에도 그는 $100,000의 벌금을 내고 징역 4개월을 복역할 예정이다.

조사

2020년, 미 법무부는 암호화폐 거래소 바이낸스가 자금세탁방지 및 고객신원확인 요건에 대한 규정을 준수하는지 확인하기 위해 조사를 시작했다. 조사는 바이낸스에 강력한 AML 프로그램이 없어서 불법 활동이 발생했다는 사실을 발견했다.

결과

자오의 최근 선고는 지난 몇 년 동안 다양한 규제 도전과 법적 문제에 직면해온 바이낸스를 위한 중요한 전환점이다. 여러 관할 구역에서 자금세탁방지 및 고객신원확인 규정 미준수 혐의가 제기되었다.

이 사건은 규정을 준수하는 것의 중요성과 이를 준수하지 않았을 때의 심각한 결과를 강조한다. 또한 다른 암호화폐 거래소와 금융 기관에게 자금세탁 같은 금융 범죄를 방지하기 위한 적절한 조치를 취할 것을 촉구하는 메시지를 전달하고 있다.

바이낸스의 다음 단계는?

바이낸스에 대한 최근의 평결은 회사에 큰 좌절을 안겨주었으며, 여러 규제 및 법적 문제에 직면해 있다. 바이낸스는 연방 정부와의 협조된 합의의 일환으로 $4억 이상의 벌금과 제재금을 지불하기로 합의했다. 회사는 자금세탁방지, 무허가 자금 송금, 제재 위반과 관련된 활동에 관여했음을 인정했다.

앞으로 바이낸스는 효율적인 자금세탁방지 프로그램을 구현하고 법무부의 지속적인 조사에 협조하는 데 주력해야 한다. 회사의 미래는 아직 불확실하지만, 이 사건은 디지털 시대에 운영되는 모든 금융 기관에게 규정 준수가 가장 중요하다는 점을 상기시켜준다.