코모로스 무트사무두, 2026년 10월 16일 — 글로벌 가상자산 거래소 MEXC가 전 세계 암호화폐 트레이더 3,708명을 대상으로 실시한 ‘AI 트레이딩 리포트’를 발표했다. 보고서는 투자자들이 AI를 어떤 방식으로 활용하고 있는지, 실제 거래 집행 권한을 어느 수준까지 AI에 위임할 의향이 있는지, 그리고 투자자들이 거래소에 기대하는 보호 장치가 무엇인지 다각도로 분석했다. 블록체인 보안업체 해켄(Hacken)은 AI 에이전트 기반 거래에 내재한 리스크와 이를 통제하기 위한 기술적 장치에 대한 분석을 기고했다.
■ 주요 결과
- 설문 응답자의 84.8%가 리서치 또는 거래 목적으로 AI를 사용한 경험이 있다고 답했다. 이 가운데 58.3%는 시장 조사 품질이 개선됐다고 평가했으며, 46%는 거래 집행이 개선됐다고 응답했다. 다만 응답자의 54%는 아직까지는 집행 단계에서 뚜렷한 개선을 체감하지 못했다고 밝혔다.
- AI 에이전트에 대한 잠재 수요도 상당했다. 응답자 절반은 AI 에이전트에 관심은 있지만 아직 사용해 보지 않았다고 답했다.
- AI를 활용하는 이용자 중 65.9%는 적어도 가끔은 AI의 조언에 따라 주문을 내거나 보유 포지션을 조정한다고 응답했다. 반면, 개별 거래를 일일이 승인하지 않는 완전 자동 집행을 시도해본 비율은 20%에 그쳤다.
- 54%는 계좌 일부 자금에 한해 AI 자동매매를 허용할 의향이 있다고 답했지만, 그 상한선은 계좌 잔고의 20% 이하였다. 계좌 자금의 절반을 넘어서는 비중을 허용하겠다는 응답은 6.5%에 불과했다.
- 자동 집행을 경험한 이용자의 절반가량은 문제가 발생했을 때 이를 제때 인지하거나 중단시키지 못할 수 있다는 우려를 표했다.
- 자금, 포지션, 레버리지, 손실 한도 등 리스크 제한 장치를 추가로 제공하는 시나리오에서는 자동매매 수용 의향이 55%에서 71.8%로 16.8%포인트 높아졌다.
- 설문 참여자의 95.5%는 최소 한 가지 이상의 의무적 보호 장치 도입에 찬성하면서도, 세부 설정은 이용자 자율에 맡기길 원한다고 답했다.
■ AI 활용 양상: ‘거래 전 준비’에 집중
보고서에 따르면, 응답자의 84.8%는 직전 6개월 동안 디지털 자산 분석 또는 거래에 AI를 활용한 경험이 있었으며, 53.1%는 최소 주 1회 이상 AI를 사용했다고 밝혔다. 연령대별로는 18~34세의 88.5%가 AI 사용 경험이 있다고 답한 반면, 45세 이상에서는 69.9%로 채택률이 낮았다.
AI를 사용하지 않는다고 응답한 그룹에서는 ‘AI 불신’보다는 ‘진입 장벽’이 더 큰 장애 요인으로 지목됐다. AI를 쓰지 않는 이유로 ‘시작하기 어렵다’ 또는 ‘진입 장벽이 높다’고 답한 비율이 46.7%, ‘AI를 신뢰하지 못하겠다’고 답한 비율은 32.7%였다.
실제 활용 처를 보면, AI의 역할은 여전히 ‘거래 전 준비’ 단계에 집중돼 있다. AI 사용자 54.3%는 가장 자주 수행하는 작업으로 ‘뉴스 요약’을 꼽았으며, ‘시장 분석’은 48.6%, ‘거래 아이디어 발굴’은 38%로 뒤를 이었다. 거래를 직접 집행시키는 작업을 주요 사용 사례로 선택한 비율은 7.6%에 불과했다.
가장 최근의 AI 보조 거래를 되돌아보게 한 문항에서도 비슷한 양상이 나타났다. 응답자의 68.9%는 AI가 ‘거래 전 단계’에서 가장 큰 기여를 했다고 답했으며, ‘거래 진행 중’이라고 답한 비율은 22.7%에 그쳤다.
■ 리서치 평가는 긍정적, 집행 성과는 엇갈려
응답자들은 전반적으로 리서치 측면에서 AI 효용성을 더 높게 평가했다. 58.3%는 AI 덕분에 시장 조사가 개선됐다고 답했지만, 거래 집행이 좋아졌다고 응답한 비율은 46%였다. 집행 성과에는 변화가 없었다고 본 비율이 30.9%, 오히려 악화됐다고 평가한 응답도 23.1%에 달했다. 다만 이 평가는 객관적인 수익률이 아닌, 응답자들의 주관적 경험에 기반한 것이다.
그럼에도 AI 조언은 실제 트레이딩 행동에 상당한 영향을 미치고 있는 것으로 나타났다. AI 사용자의 65.9%는 AI의 추천을 바탕으로 주문을 내거나 포지션을 조정한 경험이 ‘최소 가끔은’ 있다고 응답했다. 이들 응답 그룹은 서로 중복될 수 있다.
■ 리스크 한도 설정이 자동매매 수요를 끌어올려
리스크 제한 장치의 존재 여부는 응답자들의 자동화 의향을 크게 바꾸는 요인이었다. 우선 기본 시나리오로, 알림 기능과 일시 정지, 권한 회수 기능만 제공되는 경우에는 응답자의 55%가 AI에 자동 거래를 허용하겠다고 답했다.
여기에 운용 자금, 보유 자산, 개별·총 포지션, 레버리지, 최대 손실 한도에 대한 제한을 추가하고, 손실 한도 도달 시 자동으로 거래를 중단하는 시나리오를 제시하자 자동매매 수용 의향은 71.8%로 뛰어올랐다. 16.8%포인트의 상승이다.
다만 ‘계좌의 대부분을 맡기는 것’에는 여전히 신중했다. 별도의 시나리오에서, 출금·이체를 원천 차단하고 언제든지 자동매매를 중단할 수 있다고 가정했음에도, 54%는 계좌 자산의 최대 20%까지만 AI 자동 거래에 배정하겠다고 답했다. 계좌 자산의 절반을 넘겨 운용하도록 허용하겠다는 응답은 6.5%에 그쳤다.
■ 해켄: “출금 제한만으로는 손실을 막을 수 없다”
해켄은 보고서 기고문에서 ‘출금 제한’만으로는 AI 에이전트 거래 리스크를 근본적으로 차단할 수 없다고 지적했다. 거래 권한을 부여받은 AI 에이전트는 외부 조작이나 취약점 악용을 통해 특정 자산을 과도하게 높은 가격에 매수하거나, 과도한 익스포저를 떠안을 수 있기 때문이다.
해켄은 AI 에이전트와는 별도로 설정되는 독립적인 보호 장치의 중요성을 강조했다. 여기에는 개별 주문 규모 및 누적 포지션 한도, 권한 범위 제한 등 정량적·정성적 제약과 함께, 의도하지 않은 행동이 실제 집행 전에 차단되는지 검증하기 위한 보안 테스트가 포함된다.
■ ‘표준+자율’ 혼합 모델 선호…의무 규제에도 높은 지지
감독·통제 체계에 관한 질문에서는, 46.2%의 응답자가 거래소가 다양한 안전 설정을 제공하고 이를 이용자가 선택해 활성화하는 방식을 선호한다고 답했다. 이는 플랫폼이 모든 이용자에게 동일한 최소 기준을 적용하길 바란다고 응답한 비율(25.7%)의 약 1.8배에 해당한다.
다만 ‘이용자 선택 선호’가 곧 산업 표준이나 의무 규정을 거부한다는 의미는 아니었다. 선택형 설정을 선호하면서도 별도의 ‘업계 기준’ 문항에 응답한 이들 가운데 97.8%는 최소 한 가지 이상의 의무적 보호 장치를 지지했다.
전체 3,464개의 유효 응답을 집계한 결과, 첫 번째 AI 기능 사용 전 ‘위험성 평가 또는 지식 테스트’를 요구해야 한다는 의견이 55.3%로 가장 높은 지지를 받았다. 이어 외부 독립 기관의 보안 감사, 비활성화할 수 없는 자본·손실 한도 설정에 대한 지지가 각각 38.8%로 뒤를 이었다.
■ MEXC “AI 통합 시대일수록 투자자들은 ‘더 많은 통제’를 원한다”
뷔가르 우시 자데(Vugar Usi Zade) MEXC 최고경영자(CEO)는 “AI가 트레이딩에 깊숙이 스며들수록, 이용자들이 원하는 것은 ‘통제권 축소’가 아니라 ‘경계의 명확화’라는 점이 이번 조사에서 확인됐다”며 “트레이더에게 중요한 것은 분명한 리스크 한도, 필요할 때 즉각 개입할 수 있는 권한, 그리고 자동화가 시작되기 전 플랫폼이 해야 할 검증을 충분히 마쳤다는 신뢰”라고 말했다.
해켄의 기고를 포함한 전체 ‘AI 트레이딩 리포트’는 여기에서 확인할 수 있다.
■ MEXC 소개
2018년에 설립된 MEXC는 ‘0 수수료로 여는 무한 기회의 관문’을 표방하는 글로벌 멀티자산 거래 플랫폼이다. 170개 이상의 마켓에서 이용자를 확보하고 있는 MEXC는 하나의 계정과 하나의 게이트웨이로 암호화폐, 주식, 토큰화 자산, 파생상품, 전통금융(TradFi) 연계 상품에 간편하게 접근할 수 있도록 지원한다.
0% 거래 수수료, 깊은 유동성, 폭넓은 상장 자산, 고성능 매매 환경을 강점으로 내세우는 MEXC는 정보 탐색과 실행 속도가 중요한 리테일 투자자에게 진입 장벽을 낮춘 플랫폼을 지향한다. 암호화폐와 전통 금융의 경계가 허물어지는 흐름 속에서, MEXC는 전 세계 투자 기회를 보다 쉽게 제공해 이용자가 자유롭게 거래하며 모든 기회를 ‘MEXCmize’할 수 있도록 돕는다는 비전을 제시하고 있다.
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