Bank of America staat adviseurs nu toe om proactief cryptocurrency-investeringen aan te bevelen aan vermogende cliënten binnen zijn vermogensbeheerplatforms, wat een belangrijke koerswijziging markeert in de benadering van digitale activa door de bank. De richtlijnen gelden voor cliënten bij Merrill, Bank of America Private Bank en Merrill Edge, en hebben betrekking op meer dan 15.000 personen. Voorheen konden adviseurs alleen toegang bieden tot cryptoproducten wanneer cliënten daar specifiek om vroegen.
Wat er is gebeurd: beleidswijziging
Het nieuwe kader van de bank staat financieel adviseurs toe gesprekken te initiëren over Bitcoin-exchange-traded funds en andere cryptoproducten met gekwalificeerde cliënten, aldus Yahoo Finance.
Chris Hyzy, chief investment officer bij Bank of America Private Bank, schetste in een verklaring de aanbevolen bandbreedtes voor allocatie. „Voor beleggers met een sterke interesse in thematische innovatie en die zich comfortabel voelen bij verhoogde volatiliteit, kan een bescheiden allocatie van 1% tot 4% in digitale activa passend zijn,” aldus Hyzy.
De richtlijnen van de bank leggen de nadruk op gereguleerde beleggingsvehikels en vereisen dat adviseurs de risicotolerantie van cliënten beoordelen voordat zij aanbevelingen doen.
Vanaf januari zullen strategen van Bank of America onderzoeksdekking bieden voor vier Bitcoin-ETF's. De producten omvatten Bitwise BITB, Fidelity FBTC, Grayscale Bitcoin Mini Trust en BlackRock IBIT.
Ook lezen: Dogecoin ETFs Attract $2.85 Million Since Launch Amid Bullish Futures Positioning
Waarom het ertoe doet: institutionele bevestiging
Hyzy lichtte toe dat de aanpak van de bank toegang tot opkomende asset classes in evenwicht brengt met risicobeheerprotocollen.
„Onze richtlijnen leggen de nadruk op gereguleerde vehikels, zorgvuldige allocatie en een duidelijk begrip van zowel de kansen als de risico's,” zei hij.
De chief investment officer merkte op dat de allocatieaanbevelingen variëren op basis van individuele omstandigheden, waarbij voorzichtige beleggers meer geschikt zijn voor de ondergrens van 1%, en beleggers met een hogere risicotolerantie mogelijk in aanmerking komen voor posities tot 4% van de portefeuille.
De stap betekent een breuk met het eerdere standpunt van Bank of America, waarbij de rol van adviseurs beperkt was tot het beantwoorden van vragen van cliënten in plaats van zelf productgesprekken te initiëren.
Lees hierna: Saylor Claims Potential Index Exclusion 'Won't Make Any Difference' As MSCI Weighs Jan. 15 Decision