Bank of America staat adviseurs nu toe om cryptocurrency-investeringen proactief aan te bevelen aan vermogende klanten binnen de vermogensbeheerplatforms, wat een belangrijke verschuiving markeert in de benadering van de bank ten opzichte van digitale activa. De richtlijnen gelden voor klanten bij Merrill, Bank of America Private Bank en Merrill Edge, en hebben invloed op meer dan 15.000 personen. Voorheen konden adviseurs alleen toegang bieden tot cryptoproducten wanneer klanten daar specifiek om vroegen.
Wat er is gebeurd: beleidswijziging
Het nieuwe kader van de bank permits financieel adviseurs om gesprekken te starten over Bitcoin exchange-traded funds en andere cryptoproducten met gekwalificeerde klanten, aldus Yahoo Finance.
Chris Hyzy, chief investment officer bij Bank of America Private Bank, schetste in een verklaring de aanbevolen allocatiebandbreedtes. „Voor beleggers met een sterke interesse in thematische innovatie en comfort met verhoogde volatiliteit kan een bescheiden allocatie van 1% tot 4% in digitale activa passend zijn,” zei Hyzy.
De richtlijnen van de bank leggen de nadruk op gereguleerde beleggingsvehikels en vereisen dat adviseurs de risicotolerantie van klanten beoordelen voordat zij aanbevelingen doen.
Vanaf januari zullen strategen van Bank of America onderzoeksdekking bieden op vier Bitcoin-ETF's. De producten omvatten Bitwise BITB, Fidelity FBTC, Grayscale Bitcoin Mini Trust en BlackRock IBIT.
Ook lezen: Dogecoin ETFs Attract $2.85 Million Since Launch Amid Bullish Futures Positioning
Waarom het ertoe doet: institutionele bevestiging
Hyzy legde uit dat de benadering van de bank toegang tot opkomende activaklassen in evenwicht brengt met risicobeheerprotocollen.
„Onze richtlijnen leggen de nadruk op gereguleerde vehikels, doordachte allocatie en een helder begrip van zowel de kansen als de risico's,” zei hij.
De chief investment officer merkte op dat de allocatieaanbevelingen variëren op basis van individuele omstandigheden, waarbij voorzichtige beleggers geschikt zijn voor de lagere band van 1% en beleggers met een hogere risicotolerantie mogelijk passend zijn voor posities tot 4% van hun portefeuille.
De stap betekent een breuk met het eerdere standpunt van Bank of America, dat de betrokkenheid van adviseurs beperkte tot het reageren op klantvragen in plaats van het zelf initiëren van productgesprekken.
Lees hierna: Saylor Claims Potential Index Exclusion 'Won't Make Any Difference' As MSCI Weighs Jan. 15 Decision