HSBC Holdings, Europa's grootste bank met ongeveer $3 biljoen aan activa, heeft meerdere blockchaininitiatieven gelanceerd gericht op het tokeniseren van traditionele financiële activa, terwijl het expliciet de cryptomarkten vermijdt. De in Londen gevestigde financiële gigant onthulde zijn HSBC Orion-platform in 2023 om digitale tokens uit te geven die echte activa vertegenwoordigen, zoals obligaties en fysiek goud opgeslagen in de kluis van de bank in Londen.
Yellow.com zet zijn onderzoek voort naar hoe wereldwijde bankgiganten blockchaintechnologie implementeren, met de Europese bankleider HSBC als volgende in de serie. De publicatie bracht eerder een analyse van JPMorgan Chase's blockchaininitiatieven.
Wat te Weten:
• HSBC ontwikkelt blockchaintechnologie voor traditionele activatokenisatie terwijl cryptocurrency markten worden vermeden • Het nieuwe Orion-platform van de bank digitaliseert fysieke activa zoals goudstaven, wat efficiëntie creëert voor institutionele klanten • Een samenwerking met het Zwitserse bedrijf Metaco lanceert in 2024 bewaardiensten voor digitale activa voor blockchain-gebaseerde activa
HSBC Lanceert $3 Biljoen Vermogensbeheer op Blockchain, Sluit Cryptocurrency Uit
Het strategische blockchain-adoptie van de bank vertegenwoordigt een berekende benadering om financiële diensten te moderniseren zonder in volatiele cryptomarkten te stappen. HSBC-managers hebben benadrukt dat hoewel ze beperkte waarde zien in speculatieve cryptoactiva, ze significant potentieel zien in de onderliggende blockchaintechnologie voor de transformatie van de reguliere financiële wereld.
"We zien een toenemende vraag van onze institutionele klanten naar digitale representaties van traditionele activa," zei een woordvoerder van HSBC bij de aankondiging van het Orion-platform. De technologie stelt vermogensbeheerders en andere institutionele klanten in staat om getokeniseerde effecten efficiënter te verhandelen terwijl ze aan regelgeving voldoen.
De goudtokenisatiedemonstratie onderstreepte praktische toepassingen van de technologie. Door digitale tokens te maken ondersteund door fysieke goudstaven in zijn Londense kluis, liet HSBC zien hoe grondstoffenhandel gestroomlijnd kan worden via blockchainverificatie. De tokens bieden onweerlegbaar eigendomsbewijs terwijl ze snellere afwikkelingstijden mogelijk maken dan traditionele systemen.
Bewaarnemingsdiensten voor Digitale Activa
Naast tokenisatie kondigde HSBC plannen aan om in 2024 een uitgebreide bewaarnemingsdienst voor blockchain-gebaseerde activa te lanceren. De bank is een partnerschap aangegaan met het Zwitserse bedrijf Metaco om het veilige opslag- en beheer systeem specifiek ontworpen voor getokeniseerde traditionele financiële instrumenten te ontwikkelen.
De bewaarnemingsdienst zal expliciet cryptocurrencies zoals Bitcoin uitsluiten, waarbij nogmaals HSBC's focus op gereguleerde digitale activa in plaats van volatiele cryptomarkten wordt benadrukt. Deze aanpak sluit aan bij de conservatieve risicobeheersstrategie van de bank, terwijl ze toch technologische innovatie omarmen.
De ontwikkeling bouwt voort op eerdere blockchaininitiatieven van HSBC, waaronder het "Digital Vault" project uit 2019 dat private placement records digitaliseerde voor verbeterde toegang voor investeerders.
De bank heeft ook deelgenomen aan blockchain-gebaseerde handelsfinanciering via het we.trade consortium en heeft distributed ledger technologie geïmplementeerd voor het verwerken van kredietbrieven en facturen.
Deze inspanningen zijn gericht op het verminderen van papierwerk en stroomlijnen van backoffice operaties, waarmee knelpunten in traditionele bankprocessen worden aangepakt. Door documenten te digitaliseren en onveranderlijke transactiegegevens te creëren, heeft HSBC al efficiëntiewinst geboekt in zijn internationale operaties.
Wereldwijde Strategie en Marktpositie
Als een wereldwijd gedistribueerde bank met operaties in Azië, Europa, het Midden-Oosten en de Amerika's, staat HSBC voor unieke uitdagingen bij het coördineren van grensoverschrijdende transacties. Blockchaintechnologie biedt oplossingen voor deze complexiteiten door gestandaardiseerde protocollen te creëren die over jurisdicties heen werken.
Het leiderschapsteam van de bank heeft herhaaldelijk verklaard dat de waarde van blockchain ligt in zijn vermogen om praktische verbeteringen aan de reguliere financiële wereld te leveren.
Deze omvatten vrijwel onmiddellijke valutaverrekeningen, 24/7 handelsmogelijkheden en verbeterde transparantie in vermogensbeheer.
De blockchainstrategie van HSBC vertegenwoordigt een middenweg tussen de totale afwijzing van distributed ledger technologie en de volledige omarming van cryptomarkten. Deze gematigde benadering stelt de bank in staat om zijn infrastructuur te moderniseren terwijl het voldoet aan de wereldwijde bankvoorschriften.
Met zijn enorme activa basis van $3 biljoen, kunnen zelfs incrementele efficiëntieverbeteringen door blockchainimplementatie aanzienlijke kostenbesparingen opleveren. Industrieanalisten suggereren dat backoffice-automatisering alleen al de uitgaven met honderden miljoenen per jaar zou kunnen verlagen voor een bank van de schaal van HSBC.
Laatste Gedachten
De blockchainstrategie van HSBC toont aan hoe gevestigde financiële instellingen distributed ledger technologie kunnen adopteren zonder over te gaan op cryptospeculatie. Door zich te concentreren op activatokenisatie en digitale bewaarnemingsdiensten, moderniseert de bank zijn infrastructuur terwijl het zijn conservatieve benadering van risicobeheer behoudt.