HSBC Holdings, de grootste bank van Europa met ongeveer $3 biljoen aan activa, heeft meerdere blockchaininitiatieven gelanceerd gericht op het tokeniseren van traditionele financiële activa met een nadrukkelijke vermijding van cryptovalutamarkten. De in Londen gevestigde financiële gigant onthulde in 2023 zijn HSBC Orion-platform om digitale tokens uit te geven die echte activa vertegenwoordigen, zoals obligaties en fysiek goud opgeslagen in de kluis van de bank in Londen.
Yellow.com blijft onderzoeken hoe mondiale bankgiganten blockchaintechnologie implementeren, met Europese bankleider HSBC als volgende in de serie. De publicatie bevatte eerder een analyse van blockchaininitiatieven van JPMorgan Chase.
Wat je moet weten:
• HSBC ontwikkelt blockchaintechnologie voor tokenisatie van traditionele activa en vermijdt cryptovalutamarkten • Het nieuwe Orion-platform van de bank digitaliseert fysieke activa zoals goudstaven, waardoor efficiëntie voor institutionele klanten wordt gecreëerd • Een samenwerking met het Zwitserse bedrijf Metaco start digitale beheerdiensten voor blockchain-gebaseerde activa in 2024
HSBC Lanceert $3 Biljoen Asset Management op Blockchain, Exclusief Cryptocurrency
De strategische blockchainadoptie van de bank vertegenwoordigt een berekende benadering om financiële diensten te moderniseren zonder volatiele cryptovalutamarkten te betreden. HSBC-executives hebben benadrukt dat hoewel ze beperkte waarde zien in speculatieve crypto-activa, ze aanzienlijke potentie erkennen in de onderliggende blockchaintechnologie voor de transformatie van reguliere financiën.
"We zien toenemende vraag van onze institutionele klanten naar digitale weergaven van traditionele activa," zei een HSBC-woordvoerder bij de aankondiging van het Orion-platform. De technologie stelt vermogensbeheerders en andere institutionele klanten in staat om verhandelbare effecten met grotere efficiëntie te verhandelen terwijl de naleving van de regelgeving behouden blijft.
De goudtokenisatiemanifestatie benadrukte de praktische toepassingen van de technologie. Door digitale tokens te creëren die worden ondersteund door fysieke goudstaven in de kluis in Londen, illustreerde HSBC hoe grondstoffenhandel kan worden gestroomlijnd via blockchainverificatie. De tokens bieden onbetwistbaar eigendomsbewijs en snellere afwikkelingstijden dan traditionele systemen.
Diensten voor digitale vermogensbeheer
Naast tokenisatie kondigde HSBC plannen aan om in 2024 een uitgebreide bewaarservice voor blockchain-gebaseerde activa te lanceren. De bank is een partnerschap aangegaan met het Zwitserse bedrijf Metaco voor de ontwikkeling van het veilige opslag- en beheersysteem dat speciaal is ontworpen voor tokenizeerbare traditionele financiële instrumenten.
De bewaarservice zal expliciet cryptocurrencies zoals Bitcoin uitsluiten, wat verder de focus van HSBC benadrukt op gereguleerde digitale activa in plaats van volatiele crypto-markten. Deze benadering strookt met de conservatieve risicobeheersstrategie van de bank, terwijl nog steeds technologische innovatie wordt omarmd.
De ontwikkeling bouwt voort op eerdere blockchaininitiatieven van HSBC, waaronder het "Digital Vault"-project van 2019 dat privéplaatsingsregisters digitaliseerde om de toegankelijkheid voor investeerders te verbeteren.
De bank heeft ook deelgenomen aan op blockchain gebaseerd handelsfinanciering via het we.trade-consortium en gedistribueerde grootboektechnologie geïmplementeerd voor het verwerken van kredietbrieven en facturen.
Deze inspanningen zijn bedoeld om papierwerk te verminderen en de back-office-operaties te stroomlijnen door pijnpunten in traditionele bankprocessen aan te pakken. Door documenten te digitaliseren en onomkeerbare transactiegegevens te creëren, heeft HSBC al efficiëntiewinst gerealiseerd in haar internationale activiteiten.
Wereldwijde Strategie en Marktpositie
Als een wereldwijd verspreide bank met activiteiten die zich over Azië, Europa, het Midden-Oosten en Amerika uitstrekken, staat HSBC voor unieke uitdagingen bij de coördinatie van grensoverschrijdende transacties. Blockchaintechnologie biedt oplossingen voor deze complexiteiten door gestandaardiseerde protocollen te creëren die werken over jurisdicties heen.
Het leiderschapsteam van de bank heeft herhaaldelijk verklaard dat de waarde van blockchain ligt in het vermogen om praktische verbeteringen voor reguliere financiën te leveren.
Deze omvatten vrijwel onmiddellijke afwikkelingen van buitenlandse valuta, 24/7 handelsmogelijkheden, en verhoogde transparantie in vermogensbeheer.
De blockchainstrategie van HSBC vertegenwoordigt een middenweg tussen de algehele afwijzing van gedistribueerde grootboektechnologie en volledige omarming van cryptomarkten. Deze gematigde aanpak stelt de bank in staat om haar infrastructuur te moderniseren terwijl de naleving van wereldwijde bankregelgeving gehandhaafd blijft.
Gezien haar grote activa van $3 biljoen, zouden zelfs incrementele efficiëntieverbeteringen door blockchainimplementatie aanzienlijke kostenbesparingen kunnen opleveren. Industrieanalisten suggereren dat alleen al automatisering van back-office-processen de uitgaven met honderden miljoenen jaarlijks zou kunnen verminderen voor een bank op de schaal van HSBC.
Slotgedachten
De blockchainstrategie van HSBC toont aan hoe gevestigde financiële instellingen gedistribueerde grootboektechnologie kunnen gebruiken zonder cryptocurrency-speculatie in hun onderneming op te nemen. Door zich te richten op tokenizeerbare activa en digitale bewaardiensten, moderniseert de bank haar infrastructuur terwijl ze haar conservatieve benadering ten aanzien van risicobeheer behouden blijft.