Het Australische financiële inlichtingenbureau AUSTRAC heeft Binance Australië formeel bevolen om een externe auditor aan te stellen nadat ernstige tekortkomingen werden ontdekt in de anti-witwas (AML) en financiering van terrorisme (CTF) controles van de beurs.
In een verklaring vrijgegeven op vrijdag zei het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) dat de beslissing volgde op een reeks risicobeoordelingen en toezichtzorgen.
Het benadrukte dat Binance, als een wereldwijde cryptoperator, sterkere governance, klantenevenredigheid, en nalevingsinfrastructuur moet aantonen in een “hoogrisico-omgeving.”
Deze laatste actie van AUSTRAC is nog geen handhavingsstraf, maar geeft wel aan dat er steeds meer regulatorische controle komt over hoe cryptobeurzen in Australië opereren, vooral in relatie tot financiële criminaliteitsrisico's.
Ernstige zorgen over AML/CTF-controles
AUSTRAC verklaarde dat het “ernstige zorgen” had geïdentificeerd met de nalevingssystemen van Binance Australië met betrekking tot klantidentificatie, due diligence, en transactie monitoring - kerncomponenten van AML/CTF verplichtingen onder Australische wetgeving.
“Dit is een wereldwijd bedrijf dat over grenzen heen opereert in een hoogrisico-omgeving,” zei AUSTRAC CEO Brendan Thomas. “We verwachten dat er robuuste klantidentificatie, due diligence, en effectieve transactie monitoring controles aanwezig zijn om criminele uitbuiting te voorkomen.”
De toezichthouder signaleerde ook aanzienlijke interne problemen bij Binance Australië, waaronder:
- Hoge verloop onder personeel
- Gebrek aan aanwezigheid van hoger management in Australië
- Onvoldoende lokale nalevingsmiddelen
Deze tekortkomingen roepen vragen op over de operationele gereedheid van Binance om AML/CTF-risico's te beheersen in overeenstemming met de Australische regelgeving verwachtingen.
Binance reageert: Audit is geen handhavingsactie
In reactie erkende Matt Poblocki, algemeen directeur voor Binance in Australië en Nieuw-Zeeland, de richtlijn van AUSTRAC. Hij beschreef het als onderdeel van de toezichtbeoordelingsmaatregelen van het agentschap en benadrukte dat het “geen handhavingsactie” was.
“Binance Australië erkent de beslissing van AUSTRAC en zal volledig samenwerken met het onafhankelijke auditproces,” vertelde Poblocki aan Cointelegraph. Hij voegde eraan toe dat de beurs vastbesloten blijft om haar nalevingssystemen te versterken en samen te werken met regelgevende autoriteiten.
Ondanks de diplomatieke toon wordt de auditaanbeveling algemeen gezien als een ernstige reputatieschade voor Binance in Australië, waar de beurs de afgelopen twee jaar toenemende druk heeft ondervonden van zowel financiële waakhonden als banken.
Escalatie van controle door Australische autoriteiten
Het audit bevel van AUSTRAC volgt op meerdere regelgevende en juridische acties tegen Binance in Australië, met name van de Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
Eind 2024 opende ASIC juridische procedures tegen Binance Australia Derivatives, waarbij de beurs werd beschuldigd van consumentenbeschermingsschendingen in verband met de classificatie van gebruikers als “wholesale clients.” Wholesale clients zijn onderworpen aan lichtere regelgevende bescherming, en Binance zou retailgebruikers verkeerd hebben geclassificeerd om strengere verplichtingen te omzeilen.
Eerder, in het midden van 2023, had ASIC een inval gedaan in de lokale kantoren van Binance als onderdeel van een breder onderzoek naar zijn inmiddels opgeheven Australische derivatenplatform. Dat onderzoek resulteerde in de intrekking van de derivatenlicentie van Binance, waardoor het bedrijf effectief van de gereguleerde handelsmarkt voor crypto-derivaten in het land werd verwijderd.
Banken en fiat-toegang afgesloten
De problemen van Binance in Australië zijn verder gegaan dan de regelgevers naar het banksysteem. In mei 2023 werd Binance effectief “gedebankt” toen zijn lokale fiat-betalingspartner, Zepto, de banden verbrak onder druk van financiële instellingen.
Deze stap dwong Binance om alle AUD (Australische dollar) stortingen en opnames op te schorten, waardoor gebruikers zonder een directe fiat doorvoer kwamen te zitten. Binance verklaarde later dat het minder dan 24 uur van tevoren op de hoogte was gesteld voordat de banktoegang werd afgesloten - een beslissing die duizenden Australische gebruikers in onzekerheid achterliet.
Momenteel ondersteunt het platform nog steeds geen directe AUD-bankoverschrijvingen. De "Bank Transfer"-functie is grijs weergegeven en toont een "Kanaal Opgeschort"-melding. Gebruikers die AUD willen opnemen worden in plaats daarvan geïnstrueerd om:
- AUD-balansen om te zetten in USDT (Tether) voor opname
- Gebruik maken van peer-to-peer (P2P) handelsdiensten om fondsen te converteren
Het aanhoudende verlies van fiat-toegang heeft de bruikbaarheid van Binance in Australië verminderd, vooral voor nieuwe gebruikers en instellingen die vertrouwen op gereguleerde, naadloze betalingsrails.
Wereldwijde context: Binance onder vuur wereldwijd
De auditonderzoek van AUSTRAC is slechts de laatste regelgevende klap voor Binance, dat wereldwijd te maken heeft gehad met een stroom van handhavingsmaatregelen.
In de Verenigde Staten hebben Binance en voormalig CEO Changpeng Zhao (CZ) in november 2023 schuldig gepleit aan het overtreden van de Amerikaanse anti-witwaswetten en hebben ze ingestemd met een schikking van $4,3 miljard met het Department of Justice, CFTC en FinCEN. CZ stapte ook op en werd in 2024 veroordeeld tot vier maanden federale gevangenisstraf.
Andere rechtsgebieden - waaronder Canada, Nederland, Nigeria en het VK - hebben onderzoeken gestart, vergunningen ingetrokken of beperkingen opgelegd aan de activiteiten van Binance. Het bedrijf heeft zich teruggetrokken of heeft activiteiten verkleind in meerdere markten terwijl het probeert om zich te richten op een meer nalevingsgerichte structuur.
Als reactie heeft Binance meer nalevingsprofessionals aangenomen, wereldwijde Know-Your-Customer (KYC) beleid ingevoerd, en geprobeerd zich te distantiëren van het leiderschapstijdperk van CZ. Toch blijft het blijvende wantrouwen van regelgevers de wereldwijde activiteiten van de beurs overschaduwen.
Wat gebeurt er vervolgens in Australië?
Onder de richtlijn van AUSTRAC moet Binance nu een onafhankelijke externe auditor aanwijzen om zijn AML/CTF-raamwerk te beoordelen en binnen een vastgestelde termijn een uitgebreid rapport aan de toezichthouder indienen. Dit rapport zal waarschijnlijk gedetailleerd worden:
- Klanten onboarden en verificatieprocessen
- Monitoring- en rapportagesystemen voor verdachte transacties
- Bestuurs- en personeelmodellen
- Voortdurende naleving van de Australische wet
Afhankelijk van de bevindingen van de audit, kan AUSTRAC besluiten om de kwestie te laten escaleren - mogelijk boetes opleggen, handhavingsmaatregelen treffen, of strafrechtelijke verwijzingen doen als er ernstige schendingen worden geïdentificeerd.
Voorlopig blijft Binance onder toezichtsevaluatie - maar dit kan snel veranderen als de audit diepere problemen aan het licht brengt.
Breder implicaties voor de crypto-industrie
AUSTRAC's actie benadrukt een groeiende wereldwijde trend: regelgevers beschouwen cryptobedrijven niet langer als startups die getolereerd moeten worden, maar eerder als financiële instellingen die aan dezelfde nalevingsnormen moeten voldoen als banken en makelaars.
Australië heeft zich gepositioneerd als een progressieve, maar strikte, regelgevende omgeving voor digitale activa, met instanties zoals ASIC, AUSTRAC, en de Schatkist die allemaal betrokken zijn bij de ontwikkeling van een raamwerk. De AML/CTF-wet van het land vereist dat aanbieders van digitale valutabeursen zich registreren, klanten verifiëren, en verdachte activiteiten rapporteren - regels die AUSTRAC nu heeft aangetoond bereid te zijn af te dwingen.
De zaak van Binance zou kunnen dienen als een lakmoesproef voor hoe strikt Australië wereldwijde cryptobedrijven zal reguleren, vooral degenen met beperkte fysieke aanwezigheid maar een breed virtueel bereik.
De door AUSTRAC bevolen audit van Binance Australië markeert een cruciaal omslagpunt voor de beurs in een van Azië-Pacific's meest gereguleerde markten. Met zijn fiat-toegang nog steeds afgesneden en het vertrouwen dat zowel onder gebruikers als beleidsmakers afneemt, moet Binance nu zijn toewijding aan naleving niet alleen aantonen in verklaringen, maar in structurele hervormingen.
Terwijl regelgevers wereldwijd de duimschroeven aandraaien op cryptobeurzen, staan bedrijven zoals Binance voor een simpele realiteit: degenen die niet voldoen aan financiële criminele normen, kunnen binnenkort zonder vergunning komen te zitten - of zonder markt.