JPMorgan Chase is genoemd in een rechtszaak die verband houdt met een vermeend cryptofraudeschema van $328 miljoen, waarbij een slachtoffer stelt dat de bank er niet in is geslaagd verdachte activiteiten te ontdekken en te stoppen die werden uitgevoerd out by one of its customers. De klacht, die deze week is ingediend bij de federale rechtbank in San Francisco, beschuldigt de grootste Amerikaanse bank ervan een bedrijf genaamd Goliath Ventures haar bankdiensten te hebben laten gebruiken terwijl het naar verluidt een frauduleus investeringsprogramma exploiteerde dat was gekoppeld aan decentralized finance (DeFi) liquiditeitspools.
Federale aanklagers hebben de CEO van het bedrijf, Christopher Alexander Delgado, onlangs aangeklaagd wegens wire fraud en witwassen van geld.
Delgado, een inwoner van Florida, werd afgelopen maand gearresteerd in verband met de zaak.
Vermeend liquiditeitspool-schema
Volgens onderzoekers promootte Delgado beleggingsmogelijkheden die uitzonderlijk hoge maandelijkse rendementen beloofden door te beweren dat klantgelden zouden worden ingezet in crypto-liquiditeitspools, geautomatiseerde pools van digitale activa die vaak worden gebruikt op DeFi-handelsplatformen om token-swaps te faciliteren en rendement te genereren.
Het Amerikaanse ministerie van Justitie stelt echter dat het grootste deel van de beleggersgelden nooit in liquiditeitspools is geplaatst zoals geadverteerd.
In plaats daarvan stellen aanklagers dat het geld werd omgeleid naar persoonlijke uitgaven, waaronder luxe reizen, vastgoedkoop en entertainmentkosten, terwijl een deel van de gelden werd gebruikt om eerdere beleggers uit te betalen om de operatie in stand te houden.
Autoriteiten zeggen dat het schema uiteindelijk honderden miljoenen dollars van beleggers heeft opgehaald.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Bank beschuldigd van nalaten in te grijpen
Een van de beleggers die geld heeft verloren in het vermeende schema, eist nu schadevergoeding van JPMorgan en stelt dat de bank waarschuwingssignalen rond de activiteiten van Goliath Ventures had moeten herkennen.
De rechtszaak stelt dat, omdat het bedrijf publiekelijk beschreef dat het crypto-liquiditeitspools exploiteerde, JPMorgan had moeten verifiëren of de onderneming naar behoren was geregistreerd bij financiële toezichthouders zoals de Commodity Futures Trading Commission.
De klacht stelt verder dat de bank heeft nagelaten voldoende due diligence uit te voeren onder de standaard Know Your Customer (KYC)-procedures voordat zij de rekeningen van het bedrijf aanhield.
JPMorgan weigerde commentaar op de rechtszaak
In de indiening wordt ook verwezen naar publieke opmerkingen van JPMorgan-CEO Jamie Dimon, die herhaaldelijk kritiek heeft geuit op cryptomarkten en Bitcoin eerder heeft omschreven als lijkend op een gedecentraliseerd Ponzi-schema.
De zaak voegt zich bij een groeiende lijst van juridische geschillen over de vraag of financiële instellingen verantwoordelijkheid moeten dragen wanneer frauduleuze crypto-investeringsschema’s geld verplaatsen via traditionele bankkanalen.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows