JPMorgan Chase został wymieniony w pozwie związanym z domniemanym schematem oszustwa kryptowalutowego o wartości 328 mln dolarów; jedna z ofiar twierdzi, że bank nie wykrył i nie powstrzymał podejrzanej aktywności prowadzonej out by one of its customers. Pozew, złożony w tym tygodniu w sądzie federalnym w San Francisco, oskarża największy bank w USA o to, że pozwolił firmie Goliath Ventures korzystać z jego usług bankowych, podczas gdy rzekomo prowadziła ona nieuczciwy program inwestycyjny powiązany z pulami płynności zdecentralizowanych finansów (DeFi).
Federalni prokuratorzy niedawno postawili prezesowi firmy, Christopherowi Alexanderowi Delgado, zarzuty oszustwa telekomunikacyjnego i prania pieniędzy.
Delgado, rezydent Florydy, został aresztowany w zeszłym miesiącu w związku ze sprawą.
Domniemany schemat z pulami płynności
Według śledczych Delgado promował możliwości inwestycyjne, które obiecywały wyjątkowo wysokie miesięczne zyski, twierdząc, że środki klientów będą wykorzystywane w kryptowalutowych pulach płynności, czyli zautomatyzowanych pulach aktywów cyfrowych powszechnie używanych na platformach DeFi do ułatwiania zamiany tokenów i generowania dochodu.
Jednak amerykański Departament Sprawiedliwości twierdzi, że większość środków inwestorów nigdy nie została ulokowana w pulach płynności, jak reklamowano.
Zamiast tego prokuratorzy utrzymują, że pieniądze były przekierowywane na wydatki osobiste, w tym luksusowe podróże, zakup nieruchomości i rozrywkę, a część środków posłużyła do wypłat wcześniejszym inwestorom, aby podtrzymać działanie schematu.
Władze podają, że ten proceder ostatecznie pozyskał od inwestorów setki milionów dolarów.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Zarzuty wobec banku za brak interwencji
Jeden z inwestorów, który stracił pieniądze w domniemanym schemacie, domaga się teraz odszkodowania od JPMorgan, argumentując, że bank powinien był zidentyfikować sygnały ostrzegawcze związane z działalnością Goliath Ventures.
Pozew utrzymuje, że skoro spółka publicznie przedstawiała się jako podmiot działający na rynku kryptowalutowych pul płynności, JPMorgan powinien był sprawdzić, czy firma jest odpowiednio zarejestrowana u organów nadzoru finansowego, takich jak Commodity Futures Trading Commission.
Skarga dodaje również, że bank nie przeprowadził odpowiedniego badania należytej staranności w ramach standardowych procedur Poznaj Swojego Klienta (KYC), zanim utrzymywał rachunki spółki.
JPMorgan odmówił komentarza w sprawie pozwu.
W złożonych dokumentach przywołano też publiczne wypowiedzi prezesa JPMorgan, Jamie’ego Dimona, który wielokrotnie krytykował rynki kryptowalut i wcześniej opisywał Bitcoina jako przypominającego zdecentralizowany schemat Ponziego.
Sprawa dołącza do rosnącej listy sporów prawnych badających, czy instytucje finansowe powinny ponosić odpowiedzialność, gdy oszukańcze kryptowalutowe programy inwestycyjne przesyłają środki poprzez tradycyjne kanały bankowe.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows