O cenário do Web3 continua a evoluir rapidamente, oferecendo uma variedade de oportunidades de investimento para aqueles dispostos a ganhar dinheiro no futuro descentralizado. Mas o cenário de investimento no Web3 é tão diferente do que você pode estar acostumado no mundo tradicional de criptomoedas que pode ser realmente confuso.
Esta transformação é sustentada pela tecnologia blockchain, protocolos descentralizados e uma nova ética de empoderamento do usuário e posse de dados. É bastante fácil se perder aqui, especialmente se você for um investidor iniciante.
O ano de 2024 testemunhou uma maturação significativa no espaço Web3, com maior adoção institucional, clareza regulatória e avanços tecnológicos.
Coisas básicas que você precisa saber: o valor total bloqueado (TVL) em protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) superou recordes anteriores, enquanto tokens não-fungíveis (NFTs) encontraram aplicações práticas além da arte digital.
Mas isso é apenas o começo. A interseção de inteligência artificial e tecnologia blockchain abriu novas fronteiras, prometendo revolucionar indústrias desde finanças até saúde. E mesmo que você seja um pequeno investidor, isso te dá oportunidades de obter lucros imensos aqui.
Você pode fazer isso de várias maneiras, começando com investimentos diretos em criptomoedas e avançando para métodos um tanto geekies e com conhecimento técnico. Qual escolher é com você, mas aqui estamos com um layout detalhado das opções mais promissoras que você tem.
Comprar Criptomoedas Web3
Vamos começar com a maneira mais fácil e óbvia de começar a ganhar dinheiro no web3 em 2024, certo?
Você pode investir diretamente em criptomoedas Web3. Simplificando, você pode comprar e manter esses tokens até que o momento certo chegue para vendê-los.
Continua sendo uma das maneiras mais fáceis de expor-se à revolução da internet descentralizada. Esses ativos digitais servem como moedas nativas de várias redes blockchain e aplicativos descentralizados (dApps), desempenhando papéis cruciais em governança, utilidade e transferência de valor dentro de seus respectivos ecossistemas.
Por exemplo, Solana (SOL) ganhou tração por sua alta capacidade de processamento e baixos custos de transação, tornando-o atraente para aplicações de finanças descentralizadas (DeFi) e NFTs. Da mesma forma, Polkadot (DOT) criou um nicho com seu foco em interoperabilidade, permitindo que diferentes blockchains se comuniquem e compartilhem dados suavemente.
Outra categoria a considerar é um pouco mais técnica e exige mais conhecimento específico da natureza do blockchain.
Estamos falando de tokens de governança de protocolos DeFi importantes. Esses tokens, como o UNI da Uniswap ou AAVE da Aave, não só proporcionam direitos de voto no processo de decisão do protocolo mas também frequentemente acumulam valor com base no desempenho do protocolo. Por exemplo, detentores de UNI podem votar em propostas que afetam o desenvolvimento da Uniswap e podem receber uma parte das taxas do protocolo no futuro.
Investir em criptomoedas Web3 requer um entendimento aprofundado de tokenomics – os modelos econômicos que sustentam esses ativos digitais. Os fatores a considerar incluem a oferta de tokens (fixa vs inflacionária), mecanismos de distribuição, utilidade dentro do ecossistema e cronogramas de aquisição para alocações de equipe e investidores. Por exemplo, um modelo de token deflacionário, onde tokens são regularmente queimados ou removidos de circulação, pode potencialmente levar à apreciação do preço se a demanda permanecer constante ou aumentar.
Sim, tudo isso parece muito mais difícil do que simplesmente comprar Bitcoin aguardando sua próxima alta. Mas as margens aqui podem ser absolutamente diferentes e a seu favor, é claro.
Investir em Projetos DePIN de Qualidade
Redes de Infraestrutura Física Descentralizada, ou DePIN, representam uma convergência fascinante da tecnologia blockchain e infraestrutura do mundo real. E, embora você possa inicialmente pensar que é um pouco de ficção científica, a tecnologia é absolutamente real. E já está aqui.
Acredite ou não, mas esses projetos visam criar alternativas descentralizadas para serviços centralizados tradicionais em áreas como telecomunicações, energia e armazenamento de dados. Em 2024, DePIN emergiu como um dos setores mais promissores dentro do ecossistema Web3. A adoção generalizada já está no horizonte, e você não tem que esperar por isso.
Para simplificar, será tarde demais para investir quando um tiktoker médio estiver por lá.
Um dos projetos pioneiros neste espaço é o Helium (HNT), que construiu uma rede sem fio descentralizada para dispositivos de Internet das Coisas (IoT). Os participantes podem configurar hotspots usando hardware de baixo custo, ganhando tokens HNT por fornecer cobertura. O sucesso da rede reside em sua capacidade de incentivar a criação de uma infraestrutura sem fio global e comunitária. Em 2024, Helium expandiu além do IoT para incluir cobertura 5G, aumentando significativamente seu mercado potencial.
Outro projeto DePIN notável é o Filecoin (FIL), que visa criar uma rede de armazenamento descentralizada. Os usuários podem alugar seu espaço de disco rígido ocioso, ganhando tokens FIL em troca. Este modelo não só fornece uma alternativa mais resiliente e resistente à censura para o armazenamento em nuvem centralizado, mas também permite um uso mais eficiente dos recursos globais de armazenamento. O projeto ganhou tração com empresas e desenvolvedores em busca de soluções de armazenamento descentralizado.
No setor de energia, projetos como o Power Ledger (POWR) estão revolucionando a maneira como pensamos sobre distribuição de eletricidade. Ao criar uma plataforma de comércio de energia ponto a ponto, o Power Ledger permite que prosumers (aqueles que produzem e consomem energia) vendam seu excedente de energia solar diretamente aos vizinhos. Isso não só promove a adoção de energia renovável, mas também cria uma rede elétrica mais eficiente e resiliente.
Ao avaliar projetos DePIN para investimento, é crucial considerar a adoção e a utilidade no mundo real da rede.
Procure por projetos que resolvam problemas genuínos e tenham um caminho claro para escalar.
A tokenomics de projetos DePIN frequentemente envolve estruturas de incentivos complexas projetadas para incentivar o crescimento e a manutenção da rede. Por exemplo, muitos projetos usam um modelo de token duplo: um token de utilidade para operações de rede e um token de governança para tomada de decisão do protocolo. Compreender esses modelos é crucial para avaliar a proposta de valor a longo prazo do investimento.
Investir em Projetos de Cripto IA
Não há como você não estar familiarizado com o ChatGPT ou Midjourney, a menos que viva em uma ilha distante e desconhecida no Oceano Pacífico.
Mas a histeria da Inteligência Artificial vai muito além de pedir ao chatbot para fazer seu dever de casa para você.
A convergência de inteligência artificial e tecnologia blockchain deu origem a uma nova categoria de projetos cripto que alavancam as forças de ambos os campos.
Esses projetos de criptografia de IA visam criar sistemas de IA descentralizados que sejam mais transparentes, responsáveis e acessíveis do que seus equivalentes centralizados. Em 2024, esse setor viu um crescimento explosivo, impulsionado por avanços em ambas as tecnologias IA e blockchain.
Um dos projetos líderes no espaço é o Ocean Protocol (OCEAN), que visa criar uma troca de dados descentralizada para treinar modelos de IA. Ao permitir que os proprietários de dados monetizem seus dados enquanto mantêm controle sobre seu uso, o Ocean Protocol aborda um dos desafios críticos no desenvolvimento de IA - o acesso a conjuntos de dados de alta qualidade e diversos. O token OCEAN é usado para governança e como um meio de troca dentro do ecossistema.
Outro projeto notável é o SingularityNET (AGIX), que visa criar um mercado descentralizado para serviços de IA. Ao permitir que desenvolvedores de IA vendam seus serviços diretamente aos usuários, o SingularityNET promove inovação e competição no espaço de IA. O projeto chamou a atenção por sua colaboração com Sophia, o robô humanoide desenvolvido pela Hanson Robotics.
Fetch.ai (FET) é outro projeto promissor que combina IA, blockchain e tecnologias de Internet das Coisas (IoT). A rede do Fetch.ai permite que dispositivos troquem autonomamente recursos e serviços, criando uma economia digital descentralizada.
Ao avaliar projetos de criptografia de IA, é crucial avaliar a experiência da equipe em ambas as tecnologias IA e blockchain. Procure projetos com fortes formações acadêmicas e experiência na indústria em IA, bem como um histórico em desenvolvimento de blockchain.
Por exemplo, o fundador do SingularityNET, Ben Goertzel, é uma figura bem conhecida na comunidade de IA, o que dá credibilidade ao projeto.
A escalabilidade e interoperabilidade desses projetos também são considerações importantes. Modelos de IA frequentemente requerem recursos computacionais significativos, então o blockchain subjacente precisa ser capaz de lidar com alta capacidade de processamento. Projetos que alavancam soluções de Camada 2 ou têm roteiros de escalonamento claros tendem a estar em uma melhor posição para o sucesso a longo prazo.
Questões de privacidade e éticas desempenham um papel crucial em projetos de criptografia de IA.
Procure por projetos que priorizem a privacidade de dados e tenham diretrizes claras para desenvolvimento ético de IA. Por exemplo, o uso de tecnologia compute-to-data do Ocean Protocol permite que modelos de IA sejam treinados em dados sensíveis sem expor os dados brutos, abordando preocupações de privacidade cruciais.
A tokenômica de projetos cripto IA frequentemente envolve mecanismos complexos para incentivar tanto o desenvolvimento de IA quanto a participação na rede. Por exemplo, alguns projetos usam staking de tokens para proteger a rede e governar implantações de modelos de IA. Compreender esses mecanismos é crucial para avaliar a proposta de valor a longo prazo do investimento.
Por último, considere as potenciais aplicações e adoções no mundo real do projeto. Projetos cripto IA que resolvem problemas tangíveis ou melhoram processos existentes em indústrias como saúde, finanças, ou logística têm mais chances de ganhar tração. Por exemplo, as aplicações do Fetch.ai em otimização da cadeia de suprimentos chamaram a atenção da Industrial. Claro, aqui está o conteúdo traduzido para o pt-BR, com os links em markdown mantidos em inglês:
Investir em NFTs e Tokens de Ativos do Mundo Real
Pode parecer que os NFTs estão mortos em 2024, mas isso não é verdade.
Os tokens não fungíveis (NFTs) e os tokens de ativos do mundo real representam uma evolução significativa no conceito de propriedade digital e tokenização de ativos. Até 2024, essas tecnologias avançaram além do ciclo inicial de hype, encontrando aplicações práticas em várias indústrias e oferecendo novas oportunidades de investimento no ecossistema Web3.
Os NFTs, que representam ativos digitais únicos em uma blockchain, expandiram-se muito além da arte digital. Na indústria de jogos, os NFTs estão sendo usados para representar ativos dentro do jogo, permitindo que os jogadores realmente possuam e troquem seus itens virtuais entre diferentes jogos e plataformas.
Projetos como Axie Infinity foram pioneiros no modelo "play-to-earn", onde os jogadores podem ganhar criptomoeda participando do ecossistema do jogo.
A indústria musical também abraçou os NFTs, com artistas os utilizando para oferecer experiências únicas e fontes de receita. Por exemplo, alguns músicos estão vendendo lançamentos de álbuns em edição limitada como NFTs, que incluem conteúdo exclusivo e até direitos autorais. Esse modelo permite que artistas se conectem diretamente com seus fãs e potencialmente ganhem mais com seu trabalho do que os modelos tradicionais de streaming permitem.
No âmbito imobiliário, os NFTs estão sendo usados para fracionar a propriedade de imóveis, tornando investimentos imobiliários de alto valor mais acessíveis a uma gama mais ampla de investidores. Plataformas como RealT permitem que os usuários comprem tokens que representam uma participação em uma propriedade física, ganhando renda de aluguel proporcional à sua participação.
Tokens de ativos do mundo real, ou tokens de segurança, representam uma ponte entre finanças tradicionais e o mundo cripto. Esses tokens podem representar propriedade em ativos como ações, títulos, commodities ou imóveis. Ao tokenizar esses ativos, eles se tornam mais líquidos e podem ser negociados 24/7 em mercados globais. Por exemplo, empresas como Polymath estão criando plataformas para negócios emitirem tokens de segurança em conformidade com requisitos regulatórios.
Ao investir em NFTs, é crucial entender a proposta de valor subjacente. Para colecionáveis ou arte em NFTs, fatores como a reputação do artista, a escassez da peça e a proveniência do NFT desempenham papéis significativos na determinação do valor. Para NFTs que representam terras virtuais ou ativos no jogo, considere a popularidade e o potencial de crescimento do metaverso ou do jogo associado.
Para tokens de ativos do mundo real, a devida diligência deve incluir a avaliação do arcabouço legal em torno do processo de tokenização.
Certifique-se de que os tokens estão em conformidade com as leis de valores mobiliários relevantes e de que há um mecanismo claro para resgatar o token pelo ativo subjacente, se necessário. Também considere a liquidez dos mercados de tokens, pois isso pode impactar significativamente sua capacidade de sair do investimento.
A tecnologia que está por trás dos NFTs e tokens de ativos também é uma consideração importante. A maioria dos NFTs atualmente existe na blockchain Ethereum, mas outras redes como Solana e Flow estão ganhando força devido a seus menores custos de transação e maior capacidade de processamento. A escolha da blockchain pode impactar fatores como velocidade de transação, taxas de gás, e interoperabilidade com outras plataformas.
Diversificar em Ecossistemas de VR, AR e Metaverso
Agora, esta é a maneira mais sofisticada e tecnicamente avançada de investir no web3.
Realidade Virtual (VR), Realidade Aumentada (AR) e o conceito do metaverso emergiram como componentes chave do ecossistema Web3. Eles oferecem experiências digitais imersivas e novos paradigmas para interação social, comércio e entretenimento.
Até 2024, essas tecnologias amadureceram significativamente. Não, Mark Zuckerberg nos decepcionou novamente, sem promessa de algo ganhando vida. Qual então foi o ponto de renomear o Facebook para Meta?
De qualquer forma, o Metaverso, ainda inexistente no momento, apresenta diversas oportunidades de investimento para aqueles que procuram aproveitar o futuro da interação digital.
Basta olhar para estas oportunidades mais promissoras.
Decentraland (MANA) é um dos projetos pioneiros de metaverso baseado em blockchain. Usuários podem comprar, desenvolver e monetizar terras virtuais representadas por tokens LAND. A plataforma já sediou concertos virtuais, galerias de arte e até cassinos, demonstrando o potencial diversificado das economias de metaverso.
Como você pode participar? A maneira mais fácil seria comprar tokens MANA, que são usados para transações dentro do Decentraland, ou investir diretamente em imóveis virtuais.
Outro player significativo é The Sandbox (SAND), que combina elementos de finanças descentralizadas (DeFi) com um metaverso de jogos baseado em voxels. Usuários podem criar, compartilhar e monetizar suas experiências de jogo. A plataforma atraiu parcerias com grandes marcas e celebridades, indicando crescente interesse mainstream em projetos de metaverso. Mais uma vez, você pode comprar SAND e segurá-lo ou usá-lo para investir diretamente no jogo.
No espaço de AR, projetos como o Augmented Reality Metaverse (ARM) estão trabalhando para criar experiências AR descentralizadas sobrepostas ao mundo real. Esses projetos frequentemente envolvem localização do mundo real tokenizada, semelhante a como o Pokémon GO criou pontos de interesse virtuais.
Ao avaliar projetos de metaverso e VR/AR para investimento, considere a base de usuários e métricas de crescimento do projeto.
Números de usuários ativos, tempo gasto na plataforma e volumes de transação podem fornecer insights sobre a saúde da economia do metaverso.
A pilha de tecnologia é outro fator crucial. Procure por projetos que priorizem a interoperabilidade, permitindo que ativos e identidades se movimentem sem problemas entre diferentes plataformas de metaverso. Projetos que constroem em padrões abertos ou que estão ativamente trabalhando em soluções cross-chain podem ter uma vantagem competitiva a longo prazo.
Ferramentas de criação de conteúdo e facilidade de desenvolvimento também são considerações importantes, se você quiser investir aqui. Metaversos que oferecem ferramentas robustas e amigáveis para criação de conteúdo e experiências são mais propensos a atrair uma comunidade vibrante de desenvolvedores e criadores, o que é crucial para o sucesso a longo prazo de qualquer projeto de metaverso.
O modelo econômico do metaverso é um diferenciador chave.
Alguns projetos, como o Decentraland, têm um suprimento fixo de terras virtuais, criando uma escassez que pode impulsionar o valor. Outros podem ter modelos econômicos mais dinâmicos. Compreender esses tokenomics é crucial para avaliar o potencial de investimento.
A adoção de hardware é um fator significativo, particularmente para projetos focados em VR. À medida que headsets de VR se tornam mais acessíveis e amigáveis ao usuário, projetos que estão bem posicionados para capitalizar sobre essa crescente base de usuários podem ver um crescimento acelerado. Fique de olho nas parcerias entre projetos de metaverso e fabricantes de hardware.