A privacidade influencia cada vez mais o desenvolvimento das finanças descentralizadas (DeFi) e dos ecossistemas Web3. Os usuários estão preocupados com a segurança de suas informações pessoais e transações financeiras, mesmo que as tecnologias descentralizadas estejam impulsionando a inovação nesta área. É aqui que as tecnologias focadas em privacidade começam a brilhar.

Bitcoin e Ethereum, dois sistemas de blockchain tradicionais bem conhecidos, são abertos, mas essa abertura pode, às vezes, tornar a privacidade dos usuários menos segura.

Para fazer com que sistemas descentralizados funcionem com a necessidade de transações seguras e privadas, foram criadas soluções focadas em privacidade.

Redes centradas na privacidade e provas de conhecimento zero são duas tecnologias que estão sendo desenvolvidas para proteger os dados dos usuários e tornar as operações mais descentralizadas e confiáveis.

As preocupações com a privacidade em DeFi são em grande parte causadas pelo fato de que a tecnologia blockchain é muito transparente. Qualquer pessoa autorizada pode ver o livro-razão e todas as transações que ocorrem nas blockchains públicas.

Essa transparência pode aumentar a visibilidade, mas também causa grande apreensão para pessoas que desejam manter suas informações financeiras privadas. As transações financeiras envolvem dados privados, e vazá-los pode ter efeitos inesperados, como tornar estratégias de investimento públicas e tornar empresas mais vulneráveis a ataques cibernéticos.

Manter a privacidade sem sacrificar a segurança ou a descentralização tornou-se um tema central de inovação à medida que o mercado DeFi cresce.

Tecnologias que priorizam a privacidade são especialmente importantes em campos como as finanças descentralizadas (DeFi), onde ativos no valor de bilhões de dólares são negociados diariamente. Os usuários precisam saber que seu histórico de transações, saldos de carteira e participação em organizações autônomas descentralizadas (DAOs) serão mantidos em sigilo. Tecnologias e protocolos focados em privacidade garantem que as transações financeiras sejam seguras e que os usuários permaneçam anônimos. Essas são questões importantes à medida que DeFi se torna mais popular. A privacidade está no coração do plano do Web3 para desafiar estruturas de dados tradicionais e centralizadas. A empresa imagina uma internet descentralizada onde as pessoas terão controle sobre seus próprios dados.

Muitas técnicas criptográficas complexas estão no centro dessas melhorias. Elas são projetadas para proteger a privacidade do usuário, mantendo a descentralização e a segurança que os blockchains oferecem.

Mecanismos de escalonamento de camada-2, provas de conhecimento zero complexas (ZKPs) e cálculos multipartidos seguros são algumas das soluções que foram idealizadas. Com base no caso de uso, cada técnica oferece um nível diferente de privacidade e usabilidade, mas todas tentam proporcionar recursos sólidos de privacidade de forma descentralizada.

1. Provas de Conhecimento Zero (ZKPs)

A tecnologia de Provas de Conhecimento Zero (ZKPs) é uma das maneiras mais inovadoras de proteger a privacidade no espaço Web3. Com ZKPs, uma pessoa pode mostrar a outra que uma declaração é verdadeira sem revelar qualquer outra informação além da própria declaração.

Várias plataformas DeFi estão usando esta ferramenta criptográfica para proteger a privacidade do usuário e manter as transações válidas.

As ZKPs funcionam criando uma "prova" que pode ser verificada sem mostrar os dados reais. Isso permite que os usuários DeFi façam negócios de forma privada, mantendo a natureza descentralizada do blockchain.

Blockchains focados em privacidade, como Zcash, usam zk-SNARKs (Argumentos Concisos não Interativos de Conhecimento Zero), que é uma das aplicações mais conhecidas de ZKPs. Os zk-SNARKs proporcionam privacidade escalável, permitindo transações criptografadas que não desaceleram o blockchain.

Um relatório da Electric Coin Company diz que o uso de zk-SNARKs pelo Zcash provou que a privacidade pode existir em um livro-razão público sem dificultar a computação.

Os investidores institucionais estão muito interessados em ZKPs porque permitem transações privadas que estão em conformidade com as regulamentações. Um exemplo é o projeto Nightfall da Ernst & Young, que usa ZKPs para realizar transações privadas no Ethereum enquanto ainda segue as regras de conformidade. À medida que mais pessoas os utilizam, as ZKPs estão se tornando uma parte importante da privacidade em DeFi. Analistas acreditam que aplicativos baseados em ZKP crescerão muito rapidamente, pois a comunidade de criptografia como um todo deseja soluções de privacidade mais avançadas.

2. Tornado Cash

Tornado Cash é uma solução de privacidade descentralizada e não custodial construída no Ethereum que permite aos usuários ocultar a origem de seu dinheiro.

Quando você deposita no Tornado Cash, seus ativos são misturados com outros ativos em um pool, tornando difícil localizar certos ativos e sua carteira original. É por isso que este protocolo é uma das ferramentas de privacidade mais populares no ecossistema DeFi: permite que os usuários quebrem o elo on-chain entre os endereços de remetente e destinatário.

O Tornado Cash usa zk-SNARKs para provar que as transações são reais sem discutir qualquer detalhe privado. Quando os usuários colocam Ethereum ou outros tokens suportados no pool do Tornado Cash, os ativos são misturados. Os usuários podem então retirar seu dinheiro para um novo endereço, o que dificulta muito descobrir de onde veio o dinheiro. O protocolo se tornou popular entre os usuários de DeFi que se preocupam com a privacidade, com milhões de dólares em Ethereum sendo enviados através de seus pools.

Através de suas transações diárias, o Tornado Cash tem sido um importante jogador financeiro no mercado de tecnologia de privacidade. No entanto, o governo está atento ao seu uso. O Departamento do Tesouro dos EUA impôs restrições ao Tornado Cash em 2022 porque acreditavam que ajudava no lavagem de dinheiro. Mesmo assim, o Tornado Cash continua operando devido à sua descentralização, e ainda está fornecendo soluções de privacidade no espaço DeFi.

3. Protocolo Aztec

Como uma solução de escalonamento de camada-2 que foca na privacidade, o Aztec foi criado especialmente para o Ethereum.

O protocolo permite que as pessoas usem o Ethereum para fazer transações sem ter que revelar os detalhes dessas transações. O Aztec usa zk-rollups, que combinam várias transações em um único lote. Isso reduz significativamente os custos de gás ao mesmo tempo em que protege a privacidade por meio de ZKPs.

Semelhante aos zk-SNARKs, a arquitetura do Aztec permite que os usuários protejam suas transações e também possibilita o crescimento através de zk-rollups. Isso é especialmente útil em DeFi, onde as taxas de gás podem se tornar caras demais para pagar.

Os usuários podem usar DeFi em privado sem revelar informações financeiras privadas ocultando transações. O protocolo foi integrado a várias plataformas DeFi, oferecendo aos usuários mais opções de privacidade.

Financeiramente, o Aztec tem recebido muita atenção por seu foco tanto na privacidade quanto na escalabilidade. Um estudo da Messari diz que, se a Aztec fosse adotada, o uso de gás do Ethereum poderia cair em 90%, economizando bilhões de dólares em custos de transação a cada ano.

4. Secret Network

O Secret Network é um blockchain de camada-1 feito para fornecer contratos inteligentes privados, também chamados de "contratos secretos".

Contratos inteligentes tradicionais são abertos a todos e exibem detalhes das transações. Os contratos do Secret Network, por outro lado, ocultam as entradas, saídas e o estado do contrato. Isso mantém os dados privados dos usuários ocultos do público, tornando possível muitos aplicativos descentralizados (dApps) que se preocupam com a privacidade.

O Secret Network é baseado em nós criptografados e Ambientes de Execução Segura (TEEs), que permitem que as pessoas trabalhem com dados de blockchain de forma privada. O protocolo criptografa dados do usuário para que os nós que verificam as transações não consigam lê-los. Ao contrário da maioria dos blockchains, que precisam ser vistos pelo público para serem válidos, este não tem tal exigência. Um estudo da Universidade de Cornell diz que os TEEs do Secret Network podem mudar como a privacidade funciona em contratos inteligentes.

Em termos financeiros, o Secret Network fez parceria com várias plataformas DeFi de destaque, como Sienna, para oferecer serviços de empréstimo e negociação privados.

Mais pessoas estão exigindo privacidade no DeFi, o que é por isso que o foco do Secret Network em dados criptografados tem atraído mais atenção das instituições. Isso é especialmente verdadeiro para hedge funds e investidores privados que desejam manter seus históricos de transações em sigilo.

5. Railgun

Railgun é outro sistema de privacidade projetado especificamente para o Ethereum, com o objetivo de permitir transações privadas diretamente dentro das plataformas DeFi.

Railgun usa tecnologia zk-SNARK (veja acima) para proteger os saldos de carteiras dos usuários e suas transações, permitindo que participem do DeFi sem revelar seus dados financeiros ao público.

O protocolo Railgun se integra a plataformas DeFi populares como Uniswap e SushiSwap, permitindo que os usuários negociem ativos de forma privada sem expor seu histórico de transações. Isso é realizado por meio da carteira Railgun, que usa zk-SNARKs para ofuscar os detalhes da transação.

De acordo com os desenvolvedores, o sistema Railgun foi projetado para funcionar perfeitamente com aplicativos DeFi, garantindo privacidade sem sacrificar funcionalidade.

De uma perspectiva financeira, o Railgun viu uma rápida adoção, especialmente entre os usuários preocupados com a privacidade em exchanges descentralizadas (DEXs). Sua integração com os principais protocolos DeFi reforçou sua posição como uma ferramenta de privacidade líder, com milhões em volume de transações diário. Analistas esperam um crescimento ainda maior à medida que as preocupações com a privacidade no DeFi continuem a aumentar.

6. Protocolo Orchid

Orchid é um serviço VPN descentralizado que ajuda usuários nos ecossistemas Web3 e DeFi a proteger sua privacidade.

Embora a Orchid não seja um protocolo DeFi padrão, ela fornece uma camada de privacidade que pode ser adicionada a aplicativos descentralizados (dApps) para proteger os dados dos usuários. A Orchid usa uma rede descentralizada de nós para fornecer largura de banda. Por causa disso, nenhum grupo pode ver o que os usuários estão fazendo.

Por razões tecnológicas, a Orchid combina blockchain com serviços VPN para que as pessoas possam pagar pela largura de banda com tokens OXT. Dessa forma, as pessoas podem usar a internet sem se preocupar em serem monitoradas de forma muito intensa e segura. A Orchid é descentralizada, o que significa que os dados são enviados por muitos nós enquanto são criptografados. Isso dificulta que pessoas fora do aplicativo vejam o Os tokens OXT podem ser negociados em grandes exchanges, e a Orchid se posicionou como uma das principais ferramentas de privacidade para usuários do Web3.

O mercado de VPN deve crescer muito rapidamente, e o modelo descentralizado da Orchid é único para pessoas que se preocupam com sua privacidade. Mais pessoas vão querer navegar na web de forma privada no DeFi, o que tornará os protocolos como a Orchid ainda mais populares.

7. Manta Network

Manta Network é uma exchange descentralizada (DEX) construída na Polkadot que protege a privacidade dos usuários do início ao fim. Em vez de revelar os endereços do remetente e do destinatário, a Manta Network tenta ocultar tanto o valor enviado quanto o recebido.

Usando a tecnologia zk-SNARK, a Manta garante que as transações sejam mantidas em sigilo enquanto mantém o ecossistema da Polkadot seguro e descentralizado.

A privacidade é incorporada em todas as partes das operações da Manta Network, desde a negociação de tokens até o staking e operação da rede. Sua implementação zk-SNARK é semelhante a outros protocolos de privacidade, mas é projetada especificamente para funcionar com finanças descentralizadas.

Dessa forma, a Manta permite que as pessoas negociem ativos em sua DEX sem se preocupar que seus dados financeiros privados vazem. O whitepaper da Manta Network afirma que os recursos de privacidade do protocolo são feitos para serem tão fortes quanto possível, sem afetar o desempenho que os traders esperam de uma DEX moderna.

A Manta é uma das soluções DEX focadas em privacidade mais promissoras no ecossistema Polkadot, graças à grande quantidade de capital de risco investido nela. Conforme mais pessoas buscam maneiras de manter suas informações financeiras seguras, analistas do Cointelegraph acreditam que DEXs de privacidade como a Manta poderiam se tornar uma parte importante do ecossistema DeFi. Desde 2024, o token Manta (MANTA) tem aumentado em valor e popularidade no mercado, tornando-se mais amplamente utilizado e líquido em várias plataformas de criptomoeda.

8. Panther Protocol

O Panther Protocol foi projetado para proteger a privacidade do DeFi em múltiplas blockchains. O protocolo permite que os usuários mintem ativos privados conhecidos como zAssets, que são colateralizados 1:1 pelo token original. O Panther opera com várias blockchains, permitindo proteger a privacidade dos ativos no Ethereum, Polygon e outras blockchains importantes.

A funcionalidade cross-chain dá ao Panther uma vantagem especial no mundo DeFi, que está se tornando cada vez mais conectado.

A solução de privacidade do Panther é construída em torno de uma combinação de zk-SNARKs e outras técnicas criptográficas avançadas. Panther permite staking, negociação e empréstimo privados ao permitir que os usuários transformem seus tokens em zAssets. Dessa forma, os detalhes das transações são mantidos privados. Para a equipe do Panther Protocol, a privacidade é importante para as instituições usarem o DeFi. Panther é projetado para atender às necessidades de conformidade das instituições financeiras, oferecendo tanto privacidade quanto auditoria.

O Panther Protocol parece ser um bom meio de proteger a privacidade em ecossistemas DeFi multi-chain do ponto de vista financeiro. Seu token, ZKP, tem crescido constantemente em valor, com cada vez mais parceiros e integrações no DeFi. À medida que o DeFi melhora, mais pessoas vão querer soluções de privacidade. Panther está pronto para aproveitar isso, especialmente em situações onde regras de privacidade como o GDPR devem ser seguidas.

9. Firo (anteriormente Zcoin)

Firo, uma criptomoeda que antes se chamava Zcoin, coloca a privacidade do usuário em primeiro lugar ao combinar o protocolo Zerocoin com o Lelantus para tornar as transações anônimas.

O protocolo de privacidade Lelantus do Firo é uma de suas características mais inovadoras. Ele cria uma barreira entre o remetente e o destinatário ao permitir que os usuários queimem moedas e, em seguida, as troquem por novas.

Como uma melhoria em relação a soluções de privacidade anteriores, o Lelantus permite que os usuários ocultem tanto o valor das transações quanto o nome do remetente. Devido ao grande foco do Firo na privacidade, usuários que precisam de recursos de privacidade robustos para aplicativos descentralizados e transações peer-to-peer geralmente o escolhem. O whitepaper do Firo afirma que o objetivo do protocolo é oferecer garantias de privacidade mais fortes junto com melhor eficiência e usabilidade, o que o tornará superior a muitos outros coins de privacidade.

O Firo se tornou um coin de privacidade popular no mundo dos negócios graças a seus usuários leais e à rede crescente de parcerias focadas em privacidade. Mesmo que o Firo não seja tão grande quanto o Zcash ou Monero, ele se destacou com seus protocolos de privacidade únicos e foco em aplicações DeFi.

10. Oasis Network

A Oasis Network é uma rede blockchain que protege a privacidade e permite o compartilhamento seguro de dados e contratos inteligentes secretos.

Construída como uma blockchain de camada 1, a Oasis prioriza a privacidade, escalabilidade e taxas baixas, com foco na privacidade de dados para aplicações financeiras descentralizadas e Web3. Sua combinação distinta de mecanismos de preservação de privacidade e rápida capacidade de processamento torna-a ideal para aplicações financeiras em larga escala.

A Oasis protege dados sensíveis com uma combinação de ambientes de execução confiáveis (TEEs) e enclaves seguros, permitindo que desenvolvedores escrevam contratos inteligentes privados.

Esses contratos permitem cálculos confidenciais, que mantêm os detalhes das transações ocultos do público. A equipe da Oasis Network posicionou a plataforma como capaz de desbloquear novos casos de uso de DeFi, garantindo privacidade e desempenho.

A Oasis colaborou com várias iniciativas DeFi para oferecer soluções de privacidade, e seu token, ROSE, é usado para proteger a rede e realizar transações. Analistas de Messari identificaram a Oasis como um participante importante no campo da privacidade, citando sua abordagem técnica única e foco em permitir privacidade em escala para aplicações DeFi e compartilhamento de dados. Com suas colaborações e avanços tecnológicos, a Oasis está pronta para se tornar um jogador chave no espaço de privacidade do DeFi.