A privacidade influencia cada vez mais o desenvolvimento das finanças descentralizadas (DeFi) e dos ecossistemas Web3. Usuários estão preocupados com a segurança de suas informações pessoais e transações financeiras, mesmo que tecnologias descentralizadas estejam impulsionando a inovação nessa área. É aí que tecnologias focadas em privacidade começam a brilhar.

Bitcoin e Ethereum, dois conhecidos sistemas tradicionais de blockchain, são abertos, mas essa abertura pode, às vezes, tornar a privacidade dos usuários menos segura.

Para fazer sistemas descentralizados funcionarem com a necessidade de transações seguras e privadas, foram criadas soluções focadas em privacidade.

Redes centradas em privacidade e provas de conhecimento zero são duas tecnologias que estão sendo trabalhadas para proteger dados do usuário e tornar as operações mais descentralizadas e confiáveis.

Preocupações com privacidade no DeFi são amplamente causadas pelo fato de que a tecnologia blockchain é muito aberta. Qualquer pessoa que tem permissão para ver o livro razão pode ver todas as transações que ocorrem em blockchains públicas.

Esta abertura pode tornar as coisas mais transparentes, mas também gera muita preocupação para as pessoas que desejam manter suas informações financeiras privadas. As transações financeiras envolvem dados privados, e vazá-los pode ter efeitos inesperados, como tornar estratégias de investimento públicas e tornar as empresas mais vulneráveis a ataques cibernéticos.

Manter a privacidade sem sacrificar a segurança ou a descentralização tornou-se um tema central de inovação à medida que o mercado DeFi cresce.

Tecnologias que priorizam a privacidade são especialmente importantes em campos como as finanças descentralizadas (DeFi), onde ativos no valor de bilhões de dólares são negociados diariamente. Os usuários precisam saber que seu histórico de transações, saldos de carteiras e participação em organizações autônomas descentralizadas (DAOs) serão mantidos em segredo. Tecnologias e protocolos focados em privacidade garantem que transações financeiras sejam seguras e que os usuários permaneçam anônimos. Esses são problemas importantes à medida que DeFi se torna mais popular. A privacidade está no coração do plano do Web3 para desafiar as estruturas de dados tradicionais e centralizadas. A empresa vislumbra uma internet descentralizada onde as pessoas terão controle sobre seus próprios dados.

Muitas técnicas criptográficas complexas estão no centro dessas melhorias. Elas são projetadas para proteger a privacidade do usuário enquanto mantêm a descentralização e segurança que blockchains oferecem.

Mecanismos de escalonamento Layer-2, provas de conhecimento zero complexas (ZKPs) e computação segura em múltiplas partes são algumas das soluções imaginadas. Com base no caso de uso, cada técnica oferece um nível diferente de privacidade e usabilidade, mas todas tentam fornecer recursos fortes de privacidade de maneira descentralizada.

1. Provas de Conhecimento Zero (ZKPs)

A tecnologia Provas de Conhecimento Zero (ZKPs) é uma das maneiras mais inovadoras de proteger a privacidade no espaço Web3. Com ZKPs, uma pessoa pode mostrar a outra que uma afirmação é verdadeira sem revelar qualquer outra informação além da própria declaração. Numerosas plataformas DeFi estão usando essa ferramenta criptográfica para proteger a privacidade do usuário e manter transações válidas.

ZKPs funcionam criando uma "prova" que pode ser verificada sem mostrar os dados reais. Isso permite que usuários DeFi façam negócios com privacidade mantendo a natureza descentralizada do blockchain.

Blockchains focados em privacidade, como Zcash, usam zk-SNARKs (Argumentos Sucintos de Conhecimento Não-Interativo de Zero-Knowledge), que é um dos usos mais conhecidos de ZKPs. Zk-SNARKs proporcionam privacidade escalável, permitindo transações criptografadas que não retardam o blockchain.

Um relatório da Electric Coin Company afirma que o uso de zk-SNARKs pelo Zcash provou que a privacidade pode existir em um livro razão público sem dificultar os cálculos.

Investidores institucionais estão muito interessados em ZKPs porque permitem transações privadas que estão em conformidade com as regulamentações. Um exemplo é o projeto Nightfall da Ernst & Young, que usa ZKPs para possibilitar transações privadas no Ethereum, mantendo ainda as regras de conformidade. À medida que mais pessoas os usam, os ZKPs estão se tornando uma parte importante da privacidade no DeFi. Analistas acreditam que aplicativos baseados em ZKP crescerão muito rapidamente porque a comunidade cripto como um todo deseja soluções de privacidade mais avançadas.

2. Tornado Cash

Tornado Cash é uma solução de privacidade descentralizada e sem custódia construída no Ethereum que permite aos usuários ocultar a origem de seu dinheiro.

Quando você deposita no Tornado Cash, seus ativos são misturados com outros ativos em um pool, tornando difícil encontrar ativos específicos e sua carteira original. É por isso que este protocolo é uma das ferramentas de privacidade mais populares no ecossistema DeFi: ele permite que os usuários rompam o elo on-chain entre os endereços de destinatário e destino.

O Tornado Cash usa zk-SNARKs para provar que as transações são reais sem discutir qualquer detalhe privado. Quando os usuários colocam Ethereum ou outros tokens suportados no pool do Tornado Cash, os ativos são misturados. Os usuários podem então retirar seu dinheiro para um novo endereço, tornando muito difícil descobrir de onde o dinheiro veio. O protocolo tornou-se popular entre os usuários do DeFi que se preocupam com a privacidade, e milhões de dólares em Ethereum foram enviados através de seus pools.

Com suas transações diárias, o Tornado Cash tem sido um grande player financeiro no mercado de tecnologia de privacidade. No entanto, o governo está monitorando de perto seu uso. Em 2022, o Departamento do Tesouro dos EUA impôs restrições ao Tornado Cash por acreditar que ajudava na lavagem de dinheiro. Mesmo assim, o Tornado Cash continua em funcionamento por ser descentralizado e ainda fornece soluções de privacidade no espaço DeFi.

3. Protocolo Aztec

Como uma solução de escalonamento layer-2 que foca na privacidade, o Aztec foi feito sob medida para o Ethereum.

O protocolo permite que as pessoas usem o Ethereum para fazer transações sem precisar revelar os detalhes dessas transações. O Aztec usa zk-rollups, que combinam várias transações em um único lote. Isso reduz muito os custos de gás enquanto protege a privacidade através das ZKPs.

Assim como os zk-SNARKs, a arquitetura do Aztec permite que os usuários protejam suas transações e também ofereça crescimento através de zk-rollups. Isso é especialmente útil no DeFi, onde as taxas de gás podem se tornar muito caras.

Os usuários podem usar o DeFi em privado sem revelar informações financeiras privadas ao ocultar transações. O protocolo foi integrado a várias plataformas DeFi, dando aos usuários mais opções de privacidade.

Financeiramente, o Aztec chamou muita atenção por focar tanto em privacidade quanto em escalabilidade. Um estudo da Messari afirma que, caso o Aztec seja adotado, o uso de gás do Ethereum pode cair até 90%. Isso economizaria bilhões de dólares em custos de transação todos os anos.

4. Secret Network

A blockchain layer-1 Secret Network foi feita para fornecer contratos inteligentes privados, também conhecidos como "contratos secretos".

Os contratos inteligentes tradicionais são abertos para todos e mostram detalhes das transações. Os contratos da Secret Network, por outro lado, ocultam as entradas, saídas e estado do contrato. Isso mantém os dados privados dos usuários longe do público, tornando possível muitos aplicativos descentralizados (dApps) que se preocupam com privacidade.

A Secret Network baseia-se em nós criptografados e Ambientes de Execução Confiável (TEEs), que permitem que as pessoas trabalhem em privacidade sobre os dados do blockchain. O protocolo criptografa os dados dos usuários para que os nós que verificam as transações não possam ler. Ao contrário da maioria dos blockchains, que precisam ser vistos pelo público para serem válidos, este não tem tal requisito. Um estudo da Universidade de Cornell afirma que os TEEs da Secret Network podem mudar como a privacidade funciona em contratos inteligentes.

No que diz respeito ao dinheiro, a Secret Network fez parceria com várias plataformas DeFi de primeira linha, como a Sienna, para oferecer serviços de empréstimo e negociação privados.

Mais pessoas querem privacidade no DeFi, razão pela qual o foco da Secret Network em dados criptografados chamou mais atenção das instituições. Isso é especialmente verdade para fundos de hedge e investidores privados que desejam manter seus históricos de transação longe do público.

5. Railgun

Railgun é mais um sistema de privacidade especificamente projetado para Ethereum, focando em permitir transações privadas diretamente dentro de plataformas DeFi.

Railgun usa a tecnologia zk-SNARK (ver acima) para proteger os saldos das carteiras e transações dos usuários, permitindo que participem do DeFi sem revelar seus dados financeiros ao público.

O protocolo Railgun se integra a plataformas DeFi populares como Uniswap e SushiSwap, permitindo que os usuários negociem ativos de forma privada sem expor seu histórico de transações. Isso é realizado através da carteira Railgun, que usa zk-SNARKs para obscurecer os detalhes da transação.

Segundo os desenvolvedores, o sistema Railgun foi projetado para funcionar perfeitamente com aplicações DeFi, garantindo privacidade sem sacrificar funcionalidade.

Do ponto de vista financeiro, o Railgun viu uma rápida adoção, especialmente entre usuários preocupados com a privacidade em exchanges descentralizadas (DEXs). Sua integração com os principais protocolos DeFi reforçou sua posição como uma ferramenta de privacidade líder, com milhões em volume de transações diárias. Analistas esperam um crescimento adicional à medida que aumentam as preocupações com privacidade no DeFi.

6. Orchid Protocol

Orchid é um serviço de VPN descentralizado que ajuda os usuários nos ecossistemas Web3 e DeFi a proteger sua privacidade.

Embora Orchid não seja um protocolo DeFi padrão, ele fornece uma camada de privacidade que pode ser adicionada a aplicativos descentralizados (dApps) para proteger os dados dos usuários. Orchid usa uma rede descentralizada de nós para fornecer largura de banda. Por causa disso, nenhum grupo consegue ver o que os usuários estão fazendo.

Por razões tecnológicas, Orchid combina blockchain com serviços de VPN para que as pessoas possam pagar pela largura de banda com tokens OXT. Dessa forma, as pessoas podem usar a internet sem se preocupar em serem vigiadas de perto e de forma segura. Como é descentralizado, os dados são enviados através de muitos nós ao mesmo tempo em que são criptografados. Isso torna difícil para pessoas fora do aplicativo verem o que Os tokens OXT podem ser negociados em grandes exchanges, posicionando a Orchid como uma ferramenta importante de privacidade para os usuários de Web3.

Espera-se que o mercado de VPN cresça rapidamente, e o modelo descentralizado da Orchid é único para pessoas que se preocupam com sua privacidade. Mais pessoas desejarão navegar na web de forma privada no DeFi, tornando protocolos como o da Orchid ainda mais populares.

7. Manta Network

A Manta Network é uma exchange descentralizada (DEX) construída na Polkadot que protege a privacidade dos usuários de ponta a ponta. Em vez de revelar os endereços do remetente e do destinatário, a Manta Network tenta ocultar tanto a quantia enviada quanto a recebida.

Usando a tecnologia zk-SNARK, a Manta garante que as transações permaneçam secretas enquanto mantêm o ecossistema Polkadot seguro e descentralizado.

A privacidade está incorporada em todas as partes dos negócios da Manta Network, desde a negociação de tokens até o staking e operação da rede. Sua implementação de zk-SNARK é semelhante a outros protocolos de privacidade, mas foi projetada especificamente para funcionar com finanças descentralizadas.

Dessa forma, a Manta permite que as pessoas negociem ativos em sua DEX sem se preocuparem que seus dados financeiros privados sejam vazados. O whitepaper da Manta Network afirma que os recursos de privacidade do protocolo foram feitos para serem o mais forte possível sem afetar o desempenho que os traders esperam de uma DEX moderna.

A Manta é uma das soluções DEX voltadas para privacidade mais promissoras no ecossistema Polkadot, graças ao grande montante de capital de risco investido nela. À medida que mais pessoas procuram maneiras de manter suas informações financeiras seguras, analistas da Cointelegraph acreditam que DEXs de privacidade, como a Manta, podem se tornar uma grande parte do ecossistema DeFi. Desde 2024, o token da Manta (MANTA) tem aumentado em valor e popularidade no mercado, tornando-se mais amplamente utilizado e líquido em várias plataformas de criptomoedas.

8. Panther Protocol

O Panther Protocol foi criado para proteger a privacidade do DeFi em várias blockchains. O protocolo permite que os usuários mintem ativos privados conhecidos como zAssets, que são colateralizados na proporção de 1:1 pelo token original. O Panther funciona com várias blockchains, para proteger a privacidade dos ativos no Ethereum, Polygon e outras blockchains principais.

A funcionalidade cross-chain dá ao Panther uma vantagem especial no mundo do DeFi, que está se tornando cada vez mais conectado.

A solução de privacidade do Panther é construída em torno de uma combinação de zk-SNARKs e outras técnicas criptográficas avançadas. O Panther permite staking, negociação e empréstimos privados, permitindo que os usuários transformem seus tokens em zAssets. Desta forma, os detalhes das transações são mantidos em sigilo. Privacidade é importante para instituições usarem o DeFi, de acordo com a equipe do Panther Protocol. O Panther foi feito para atender às necessidades de conformidade de instituições financeiras, oferecendo tanto privacidade quanto auditabilidade.

O Panther Protocol se destaca como uma boa forma de proteger a privacidade nos ecossistemas DeFi multi-chain do ponto de vista financeiro. Seu token, ZKP, tem subido constantemente em valor, com cada vez mais parceiros e integrações no DeFi. À medida que o DeFi melhora, mais pessoas desejarão soluções de privacidade. O Panther está pronto para aproveitar isso, especialmente em situações onde regras de privacidade, como a GDPR, devem ser seguidas.

9. Firo (anteriormente Zcoin)

Firo, uma criptomoeda que antes era chamada de Zcoin, prioriza a privacidade do usuário combinando o protocolo Zerocoin com Lelantus para tornar as transações anônimas.

O protocolo de privacidade Lelantus do Firo é uma de suas características mais inovadoras. Ele cria uma barreira entre o remetente e o destinatário, permitindo que os usuários queimem moedas e depois as troquem por novas.

Como uma melhoria em relação às soluções de privacidade anteriores, Lelantus permite que os usuários ocultem tanto o valor das transações quanto o nome do remetente. Por dar grande ênfase à privacidade, os usuários que precisam de fortes recursos de privacidade para aplicativos descentralizados e transações peer-to-peer frequentemente escolhem o Firo. O whitepaper do Firo declara que o objetivo do protocolo é oferecer garantias de privacidade mais fortes junto com melhor eficiência e usabilidade, superando assim muitas outras moedas focadas em privacidade.

O Firo tornou-se uma moeda de privacidade popular no mundo dos negócios graças aos seus usuários fiéis e uma rede crescente de parcerias focadas em privacidade. Embora o Firo não seja tão grande quanto o Zcash ou o Monero, destacou-se com seus protocolos de privacidade únicos e foco em aplicativos DeFi.

10. Oasis Network

Oasis Network é uma rede blockchain que protege a privacidade e permite compartilhamento seguro de dados e contratos inteligentes secretos.

Construído como uma blockchain de camada 1, o Oasis prioriza privacidade, escalabilidade e taxas baixas, com foco na privacidade de dados para aplicativos financeiros descentralizados e de Web3. Sua combinação distinta de mecanismos de preservação da privacidade e alta capacidade de throughput o torna ideal para aplicações financeiras de grande escala.

O Oasis protege dados sensíveis com uma combinação de ambientes de execução confiáveis (TEEs) e enclaves seguros, permitindo aos desenvolvedores escrever contratos inteligentes privados.

Estes contratos permitem cálculos confidenciais, que mantêm os detalhes das transações escondidos do público. A equipe da Oasis Network posicionou-a como uma plataforma blockchain capaz de desbloquear novos casos de uso DeFi, garantindo privacidade e desempenho.

Oasis colaborou com várias iniciativas de DeFi para oferecer soluções de privacidade, e seu token, ROSE, é utilizado para proteger a rede e realizar transações. Analistas da Messari identificaram o Oasis como um participante importante no campo da privacidade, citando sua abordagem técnica única e foco em permitir a privacidade em grande escala para aplicações de DeFi e compartilhamento de dados. Com suas colaborações e avanços tecnológicos, a Oasis está preparada para se tornar um jogador chave no espaço de privacidade do DeFi.