Em uma tendência alarmante que ameaça minar a confiança pública em ativos digitais, cibercriminosos que exploram plataformas de criptomoeda roubaram um recorde de $9,3 bilhões em 2024, de acordo com o Relatório Anual de Crimes na Internet do FBI.
Isso representa um aumento impressionante de 66% nas perdas por fraudes relacionadas a cripto em relação ao ano anterior, superando significativamente o aumento mais amplo de 33% nos danos totais por crimes cibernéticos, que atingiram $16,6 bilhões. O aumento ocorre em meio à crescente adoção mainstream de criptomoedas, com estimados 46 milhões de americanos agora possuindo ativos digitais - um aumento em relação a 27 milhões em 2022.
O aumento dramático das perdas foi impulsionado por esquemas de "engorda de porco" cada vez mais sofisticados, táticas de manipulação impulsionadas por IA, e pela exploração hábil dos criminosos tanto de vulnerabilidades tecnológicas quanto da psicologia humana.
À medida que a criptomoeda avança ainda mais no ecossistema financeiro mainstream, os criminosos têm refinado suas abordagens para atingir tanto usuários iniciantes quanto investidores experientes.
A Evolução dos Golpes com Criptomoedas: Uma Perspectiva Histórica
Os golpes com criptomoedas evoluíram dramaticamente desde os primeiros dias do Bitcoin. O que começou como tentativas simples de phishing e ICOs (Ofertas Iniciais de Moedas) falsas no mercado em alta de 2017-2018 se transformou em um ecossistema complexo de fraudes.
O cenário atual representa a terceira geração de golpes com cripto, caracterizada por engenharia social de longo prazo, infraestrutura técnica sofisticada e técnicas de lavagem de dinheiro cross-chain.
Em 2020-2021, as perdas totalizaram aproximadamente $3,2 bilhões, principalmente através de golpes românticos e trocas falsas. Em 2022-2023, esse valor saltou para $5,6 bilhões à medida que os golpistas incorporaram deepfakes e outras ferramentas de IA. Os atuais $9,3 bilhões representam não apenas um aumento em volume, mas um avanço preocupante nas táticas.
Decomposição do Golpe: Como $5,8 bilhões Desapareceram via Investimentos Falsos
Fraudes de investimento dominaram o cenário de golpes com criptomoeda, representando $5,8 bilhões em perdas—62% de todos os roubos relacionados a cripto. O FBI identificou a "engorda de porco" (um termo derivado da frase chinesa "shā zhū pán," significando engordar um porco antes do abate) como a principal tática. Nesses esquemas, os criminosos investem semanas ou meses construindo relações falsas para atrair as vítimas às plataformas de investimento fraudulentas. Essas operações geralmente envolvem:
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Aplicativos de negociação falsos meticulosamente projetados para imitar serviços legítimos como Coinbase, Binance ou Kraken, completos com históricos de transações e portais de atendimento ao cliente falsificados.
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Personas geradas por IA em sites de namoro ou plataformas de mídia social para estabelecer relações de confiança. Essas personas frequentemente afirmam ser investidores bem-sucedidos ou consultores financeiros vivendo no exterior.
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Manipulação de stablecoins, com Tether (USDT) e DAI usados em 78% dos casos devido à sua liquidez e menor volatilidade de preço. As vítimas são geralmente encorajadas a converter moeda fiduciária em stablecoins como pontos de entrada "mais seguros".
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Relatórios de ganhos falsificados mostrando retornos dramáticos, frequentemente começando com pequenos "saques-teste" que as vítimas podem realmente acessar para aumentar a confiança.
Uma operação notória, desmontada no 3º trimestre de 2024, usava vídeos deepfake de Elon Musk e outros luminares da tecnologia promovendo um falso "algoritmo de negociação quântica" que alegava utilizar princípios da computação quântica para prever movimentos de mercado. Este único esquema sugou aproximadamente $120 milhões de aposentados na América do Norte e Europa antes que as autoridades intervissem.
Idosos Sofrem o Pior: $2,8 Bilhões Perdidos via ATMs de Cripto, Códigos QR
Adultos com 60 anos ou mais relataram $2,8 bilhões em perdas por fraudes em cripto - 30% do total - apesar de apresentarem apenas 22% das queixas. Esta vulnerabilidade demográfica reflete tanto a riqueza acumulada quanto, muitas vezes, menor familiaridade com a tecnologia de criptomoeda. Táticas que visam os idosos incluíam:
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Golpes em ATM de cripto: Mais de 2.700 vítimas foram coagidas a depositar dinheiro em quiosques de criptomoeda, frequentemente sob pretensas como "pagamentos de impostos," "taxas de suporte técnico," ou "securização de contas." Esses golpes frequentemente começam com telefonemas de supostas agências governamentais ou pessoal de suporte técnico.
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Phishing com código QR: Fraudadores enviaram códigos QR maliciosos disfarçados como ferramentas de recuperação de carteiras ou oportunidades de investimento especiais, drenando $107 milhões de contas de aposentadoria. Muitos desses códigos QR foram distribuídos através de e-mails de phishing que afirmavam ser de trocas ou instituições financeiras legítimas.
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Esquemas de herança falsa: Promessas de fortunas em Bitcoin desbloqueadas de parentes falecidos ou investimentos esquecidos, exigindo "taxas de transferência" ou "pagamentos de autenticação" antecipados. Esses golpes muitas vezes usam registros públicos de blockchain para identificar carteiras dormentes como supostas "heranças."
"Idosos são visados não apenas por suas economias, mas porque são menos propensos a reconhecer bandeiras vermelhas como conselhos cripto não solicitados ou urgência em decisões financeiras," disse Cynthia Kaiser, Diretora Assistente Adjunta da Divisão Cibernética do FBI. "Já vimos vítimas perderem toda a sua poupança de aposentadoria em questão de horas através do que começou como conversas aparentemente inocentes."
Engorda de Porco 2.0: Golpes Românticos Encontram Finanças Descentralizadas
Os esquemas de engorda de porco evoluíram significativamente em 2024, aproveitando plataformas descentralizadas para evadir deteção e complicar a recuperação de fundos. As principais tendências incluíam:
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Lavagem cross-chain: Fundos roubados movidos através de moedas de privacidade (Monero, Zcash) e protocolos de ponte como ThorChain para obscurecer trilhas de transações. Analistas rastrearam uma média de 17 etapas de transferência antes que os fundos chegassem aos pontos de saque.
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Pools de liquidez falsos: Golpistas promoveram pools DeFi de alto rendimento no Ethereum e Solana, desaparecendo após coletar $890 milhões em depósitos. Esses pools frequentemente imitavam protocolos legítimos, mas continham restrições ocultas de retirada.
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Falsificação corporativa: "Lançamentos de tokens" fraudulentos imitando instituições financeiras estabelecidas como BlackRock e Fidelity renderam $240 milhões, segundo a empresa de inteligência blockchain TRM Labs. Esses golpes aproveitaram a tendência genuína de finanças tradicionais entrando no espaço cripto.
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Operações multi-chain: Ao contrário dos golpes anteriores que operavam principalmente no Ethereum, as operações modernas implantam simultaneamente infraestrutura em Bitcoin, Ethereum, Solana e redes emergentes de Layer-2.
A empresa de análise de blockchain Cyvers rastreou $5,5 bilhões em perdas na engorda de porco para carteiras baseadas em Ethereum, com trocas centralizadas processando inadvertidamente 41% dos fundos roubados. "O que torna essas operações especialmente perigosas é sua sofisticação organizacional," observou Merav Ozair, CEO da Cyvers. "Estamos vendo empresas criminosas com departamentos dedicados para aquisição de vítimas, infraestrutura técnica, e lavagem de dinheiro."
Contramedidas do FBI: Operação Level Up Recupera $285 Milhões
A Operação Level Up do FBI, iniciada em março de 2024, representa o esforço mais abrangente para combater fraudes com criptomoeda até hoje. A iniciativa interrompeu mais de 4.300 golpes ativos e preveniu uma estimativa de $285 milhões em perdas por:
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Monitoramento de carteiras em tempo real: Parcerias com empresas de análise de blockchain Chainalysis e TRM Labs para sinalizar padrões de transações suspeitas e identificar indicadores de fraude antes que os fundos se tornem irrecuperáveis.
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Contato com vítimas: Contato direto com potenciais vítimas identificadas através de análise blockchain e coleta de inteligência. Notavelmente, 76% dos alvos notificados desconheciam que haviam sido fraudados, permitindo a recuperação de ativos antes da liquidação completa.
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Colaboração com trocas: Grandes trocas incluindo Binance e Coinbase congelaram $83 milhões em contas ligadas a golpes, embora críticos argumentem que ação atrasada continua sendo um obstáculo para uma prevenção mais eficaz.
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Coordenação internacional: Operações conjuntas com agências de aplicação da lei no Sudeste Asiático, onde muitos complexos de golpes operam, levaram ao desmantelamento de 17 grandes operações e 340 prisões.
"A transparência da criptomoeda nos permite rastrear fundos roubados de maneiras impossíveis com o crime financeiro tradicional, mas a velocidade é crítica," disse Esteban Castaño, CEO da TRM Labs. "Uma vez que os ativos atingem serviços de mixagem ou são convertidos em moedas de privacidade, as chances de recuperação caem para menos de 20%."
Resposta do Setor: IA vs. IA na Corrida Armamentista dos Golpes
À medida que os criminosos utilizam IA generativa para clonar vozes, criar personas falsas realistas e desenvolver materiais de phishing sofisticados, empresas de segurança de blockchain estão combatendo fogo com fogo:
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Triagem de Carteira da TRM Labs: Utiliza aprendizado de máquina para verificar transações em mais de 20 blockchains à procura de padrões de golpes, alertando trocas antes que transações suspeitas sejam processadas.
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PhishFort da Pocket Network: Uma extensão de navegador que bloqueia o acesso a mais de 12.000 sites de phishing e domínios fraudulentos identificados, com atualizações em tempo real à medida que novas ameaças surgem.
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Ferramenta de Recuperação da Coinbase: Permite que vítimas submetam endereços de golpes para rastreamento automatizado através de prováveis caminhos de lavagem, ajudando mais de 14.000 usuários em 2024 e contribuindo diretamente para a recuperação de $47 milhões em ativos.
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Inteligência de Golpes da Chainalysis: Um banco de dados de infraestrutura de golpes conhecidos que trocas e provedores de carteiras podem integrar em seus protocolos de segurança.
Apesar dessas ferramentas, o fosso entre inovação e golpes persiste. Para cada operação fraudulenta desmontada, cerca de cinco novas plataformas emergem mensalmente, muitas hospedadas em domínios da web descentralizados que resistem a métodos tradicionais de derrubada.
Encruzilhada Regulamentar: Stablecoins e Debates sobre KYC
Com 64% dos fundos de golpes canalizados através de stablecoins, reguladores em todo o mundo estão pressionando por controles mais rígidos sobre esses ativos vinculados ao dólar:
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Empurrão de conformidade da Tether: O emissor de stablecoin congelou $1,2 bilhões em USDT ligados a golpes em 2024, acima dos $400 milhões em 2023, e implementou monitoramento aprimorado para grandes transações.
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Proposta de Lei de Stablecoin dos EUA: Exigiria transações em tempo real Sure, here is the translation as per your instructions:
monitoramento para emissores, penalizando atrasos na denúncia de fraudes e exigindo verificação aprimorada para grandes transferências.
- Cooperação internacional: O Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF) emitiu orientações atualizadas abordando especificamente a supervisão das stablecoins, recomendando que os países membros implementem requisitos de "regra de viagem" para todas as transferências de stablecoins.
Os críticos argumentam que tais medidas contradizem o ethos descentralizado das criptomoedas. "A resposta não é vigilância; é educação", disse o CTO da Chainalysis, Pranav Arya, observando que 89% das vítimas de "pig butchering" não tinham experiência prévia com criptomoedas. "Os marcos regulatórios devem equilibrar proteção com inovação."
Um Apelo pela Vigilância Coletiva
O relatório do FBI pinta um quadro desolador: Os golpes com criptomoedas estão evoluindo mais rápido que as medidas defensivas, explorando tanto a novidade tecnológica quanto a confiança humana fundamental. A indústria está em um ponto de inflexão, com sua adoção futura potencialmente ameaçada pela crescente percepção pública de risco.
Enquanto ferramentas como triagem de carteiras, alcance às vítimas e monitoramento de blockchain mostram potencial, o maior desafio do ecossistema continua sendo preencher a lacuna de conhecimento para milhões de novos usuários de criptomoedas. À medida que a Operação Level Up se expande globalmente em 2025, seu sucesso dependerá de uma cooperação sem precedentes entre exchanges concorrentes, desenvolvedores de blockchain e órgãos reguladores.
"Este não é apenas um problema de aplicação da lei ou um problema do setor—é uma responsabilidade compartilhada", disse o Diretor do FBI, Christopher Wray. "A mesma tecnologia que possibilita esses crimes pode ser nossa ferramenta mais poderosa para detê-los, mas apenas se trabalharmos juntos."
Para os usuários comuns, a mensagem é clara: Ceticismo extremo em relação a ofertas de alto retorno, verificação minuciosa das plataformas de investimento e conscientização sobre táticas de engenharia social continuam sendo as defesas mais fortes em um cenário de ameaças cada vez mais sofisticado.