JPMorgan Chase foi citado em um processo ligado a um suposto esquema de fraude em criptomoedas de US$ 328 milhões, no qual uma vítima alega que o banco não conseguiu detectar nem interromper atividades suspeitas realizadas out by one of its customers. A queixa, apresentada nesta semana em um tribunal federal em San Francisco, acusa o maior banco dos Estados Unidos de permitir que uma empresa chamada Goliath Ventures utilizasse seus serviços bancários enquanto supostamente operava um programa de investimento fraudulento atrelado a pools de liquidez de finanças descentralizadas (DeFi).
Promotores federais recentemente denunciaram o diretor‑executivo da empresa, Christopher Alexander Delgado, por fraude eletrônica e lavagem de dinheiro.
Delgado, residente na Flórida, foi preso no mês passado em conexão com o caso.
Suposto esquema de pool de liquidez
Segundo investigadores, Delgado promovia oportunidades de investimento que prometiam retornos mensais incomumente altos, alegando que os fundos dos clientes seriam aplicados em pools de liquidez de criptomoedas, pools automatizados de ativos digitais comumente usados em plataformas DeFi de negociação para facilitar trocas de tokens e gerar rendimento.
No entanto, o Departamento de Justiça dos EUA afirma que a maior parte dos recursos dos investidores nunca foi colocada em pools de liquidez, como era anunciado.
Em vez disso, os promotores afirmam que o dinheiro foi desviado para gastos pessoais, incluindo viagens de luxo, compra de imóveis e despesas de entretenimento, enquanto parte dos fundos era usada para pagar investidores anteriores a fim de sustentar a operação.
As autoridades dizem que o esquema acabou levantando centenas de milhões de dólares de investidores.
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Banco é acusado de não intervir
Um dos investidores que perderam dinheiro no suposto esquema agora busca indenização do JPMorgan, argumentando que o banco deveria ter identificado sinais de alerta associados às atividades da Goliath Ventures.
O processo sustenta que, como a empresa se descrevia publicamente como operadora de pools de liquidez em criptomoedas, o JPMorgan deveria ter verificado se o negócio estava devidamente registrado junto a reguladores financeiros, como a Commodity Futures Trading Commission.
A queixa ainda alega que o banco não realizou a devida diligência adequada, conforme os procedimentos padrão de Conheça Seu Cliente (KYC), antes de manter as contas da empresa.
JPMorgan se recusou a comentar o processo.
A petição também menciona declarações públicas do CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, que repetidamente criticou os mercados de criptomoedas e anteriormente descreveu o Bitcoin como semelhante a um esquema de pirâmide descentralizado.
O caso se soma a uma lista crescente de disputas judiciais que analisam se instituições financeiras devem ser responsabilizadas quando esquemas fraudulentos de investimento em cripto movimentam recursos por meio de canais bancários tradicionais.
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