JPMorgan Chase foi citado em um processo ligado a um suposto esquema de fraude em criptomoedas de US$ 328 milhões, em que uma vítima alega que o banco falhou em detectar e interromper atividades suspeitas realizadas out by one of its customers. A queixa, apresentada nesta semana em um tribunal federal em São Francisco, acusa o maior banco dos EUA de permitir que uma empresa chamada Goliath Ventures utilizasse seus serviços bancários enquanto supostamente operava um programa de investimentos fraudulento ligado a pools de liquidez de finanças descentralizadas (DeFi).
Promotores federais denunciaram recentemente o diretor-presidente da empresa, Christopher Alexander Delgado, por fraude eletrônica e lavagem de dinheiro.
Delgado, residente na Flórida, foi preso no mês passado em conexão com o caso.
Suposto esquema de pool de liquidez
Segundo investigadores, Delgado promovia oportunidades de investimento que prometiam retornos mensais incomumente altos, alegando que os recursos dos clientes seriam aplicados em pools de liquidez de criptomoedas, pools automatizados de ativos digitais comumente usados em plataformas de negociação DeFi para facilitar trocas de tokens e gerar rendimento.
No entanto, o Departamento de Justiça dos EUA afirma que a maior parte dos recursos dos investidores nunca foi aplicada em pools de liquidez, como anunciado.
Em vez disso, promotores afirmam que o dinheiro foi desviado para gastos pessoais, incluindo viagens de luxo, compra de imóveis e despesas de entretenimento, enquanto parte dos recursos foi usada para pagar investidores anteriores, a fim de sustentar a operação.
As autoridades dizem que o esquema acabou levantando centenas de milhões de dólares de investidores.
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Banco é acusado de não intervir
Um dos investidores que perdeu dinheiro no suposto esquema agora busca indenização do JPMorgan, argumentando que o banco deveria ter identificado sinais de alerta associados às atividades da Goliath Ventures.
A ação sustenta que, como a empresa se apresentava publicamente como operadora de pools de liquidez cripto, o JPMorgan deveria ter verificado se o negócio estava devidamente registrado junto a reguladores financeiros, como a Commodity Futures Trading Commission.
A queixa ainda alega que o banco deixou de realizar a devida diligência sob os procedimentos padrão de Conheça Seu Cliente (KYC) antes de manter as contas da empresa.
JPMorgan se recusou a comentar o processo.
A petição também faz referência a declarações públicas do CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, que criticou repetidamente os mercados de criptomoedas e anteriormente descreveu o Bitcoin como semelhante a um esquema Ponzi descentralizado.
O caso se soma a uma lista crescente de disputas jurídicas que analisam se instituições financeiras devem ser responsabilizadas quando esquemas fraudulentos de investimento em cripto movimentam recursos por meio de canais bancários tradicionais.
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