Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала позови про шахрайство проти семи структур, яких звинувачують у привласненні понад $14 млн у роздрібних інвесторів через фейкові платформи для торгівлі криптовалютою та інвестиційні групи в WhatsApp. Схема діяла приблизно рік, перш ніж втрутилися федеральні регулятори.
Відповідачі використовували рекламу в соцмережах та поради щодо інвестицій з «тематикою штучного інтелекту», зокрема artificial intelligence-themed investment, щоб спонукати жертв вносити кошти на платформи, які насправді не здійснювали жодних угод.
Що сталося: багатоплатформне шахрайство
SEC charged Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. та Cirkor Inc., а також чотири інвестиційні клуби: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. і Zenith Asset Tech Foundation. Регулятор заявляє, що компанії привласнювали кошти інвесторів з січня 2024 року по січень 2025 року.
Згідно зі скаргою, відповідачі розміщували рекламу на платформах соцмереж, після чого перенаправляли потенційних інвесторів до групових чатів у WhatsApp.
Шахраї, які видавали себе за фінансових фахівців, ділилися тим, що нібито було рекомендаціями щодо торгівлі, згенерованими ШІ, щоб завоювати довіру цілей.
Потерпілих далі заохочували відкривати рахунки на нібито криптотрейдингових платформах, які працювали під брендами Morocoin, Berge та Cirkor і неправдиво стверджували, що мають ліцензію та схвалення уряду.
Інвестиційні клуби просували фейкові «Security Token Offerings», нібито пов’язані з реальними компаніями, хоча, за даними SEC, жодних таких компаній чи пропозицій не існувало, як і фактичної торгівлі.
Коли інвестори намагалися вивести кошти, від них начебто вимагали спочатку сплатити додаткові авансові збори. За твердженням SEC, усі кошти інвесторів було переведено за кордон через низку банківських рахунків та криптогаманців.
Також читайте: Trust Wallet Launches Compensation Program After Chrome Extension Hack Drains $7M
Чому це важливо: еволюція тактик
Лора Д’Аллерд (Laura D'Allaird), керівниця відділу кібербезпеки та нових технологій SEC, описала операцію як «багатоетапне шахрайство, яке спершу приваблювало жертв рекламою в соцмережах, згодом завойовувало їхню довіру в групових чатах, де шахраї видавали себе за фінансових професіоналів і обіцяли прибутки від інвестиційних порад, згенерованих ШІ, а потім переконували жертв вкласти кошти у фейкові платформи торгівлі криптоактивами, де гроші було привласнено».
Ця справа демонструє, як шахраї дедалі активніше використовують технології штучного інтелекту в криптовалютних аферах.
Окрім порад щодо інвестування, згенерованих ШІ, зловмисники застосовують дипфейк-відео з відомими особами, такими як Ілон Маск (Elon Musk), для реклами фіктивних інвестиційних можливостей, маніпулюють системами верифікації особи та створюють підроблені інтерфейси платформ, щоб виглядати легітимно.
Читайте далі: Why JPMorgan Is Cutting Off Stablecoin Neobanks In Latin America Despite Crypto-Friendly Messaging