Регулятори Європейського Союзу запустили розслідування проти криптовалютної біржі OKX за обвинуваченнями у сприянні відмиванню $100 мільйонів, викрадених під час Bybit hack у лютому 2025 року, та загрожують анулювати нещодавно отриману ліцензію на діяльність компанії. Розслідування зосереджується на децентралізованій торгівлі та пропозиціях самостійного збереження OKX, які, ймовірно, використовувалися для переміщення викрадених коштів.
Розслідування зосереджується на обвинуваченнях, що Lazarus Group, хакерська організація, яку нібито спонсорує Північна Корея, використовувала платформи OKX для відмивання частин $1,4 мільярда, викрадених в результаті крадіжки криптовалюти. Це розвиток подій відображає підвищення регуляторної уваги до криптовалютних бірж, які діють в рамках Регламенту виходу на ринок криптоактивів ЄС (MiCA), що набув чинності в кінці 2024 року.
За інформацією джерел, які знайомі з ходом подій, європейські регулятори зібралися 6 березня, щоб обговорити, чи відповідають децентралізовані інструменти OKX нормам MiCA. Кілька регуляторів стверджували, що ці інструменти мають потрапляти під регуляторну юрисдикцію і підлягати суворішим вимогам відповідності. На зустрічі зокрема досліджувалося, як децентралізовані додатки мають підпорядковуватися існуючим законам в рамках MiCA.
"Завдяки платформі OKX Web3 було переміщено щонайменше $100 мільйонів викрадених коштів", - заявив CEO Bybit Бен Чжоу після лютневої крадіжки. Розслідувачі повідомляють, що Lazarus Group використовувала численні протоколи у своїй операції з відмивання, і влада наразі відстежує понад 89% викраденого Ethereum.
Напад на Bybit у лютому 2025 року, коли хакери проникли в один з холодних гаманців біржі, увійшов до числа найбільших крадіжок криптовалюти за останні роки. Хоча Bybit підтримує нормальну роботу без призупинення виведення коштів, цей інцидент знову викликав занепокоєння в галузі щодо безпеки бірж.
Відповідно до регламенту MiCA затверджені біржі — включно з OKX, Crypto.com та Coinbase — мають забезпечувати значні засоби захисту для клієнтів, навіть тих, що інвестують у криптовалюти з високим рівнем ризику. Ці вимоги передбачають жорсткі процеси верифікації особи, звітування про підозрілі транзакції та системи моніторингу, розроблені для запобігання незаконних переказів коштів. Біржі, які порушують регуляції, можуть зіткнутися з потенційними штрафами й ануляцію ліцензії.
OKX захищає свою платформу, стверджуючи, що її інструменти не відрізняються від інших некостодіальних криптовалютних пропозицій на ринку. "Наш криптовалютний гаманець є чисто самокасовим", - заявив представник OKX, додавши, що компанія вжила заходів, щоб блокувати користувачів з країн, що перебувають під санкціями, і активно співпрацювала з розслідувачами для заморожування та повернення викрадених коштів.
Незважаючи на ці твердження, якщо буде визнано вину OKX, компанія може бути змушена запровадити додаткові заходи відповідності, що може створити прецедент для підвищеної регуляторної участі в децентралізованих фінансах. Аналітики ринку припускають, що таке рішення може розмити межі між централізованими біржами та рішеннями самостійного збереження, де користувачі традиційно контролюють свої активи.
Потенційне анулювання ліцензії, що відбудеться всього за кілька місяців після отримання OKX дозволу на діяльність у Європейському Союзі, може суттєво вплинути на інвесторів криптовалюти по всьому регіону. Спостерігачі за ринком відзначають, що така регуляторна дія може відлякати інші криптовалютні компанії від намірів розширити свою діяльність у Європі, потенційно обмеживши конкуренцію та інновації на ринку цифрових активів Європи.
Цей випадок є критичною перевіркою регуляторного підходу ЄС до криптовалют і може визначити, як влада збалансує питання безпеки з властиво децентралізованою природою технології блокчейн. Результат, ймовірно, вплине на те, як біржі структуруватимуть свої пропозиції для відповідності вимогам MiCA, намагаючись зберегти характеристики без дозволів, які багато користувачів криптовалюти цінують.