JPMorgan Chase đã bị nêu tên trong một vụ kiện liên quan đến kế hoạch lừa đảo tiền mã hóa trị giá 328 triệu đô, khi một nạn nhân cho rằng ngân hàng đã không phát hiện và ngăn chặn các hoạt động đáng ngờ do một trong các khách hàng của mình thực hiện out by one of its customers. Đơn kiện, được nộp tuần này tại tòa án liên bang ở San Francisco, cáo buộc ngân hàng lớn nhất nước Mỹ đã cho phép một công ty tên Goliath Ventures sử dụng các dịch vụ ngân hàng của mình trong khi bị cho là đang vận hành một chương trình đầu tư lừa đảo gắn với các quỹ thanh khoản tài chính phi tập trung (DeFi).
Các công tố viên liên bang gần đây đã truy tố giám đốc điều hành của công ty, Christopher Alexander Delgado, với các tội danh lừa đảo bằng điện tín (wire fraud) và rửa tiền.
Delgado, cư dân bang Florida, đã bị bắt tháng trước liên quan đến vụ án.
Kế hoạch quỹ thanh khoản bị cáo buộc
Theo các nhà điều tra, Delgado đã quảng bá các cơ hội đầu tư hứa hẹn lợi nhuận hàng tháng cao bất thường bằng cách tuyên bố rằng tiền của khách hàng sẽ được triển khai vào các quỹ thanh khoản crypto, là các pool tài sản số tự động thường được dùng trên các nền tảng giao dịch DeFi để hỗ trợ hoán đổi token và tạo lợi suất.
Tuy nhiên, Bộ Tư pháp Mỹ cho rằng phần lớn tiền của nhà đầu tư chưa bao giờ được đưa vào các quỹ thanh khoản như đã quảng cáo.
Thay vào đó, các công tố viên cho rằng tiền đã bị chuyển hướng cho chi tiêu cá nhân, bao gồm du lịch xa xỉ, mua bất động sản và chi phí giải trí, trong khi một phần được dùng để trả cho các nhà đầu tư trước đó nhằm duy trì hoạt động.
Giới chức cho biết kế hoạch này cuối cùng đã huy động được hàng trăm triệu đô từ các nhà đầu tư.
Cũng nên đọc: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Ngân hàng bị cáo buộc không can thiệp
Một trong các nhà đầu tư bị mất tiền trong kế hoạch bị cáo buộc hiện đang yêu cầu bồi thường từ JPMorgan, lập luận rằng ngân hàng lẽ ra phải nhận diện các dấu hiệu cảnh báo liên quan đến hoạt động của Goliath Ventures.
Vụ kiện cho rằng vì công ty này công khai mô tả mình là đơn vị vận hành các quỹ thanh khoản crypto, JPMorgan lẽ ra phải xác minh xem doanh nghiệp đã được đăng ký đúng quy định với các cơ quan quản lý tài chính như Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (Commodity Futures Trading Commission) hay chưa.
Đơn kiện cũng cáo buộc ngân hàng đã không tiến hành thẩm định đầy đủ theo các quy trình Chuẩn Biết Khách Hàng (KYC) trước khi duy trì các tài khoản của công ty.
JPMorgan từ chối bình luận về vụ kiện.
Hồ sơ nộp tòa cũng trích dẫn các phát biểu công khai của CEO JPMorgan, Jamie Dimon, người nhiều lần chỉ trích thị trường tiền mã hóa và trước đó từng mô tả Bitcoin giống như một mô hình Ponzi phi tập trung.
Vụ việc làm tăng thêm vào danh sách ngày càng dài các tranh chấp pháp lý xem xét liệu các tổ chức tài chính có nên chịu trách nhiệm khi các kế hoạch đầu tư crypto lừa đảo chuyển tiền qua hệ thống ngân hàng truyền thống hay không.
Đọc tiếp: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows