JPMorgan Chase bị nêu tên trong một vụ kiện liên quan đến kế hoạch lừa đảo tiền điện tử trị giá 328 triệu USD, khi một nạn nhân cho rằng ngân hàng đã không phát hiện và ngăn chặn các hoạt động đáng ngờ do một trong các khách hàng của mình thực hiện [out by one of its customers.] (https://yellow.com/news/is-crypto-becoming-too-big-for-jpmorgan-to-ignore) Đơn kiện, được nộp tuần này tại tòa án liên bang ở San Francisco, cáo buộc ngân hàng lớn nhất nước Mỹ đã cho phép một công ty có tên Goliath Ventures sử dụng dịch vụ ngân hàng của mình trong khi bị cho là đang vận hành một chương trình đầu tư gian lận gắn với các pool thanh khoản tài chính phi tập trung (DeFi).
Các công tố viên liên bang gần đây đã buộc tội giám đốc điều hành của công ty, Christopher Alexander Delgado, với các tội danh lừa đảo qua đường dây và rửa tiền.
Delgado, cư trú tại Florida, đã bị bắt tháng trước liên quan đến vụ án này.
Kế hoạch pool thanh khoản bị cáo buộc
Theo các điều tra viên, Delgado đã quảng bá các cơ hội đầu tư hứa hẹn mức lợi nhuận hàng tháng bất thường cao bằng cách tuyên bố rằng tiền của khách hàng sẽ được triển khai vào các pool thanh khoản crypto, là các pool tài sản số tự động thường được sử dụng trên các nền tảng giao dịch DeFi để hỗ trợ hoán đổi token và tạo lợi suất.
Tuy nhiên, Bộ Tư pháp Mỹ cho rằng phần lớn tiền của nhà đầu tư đã không bao giờ được đưa vào các pool thanh khoản như đã quảng cáo.
Thay vào đó, các công tố viên cho rằng số tiền này bị chuyển hướng cho chi tiêu cá nhân, bao gồm du lịch xa xỉ, mua bất động sản và chi phí giải trí, trong khi một phần tiền được dùng để trả cho nhà đầu tư trước đó nhằm duy trì hoạt động.
Giới chức cho biết kế hoạch này cuối cùng đã huy động được hàng trăm triệu USD từ các nhà đầu tư.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Ngân hàng bị cáo buộc không can thiệp
Một trong những nhà đầu tư mất tiền trong kế hoạch bị cáo buộc hiện đang yêu cầu bồi thường từ JPMorgan, lập luận rằng ngân hàng lẽ ra phải nhận diện các dấu hiệu cảnh báo liên quan đến hoạt động của Goliath Ventures.
Đơn kiện cho rằng vì công ty này công khai mô tả mình là đơn vị vận hành các pool thanh khoản crypto, JPMorgan lẽ ra phải xác minh liệu doanh nghiệp đã được đăng ký đúng cách với các cơ quan quản lý tài chính như Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) hay chưa.
Đơn kiện còn cáo buộc ngân hàng đã không tiến hành thẩm định đầy đủ theo các quy trình Chuẩn Biết Khách Hàng (KYC) trước khi duy trì các tài khoản của công ty.
JPMorgan từ chối bình luận về vụ kiện
Hồ sơ vụ kiện cũng dẫn lại các phát biểu công khai từ CEO JPMorgan, Jamie Dimon, người nhiều lần chỉ trích thị trường tiền điện tử và trước đây từng mô tả Bitcoin giống như một mô hình Ponzi phi tập trung.
Vụ việc này bổ sung vào danh sách ngày càng dài các tranh chấp pháp lý xem xét liệu các tổ chức tài chính có nên chịu trách nhiệm khi các kế hoạch đầu tư crypto lừa đảo luân chuyển tiền qua các kênh ngân hàng truyền thống hay không.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows