Un nouveau rapport d'intelligence comportementale de MEXC Research révèle une transformation générationnelle spectaculaire en cours dans le monde du trading de crypto-monnaies : 67 % des traders de la génération Z (âgés de 18 à 27 ans) utilisent activement des outils basés sur l'IA pour gérer les risques, réduire les biais émotionnels et rationaliser les décisions - surtout en période de forte volatilité du marché.
Cette cohorte générationnelle n'adopte pas seulement l'automatisation, mais elle redéfinit également l'architecture psychologique et opérationnelle du trading de crypto. Elle adopte l'intelligence artificielle non seulement comme un outil d'efficacité, mais comme un copilote émotionnel et stratégique.
L'étude de MEXC a analysé des données anonymisées de la plateforme provenant de plus de 780 000 utilisateurs, en établissant des distinctions entre la génération Z, les Millennials (âgés de 28 à 42 ans) et les groupes démographiques plus âgés. La principale conclusion : les deux tiers des traders de la génération Z ont utilisé des bots d'IA ou des stratégies basées sur des règles au moins une fois au cours des 90 derniers jours - un taux d'utilisation nettement supérieur à celui de tout autre groupe d'âge.
De plus, 22,1 % de ces utilisateurs ont utilisé des outils d'IA quatre fois ou plus par mois, avec une utilisation moyenne de 11,4 jours par mois, soit plus du double du taux d'engagement des utilisateurs de plus de 30 ans. MEXC a noté que la génération Z représente désormais 60 % de toutes les activations de bots d'IA sur sa plateforme, faisant d'eux la base d'utilisateurs dominante qui façonne la façon dont ces technologies sont utilisées dans les marchés de crypto-monnaies de détail.
“Ce n'est pas seulement une adoption technologique - c'est une évolution comportementale,” a déclaré Elena Zhang, chercheuse en comportement chez MEXC. “Les traders de la génération Z construisent des cadres émotionnels autour de l'IA que les Millennials et les Baby-Boomers n'utilisent tout simplement pas.”
Régulation émotionnelle et contrôle délégué : l'avantage de la génération Z
L'étude a révélé que l'attrait de l'IA pour les traders de la génération Z va bien au-delà de l'automatisation ou de la commodité. Ils utilisent des bots et des stratégies algorithmiques comme des tampons psychologiques pour limiter les impulsions de trading émotionnelles - en particulier pendant les périodes de stress du marché.
Selon les données de MEXC :
- Les traders de la génération Z qui ont utilisé des bots d'IA ont enregistré une réduction de 47 % des ventes motivées par la panique lors des sessions volatiles.
- 73 % des traders de la génération Z n'activent les bots que lors des pics de volatilité, montrant une utilisation stratégique plutôt qu'une dépendance constante.
- Ces utilisateurs ont également montré moins d'instances de “revenge trading” ou de réengagement émotionnel après des pertes.
“Les traders de la génération Z ne se font pas forcément confiance pour toujours prendre les bonnes décisions en temps réel,” a déclaré Zhang. “Ils font confiance à l'IA pour suivre une structure prédéfinie lorsque les émotions sont vives.”
Ce comportement, appelé “délégation structurée” par les analystes de MEXC, reflète un passage à la prise de décision modulaire, où les traders définissent une stratégie à l'avance et utilisent ensuite l'automatisation pour l'exécuter dans des conditions de haute pression.
Psychologie du trading : génération Z contre Millennials
L'analyse intergénérationnelle de MEXC révèle un contraste frappant dans les philosophies de trading entre la génération Z et les Millennials.
Les Millennials ont tendance à préférer l'exécution manuelle, basée sur des graphiques, des recherches et des analyses approfondies. Leurs stratégies sont en grande partie statiques et basées sur des thèses.
En revanche, la génération Z démontre des comportements de trading plus dynamiques et conscients émotionnellement. Ils activent et désactivent les bots en fonction de l'humeur, du niveau de stress ou du sentiment du marché, reflétant les schémas d'engagement basés sur l'interface qu'ils utilisent dans les médias sociaux et les jeux.
“Les Millennials traitent le trading comme la gestion d'un portefeuille,” a déclaré Andre Lim, stratège chez MEXC. “La génération Z le traite comme la gestion d'un serveur Discord : rapide, personnalisable et dépendant de l'humeur.”
Les plateformes préférées de discussion crypto de la génération Z - Discord, TikTok et Telegram - influencent également la façon dont ils déploient les outils. Ils privilégient les bots avec des interfaces simplifiées, des tableaux de bord de performance ludifiés et la capacité de copier des stratégies d'influenceurs ou de pairs.
Cela reflète les tendances générales de la génération Z dans des environnements de travail modulaires, des cycles d'attention courts et une forte dépendance à l'interface, où l'énergie émotionnelle, et non le temps, est la ressource la plus rare.
Gestion des risques, réinventée par l'IA
L'étude met également en lumière comment l'utilisation de l'IA par la génération Z remodela les notions traditionnelles de gestion des risques :
- Les traders de la génération Z utilisant l'IA sont 1,9 fois moins susceptibles de passer des trades impulsifs dans les trois minutes suivant des événements mouvant le marché.
- Ils sont 2,4 fois plus enclins à implémenter des ordres stop-loss et take-profit, comparé aux traders manuels.
- 58 % de l'utilisation des bots par la génération Z ont eu lieu lors de pics de volatilité, tels que mesurés par l'indice de volatilité interne de MEXC.
Plutôt que d'accélérer les trades, la génération Z utilise l'IA pour calmer les émotions, imposant la discipline lorsqu'elle est le plus nécessaire. Ainsi, ils renversent le récit traditionnel des bots en tant que scalpers, montrant comment l'automatisation peut servir de frein au risque, et non seulement comme un accélérateur de vitesse.
L'IA en tant que co-trader - et therapeute digital ?
Peut-être que l'information la plus révélatrice d'un point de vue culturel dans le rapport MEXC est la façon dont la génération Z se rapporte à l'IA au niveau humain-émotionnel.
Une enquête parallèle de Resume.org (mai 2025) a constaté que plus de 50 % des travailleurs de la génération Z voient ChatGPT et d'autres modèles LLM comme des “collègues” ou des “amis”. Cette relation anthropomorphisée avec l'IA se transpose dans le trading, où les bots sont traités moins comme des outils et plus comme des collaborateurs dans la prise de décision.
Cette dynamique hybride humain-machine a entraîné des taux d'épuisement professionnel plus faibles parmi les traders actifs de la génération Z, alors qu'ils externalisent la prise de décision de routine vers des flux logiques prédéfinis et réduisent l'exposition à la fatigue décisionnelle.
Cependant, les analystes avertissent également que cette dépendance émotionnelle pourrait poser des risques si les utilisateurs ne comprennent pas comment les décisions de l'IA sont prises - ou si une confiance excessive mène à la complaisance.
Attention : La dépendance excessive à l'IA introduit de nouveaux risques
Bien que la tendance vers le trading d'IA parmi la génération Z offre des avantages en matière de discipline et de structure, MEXC met en garde que la confiance aveugle dans les modèles algorithmiques peut être dangereuse.
“Les outils d'IA ne sont valables que selon leurs entrées,” a déclaré Elena Zhang. “Des données inexactes, des tests rétroactifs défectueux ou une mauvaise ingénierie des promptes peuvent entraîner des pertes significatives - même lorsque les émotions sont contrôlées.”
Les risques émergents incluent :
- Biais algorithmique : les bots entraînés sur des modèles de volatilité passés peuvent échouer dans de nouveaux environnements.
- Problèmes d'intégrité des données : de nombreux traders de la génération Z dépendent d'indicateurs tiers ou de bots de signaux basés sur Telegram d'origine incertaine.
- Logique opaque : de nombreux utilisateurs déploient des bots sans comprendre pleinement leur code ou leurs paramètres de risque, introduisant une prise de décision opaque dans leurs stratégies.
Le rapport recommande une transparence accrue de la part des développeurs de bots, y compris des pistes d'audit, des tableaux de bord de stratégie en direct et des fail-safes pour empêcher les trades incontrôlés.
Un aperçu de l'avenir du trading crypto de détail
Le rapport de MEXC peint finalement le portrait d'un nouveau paradigme de trading, où la génération Z n'adopte pas seulement les outils du futur - elle les façonne. Leur préférence pour l'automatisation en tant qu'augmentation, plutôt qu'un remplacement, reconfigure la façon dont les marchés de crypto-monnaies de détail fonctionnent.
De la délégation émotionnelle à la compartimentation des risques, la génération Z démontre un nouveau cadre où l'automatisation sert la psychologie humaine, et non seulement l'efficacité du capital.
Mais alors que cette cohorte continue de brouiller la ligne entre la délégation à l'IA et l'agence humaine, le besoin d'une IA transparente, éthique et sécurisée dans le domaine de la crypto devient plus urgent que jamais.