JPMorgan Chase è stata citata in una causa collegata a una presunta frode in criptovalute da 328 milioni di dollari, con una vittima che sostiene che la banca non abbia individuato né fermato attività sospette portate out by one of its customers. Il ricorso, presentato questa settimana al tribunale federale di San Francisco, accusa la maggiore banca statunitense di aver consentito a una società chiamata Goliath Ventures di usare i suoi servizi bancari mentre gestiva presumibilmente un programma di investimento fraudolento legato a pool di liquidità della finanza decentralizzata (DeFi).
I pubblici ministeri federali hanno recentemente incriminato l’amministratore delegato della società, Christopher Alexander Delgado, per frode telematica e riciclaggio di denaro.
Delgado, residente in Florida, è stato arrestato il mese scorso in relazione al caso.
Presunto schema dei pool di liquidità
Secondo gli investigatori, Delgado promuoveva opportunità di investimento che promettevano insolitamente alti rendimenti mensili, sostenendo che i fondi dei clienti sarebbero stati impiegati in pool di liquidità crypto, ossia pool automatizzati di asset digitali comunemente utilizzati sulle piattaforme di trading DeFi per facilitare gli scambi di token e generare rendimento.
Tuttavia, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti sostiene che la maggior parte dei fondi degli investitori non sia mai stata allocata nei pool di liquidità come pubblicizzato.
Invece, i pubblici ministeri affermano che il denaro sia stato dirottato per spese personali, tra cui viaggi di lusso, acquisti immobiliari e spese di intrattenimento, mentre una parte dei fondi sarebbe stata usata per pagare gli investitori precedenti al fine di mantenere in vita l’operazione.
Le autorità affermano che lo schema avrebbe raccolto in totale centinaia di milioni di dollari dagli investitori.
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Banca accusata di non essere intervenuta
Uno degli investitori che ha perso denaro nel presunto schema ora chiede un risarcimento danni a JPMorgan, sostenendo che la banca avrebbe dovuto individuare segnali di allarme legati alle attività di Goliath Ventures.
L’azione legale afferma che, poiché la società si presentava pubblicamente come operatore di pool di liquidità crypto, JPMorgan avrebbe dovuto verificare se l’impresa fosse correttamente registrata presso autorità di vigilanza finanziaria come la Commodity Futures Trading Commission.
Il ricorso sostiene inoltre che la banca non abbia svolto un’adeguata due diligence nell’ambito delle procedure standard di conoscenza della clientela (Know Your Customer, KYC) prima di mantenere i conti della società.
JPMorgan ha rifiutato di commentare la causa
L’atto cita anche dichiarazioni pubbliche dell’amministratore delegato di JPMorgan, Jamie Dimon, che ha ripetutamente criticato i mercati delle criptovalute e in passato ha descritto Bitcoin come simile a uno schema Ponzi decentralizzato.
Il caso si aggiunge a un numero crescente di controversie legali che esaminano se le istituzioni finanziarie debbano essere ritenute responsabili quando schemi di investimento crypto fraudolenti fanno transitare fondi attraverso canali bancari tradizionali.
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