Il gruppo DBS di Singapore ha formato una partnership a tre vie con la società di gestione patrimoniale statunitense Franklin Templeton e la società blockchain Ripple per fornire a investitori accreditati e istituzionali capacità di trading e prestito attraverso fondi del mercato monetario tokenizzati. La collaborazione integrerà il fondo di dollari digitali di Franklin Templeton con la stablecoin di Ripple sulla piattaforma di trading di DBS.
Cosa sapere:
- DBS elencherà il token sgBENJI di Franklin Templeton e la stablecoin RLUSD di Ripple sulla sua piattaforma di scambio digitale
- Gli investitori idonei possono scambiare tra i due token e generare rendimenti attraverso il nuovo sistema di trading
- La banca prevede di esplorare l'utilizzo dei token sgBENJI come garanzia per transazioni di credito e servizi di prestito
L'integrazione degli asset digitali espande i servizi bancari
DBS Digital Exchange ospiterà il token sgBENJI di Franklin Templeton, che rappresenta unità del fondo del mercato monetario di dollari USA tokenizzati dell'asset manager. La piattaforma ospiterà simultaneamente la stablecoin RLUSD di Ripple. Questo doppio elenco crea opportunità per investitori qualificati di eseguire swap tra gli asset generando rendimenti sui loro investimenti.
La partnership riflette la posizione di Singapore come hub regionale per l'innovazione degli asset digitali. DBS si è posizionata all'avanguardia dell'evoluzione dei servizi bancari tradizionali in servizi basati su blockchain. Franklin Templeton apporta una considerevole esperienza nella gestione dei fondi all'accordo.
"Questa collaborazione dimostra come i titoli tokenizzati possano svolgere quel ruolo mentre iniettano maggiore efficienza e liquidità nei mercati finanziari globali", ha dichiarato Lim Wee Kian, CEO di DBS Digital Exchange. Il dirigente ha sottolineato il potenziale per migliorare le dinamiche di mercato con l'integrazione della tecnologia blockchain.
Applicazioni di garanzie e credito in sviluppo
DBS ha delineato piani per espandere l'utilità dei token sgBENJI oltre le semplici funzioni di trading. La banca intende esaminare opportunità per i clienti di impegnare questi token come garanzia per le strutture di credito. Sono emerse due strutture potenziali dall'annuncio.
La prima opzione riguarda accordi di ripurchase operati dalla banca in cui DBS gestirebbe la transazione direttamente. Il secondo approccio utilizza piattaforme di terze parti con DBS che funge da custode delle garanzie. Entrambi i metodi consentirebbero ai detentori di token di accedere al credito mantenendo le loro posizioni in asset digitali.
Franklin Templeton genererà i token sgBENJI utilizzando l'infrastruttura della blockchain XRP Ledger.
Questa base tecnica fornisce la spina dorsale operativa per l'esistenza e le capacità di trading del fondo tokenizzato. L'architettura del XRP Ledger supporta i requisiti specifici di strumenti finanziari di livello istituzionale.
La collaborazione abbraccia molteplici aspetti della finanza digitale moderna. La tokenizzazione si riferisce al processo di conversione degli strumenti finanziari tradizionali in rappresentazioni basate su blockchain che possono essere negoziate e trasferite elettronicamente. I fondi dei mercati monetari investono tipicamente in titoli di debito a breve termine e di alta qualità e forniscono liquidità agli investitori. Le stablecoin mantengono valori relativamente stabili, spesso ancorati alle valute fiat come il dollaro statunitense, rendendole adatte a varie applicazioni finanziarie.
L'evoluzione del settore bancario continua attraverso partnership strategiche
L'iniziativa di DBS rappresenta un altro passo dell'adattamento del settore bancario tradizionale agli ecosistemi di asset digitali. La partnership combina servizi finanziari consolidati con tecnologie blockchain emergenti per creare nuove opportunità di investimento per partecipanti qualificati. Questo approccio consente alle istituzioni di mantenere la conformità normativa mentre esplorano prodotti e servizi finanziari innovativi.