Solflare si sta preparando a ridefinire il modo in cui gli utenti portano denaro nel mondo crypto integrando conti bancari nativi direttamente nel wallet, un cambiamento che potrebbe risolvere uno dei fallimenti di onboarding più persistenti dell’ecosistema.
In un’intervista con Yellow.com a margine del Breakpoint di Solana, il cofondatore e co‑CEO Filip Dragoslavic ha affermato che il settore ha in gran parte ignorato quanto l’on-ramp sia diventato disfunzionale, osservando che solo un quarto degli utenti che tenta di finanziare il proprio wallet ci riesce davvero.
«L’attuale esperienza di on-ramping ha un tasso di successo di circa il 25–26%», ha detto. «Solo un utente su quattro che vuole fare on-ramp arriva effettivamente in fondo al processo.»
Il collo di bottiglia non è il wallet o le infrastrutture crypto, ma il sistema bancario tradizionale.
Le banche segnalano e bloccano di routine i bonifici verso piattaforme legate alle crypto, anche quando sono iniziati volontariamente dagli utenti, impedendo a wallet ed exchange di offrire un percorso senza attriti dalla valuta fiat alle crypto.
La risposta di Solflare è una riprogettazione strutturale anziché l’ennesima patch di UX.
L’azienda offrirà a ogni utente un conto bancario virtuale in Islanda, emesso tramite provider come Bridge, acquisito da MonnPay, o Iron di Stripe.
Questi conti non sono classificati come collegati alle crypto, il che significa che le banche non possono rifiutare automaticamente i trasferimenti.
Gli utenti inviano fondi al proprio conto virtuale personale, dove il denaro viene poi convertito e depositato nel wallet Solflare.
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Descrivendo la semplicità del flusso, Dragoslavic ha detto: «Invii fondi dal tuo conto bancario al tuo conto bancario Solflare. Non è un conto bancario collegato alle crypto. Poi viene automaticamente convertito in crypto e trasferito nel tuo account Solflare.»
Questo approccio rimuove di fatto l’anello più fragile nella catena di onboarding, ovvero la banca principale dell’utente che valuta il rischio della transazione, e potrebbe portare i tassi di completamento dell’on-ramp vicino al 100%.
Riflette anche un cambiamento più ampio nell’infrastruttura dei pagamenti globali.
Le banche in America Latina e nella regione Asia‑Pacifico stanno iniziando a offrire conti in stablecoin, mentre Stripe e MoonPay hanno acquisito fornitori di on-ramp per colmare lacune simili.
Per Solflare, che è rimasta focalizzata esclusivamente su Solana, questa mossa posiziona il wallet come un ponte cruciale tra la finanza tradizionale e il livello applicativo in rapida espansione della rete.
Arriva anche in un momento in cui gli utenti mainstream si aspettano sempre più spesso che le app finanziarie offrano percorsi unificati e senza attriti tra fiat e asset digitali.
«Se guardi alla prossima fase di adozione, facilitare l’accesso dentro e fuori dalle crypto è ancora il più grande punto di attrito», ha detto Dragoslavic. «Possiamo avere tutto il resto — custodia, DeFi, NFT — ma se far entrare i fondi funziona solo il 25% delle volte, nulla può scalare.»
L’integrazione di Solflare offre a Solana un flusso di on-ramp che rispecchia il mobile banking più che l’onboarding crypto — una distinzione che potrebbe giocare un ruolo decisivo man mano che le app orientate ai consumatori sulla rete maturano.
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