JPMorgan、約3億2,800万ドルの暗号資産流動性プール詐欺疑惑で提訴

JPMorgan Chase は、約3億2,800万ドル規模の暗号資産詐欺スキームに関連した訴訟で名指しされており、被害者は、同行がその顧客の一人により行われた不審な活動を検知し阻止できなかったと主張している。

今週、サンフランシスコの連邦裁判所に提出された訴状は、米国最大の銀行である同社が、Goliath Ventures という企業に対し、分散型金融（DeFi）の流動性プールに紐づく詐欺的な投資プログラムを運営していた疑いがあるにもかかわらず、銀行サービスの利用を認めていたと非難している。

連邦検察当局は最近、同社の最高経営責任者（CEO）である Christopher Alexander Delgado を、電子通信詐欺およびマネーロンダリングの罪で起訴した。

フロリダ州在住のDelgadoは、同事件に関連して先月逮捕された。

疑惑の流動性プール・スキーム

捜査当局によると、Delgadoは、顧客資金を暗号資産の流動性プールに投じると称して、異常に高い月次リターンを約束する投資機会を宣伝していたという。流動性プールとは、トークンスワップを容易にし利回りを生み出すため、DeFi取引プラットフォームで一般的に利用される自動化されたデジタル資産のプールである。

しかし米司法省は、投資家の資金の大半は宣伝どおり流動性プールには投じられていなかったと主張している。

その代わりに検察当局は、資金は高級旅行、不動産購入、娯楽費などの個人的支出に流用され、一部はスキームを維持するために、より早期の投資家への支払いにも使われたと述べている。

当局によれば、このスキームは最終的に投資家から数億ドル規模の資金を集めたとされる。

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銀行は介入を怠ったと非難

この疑惑のスキームで損失を被った投資家の一人が現在、JPMorganに対して損害賠償を求めており、同行は Goliath Ventures の活動に関連する警告サインを見抜くべきだったと主張している。

訴状は、同社が自らを暗号資産の流動性プールを運営する企業と公に説明していたことから、JPMorgan は、商品先物取引委員会（CFTC）などの金融規制当局に適切に登録されているかどうかを確認すべきだったと指摘する。

さらに訴状は、同行が、同社の口座を維持する前に、標準的な「顧客確認（KYC）」手続きに基づく十分なデューデリジェンスを実施しなかったと主張している。

JPMorganは訴訟へのコメントを控える

訴状には、JPMorgan のCEOである Jamie Dimon の公的発言にも言及があり、同氏はこれまで繰り返し暗号資産市場を批判し、ビットコインを分散型ポンジ・スキームに類似すると表現したこともある。

この事件は、詐欺的な暗号資産投資スキームが従来型の銀行チャネルを通じて資金を移動させる場合、金融機関がどこまで責任を負うべきかを巡る法的紛争が増え続けている状況に、さらに一件を加えるものとなっている。