미국 당국은 암호화폐 플랫폼이 이란 당국자들의 국제 제재 회피를 가능하게 했는지 여부를 조사하고 있다. 재무부 관계자들은 매년 80억~100억 달러로 추산되는 자금 흐름을 들여다보고 있으며, 이번 조사는 전 세계 암호화폐 업계의 컴플라이언스 요구사항을 재편하고 스테이블코인에 대한 감독을 한층 강화할 수 있는 계기가 될 수 있다.
무슨 일이 벌어졌나: 재무부, 이란 암호화폐 흐름 조사
TRM Labs의 글로벌 정책 책임자인 **아리 레드보드(Ari Redbord)**는 로이터통신과의 인터뷰에서, 미국 조사관들이 특정 암호화폐 플랫폼이 이란 국영 또는 국가 연계 인사들이 해외로 자금을 이전하고, 경화에 접근하며, 제재를 위반하는 물자 조달을 돕는 데 사용됐는지를 조사하고 있다고 밝혔다. 레드보드는 재무부의 우려에 대해 직접적인 정보를 갖고 있다고 말했다.
TRM Labs는 이란의 암호화폐 활동 규모가 2025년 약 100억 달러에 이르렀으며, 2024년 114억 달러에서 소폭 감소했다고 추정했다. 또 다른 블록체인 분석 업체인 **체이널리시스(Chainalysis)**는 이란 연계 지갑이 지난해 수취한 암호화폐 규모를 사상 최대인 78억 달러로 추산했으며, 이는 2023년 31억7천만 달러에서 크게 증가한 수치다.
이번 조사와 관련해 구체적인 거래소나 토큰 이름은 아직 공개되지 않았다.
체이널리시스는 이란 암호화폐 거래량의 약 50%가 **이슬람혁명수비대(IRGC)**와 관련 있다고 추산하는 반면, TRM Labs는 전체 활동의 95%를 리테일(개인) 거래로 보면서도 IRGC 연계 지갑 5,000개 이상을 식별했고, 2023년 이후 약 30억 달러의 흐름을 추적했다고 밝혔다. 영국의 블록체인 리서치 기업 **엘립틱(Elliptic)**은 지난달, 이란 중앙은행이 글로벌 은행 시스템을 우회하기 위해 2025년에 테더(Tether) (USDT) 최소 5억700만 달러어치를 매입했다고 보고했다.
이란 유엔 대표부는 논평 요청에 응하지 않았다. 테더 측은 “당사 토큰의 범죄 사용에 대해 무관용(zero-tolerance) 정책을 유지하고 있다”며, 불법 활동과 연관된 자산을 동결하기 위해 사법당국과 협력하고 있다고 밝혔다.
이란 내에서 현지 거래소 **노비텍스(Nobitex)**는 로이터에 업계 추정치를 인용해, 약 1,500만 명의 이란인이 암호화폐에 노출돼 있다고 전했다. 이 거래소는 자사 고객이 1,100만 명에 달하며, 대부분의 거래는 리알화 가치 하락에 대비해 가치를 보존하려는 개인 투자자들이 디지털 자산을 활용하는 데서 발생한다고 말했다.
참고 기사: Binance SAFU Fund Loads Up On $100M Bitcoin Within One Hour
왜 중요한가: 컴플라이언스 압박 심화
이번 조사는 디지털 자산이 더 이상 제재 체계 밖에 있는 것이 아니라, 이제 글로벌 제재 집행 구조 안에 깊이 편입되었음을 보여준다.
왕립합동군사연구소(Royal United Services Institute) 산하 금융안보센터 소장인 **톰 키팅( Tom Keatinge)**은 미국 당국이 직면한 과제가 막대하다고 말했다. 그는 “제재를 집행하기 위해 필요한 수준의 블록체인 추적 등을 수행하려면 엄청난 자원이 필요하다”며, “이는 초고속 두더지 잡기 게임과 같다”고 비유했다.
TRM Labs에 따르면, 제재 대상 지갑으로 흘러들어간 불법 암호화폐 자금은 2025년에 약 1,580억 달러에 달한 것으로 추산된다. 제재 연관 활동은 400% 이상 급증했으며, 이 가운데 약 95%가 스테이블코인으로 이뤄진 유입이라고 한다.
체이널리시스의 국가안보 인텔리전스 책임자인 **앤드류 피어먼(Andrew Fierman)**은, 특정 암호화폐 지갑이 공개적으로 제재 대상에 오를 경우 지갑 소유자는 손쉽게 새 지갑을 만들 수 있어 집행이 복잡해진다고 지적했다.
미국 정부 기관들은 지갑 블랙리스트 확대, 표적 제재, 그리고 이란 연계 활동 탐지·차단과 관련해 거래소와 스테이블코인 발행사에 대한 더 엄격한 요구사항을 내놓을 것으로 예상된다. 고위험 관할지역을 상대하거나 주요 스테이블코인을 상장한 플랫폼은 모니터링가 미흡하다고 판단될 경우 집행 리스크가 크게 높아질 수 있다.