JPMorgan, 3억 2,800만 달러 규모 암호화폐 유동성 풀 사기 의혹으로 피소

**JP모건체이스(JPMorgan Chase)**가 약 3억 2,800만 달러 규모의 암호화폐 사기 사건과 관련된 소송에 휘말렸다. 한 피해자는 은행이 그 고객 가운데 한 명이 실행한 의심스러운 활동을 적시에 발견하고 차단하지 못했다고 주장하고 있다.

이번 소장은 샌프란시스코 연방 법원에 이번 주 접수됐으며, 미국 최대 은행인 JP모건이 골리앗 벤처스(Goliath Ventures)라는 회사를 상대로, 이 회사가 탈중앙화금융(DeFi) 유동성 풀과 연계된 사기성 투자 프로그램을 운영하는 동안 은행 서비스를 제공했다고 비판하고 있다.

연방 검찰은 최근 이 회사의 최고경영자 **크리스토퍼 알렉산더 델가도(Christopher Alexander Delgado)**를 전신사기(wire fraud)와 자금세탁 혐의로 기소했다.

플로리다 거주자인 델가도는 이 사건과 관련해 지난달 체포됐다.

의혹받는 유동성 풀 투자 구조

수사 당국에 따르면 델가도는 투자자 자금이 암호화폐 유동성 풀에 투입될 것이라고 주장하며, 비정상적으로 높은 월간 수익률을 약속하는 투자 기회를 홍보했다. 유동성 풀은 디파이 거래 플랫폼에서 토큰 스왑과 수익 창출을 위해 사용되는 자동화된 디지털 자산 풀이다.

그러나 미국 법무부는 실제로는 대부분의 투자금이 광고와 달리 유동성 풀에 투입되지 않았다고 주장한다.

대신, 검찰은 이 자금이 호화 여행, 부동산 매입, 각종 유흥비 등 개인적 지출에 전용됐으며, 일부 자금은 기존 투자자에게 수익금 명목으로 지급돼 전체 운영을 지속하는 데 사용됐다고 보고 있다.

당국은 이 사기 구조를 통해 최종적으로 수억 달러 규모의 자금이 투자자들로부터 모였다고 설명한다.

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개입 의무를 다하지 못했다는 은행 책임론

이 alleged 사기 구조로 손실을 본 투자자 중 한 명은 이제 JP모건을 상대로 손해배상을 요구하고 있다. 그는 은행이 골리앗 벤처스의 활동과 관련된 각종 경고 신호를 인지했어야 한다고 주장한다.

소장에 따르면, 이 회사가 공개적으로 암호화폐 유동성 풀을 운영한다고 밝힌 이상, JP모건은 상품선물거래위원회(CFTC)와 같은 금융 규제 당국에 적절히 등록돼 있는지 확인했어야 한다.

또한 소장은 은행이 고객 알기 제도(KYC)에 따른 표준적인 절차를 충분히 수행하지 않은 채 이 회사의 계좌를 유지했다고 주장한다.

JP모건, 소송에 대한 언급 거부

소장에는 JP모건 CEO **제이미 다이먼(Jamie Dimon)**의 공개 발언도 인용돼 있다. 그는 여러 차례 암호화폐 시장을 비판해 왔으며, 과거 비트코인을 탈중앙화 폰지 사기와 유사하다고 언급한 바 있다.

이번 사건은 사기성 암호화폐 투자 프로그램이 전통적인 은행 시스템을 통해 자금을 이동시킬 때, 금융기관이 어느 정도까지 책임을 져야 하는지를 둘러싼 법적 분쟁 목록에 또 하나의 사례를 더하게 됐다.