De Securities and Exchange Commission heeft fraude aangeklaagd tegen zeven entiteiten die ervan worden beschuldigd meer dan 14 miljoen dollar te hebben gestolen van particuliere beleggers via valse cryptohandelsplatforms en op WhatsApp gebaseerde beleggingsgroepen. Het schema was ongeveer een jaar actief voordat federale toezichthouders ingrepen.
De gedaagden gebruikten advertenties op sociale media en artificial intelligence-themed investment advies om slachtoffers te lokken tot het storten van geld op platforms die nooit echte transacties uitvoerden.
Wat er gebeurde: fraude op meerdere platforms
De SEC charged Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. en Cirkor Inc., samen met vier investeringsclubs: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. en Zenith Asset Tech Foundation. De toezichthouder stelt dat de bedrijven tussen januari 2024 en januari 2025 beleggersgelden hebben verduisterd.
Volgens de aanklacht adverteerden de gedaagden op sociale mediaplatforms voordat zij potentiële beleggers doorverwezen naar WhatsApp-groepschats.
Oplichters die zich voordeden als financiële professionals deelden wat zij presenteerden als door AI gegenereerde handelsaanbevelingen om geloofwaardigheid op te bouwen bij hun doelwitten.
Slachtoffers werden vervolgens aangespoord om rekeningen te openen op vermeende cryptohandelsplatforms die werden geëxploiteerd door Morocoin, Berge en Cirkor, die ten onrechte beweerden te zijn gelicentieerd en door de overheid goedgekeurd.
De investeringsclubs promootten valse "Security Token Offerings" die zogenaamd waren gekoppeld aan echte bedrijven, terwijl dergelijke entiteiten of aanbiedingen in werkelijkheid niet bestonden en er geen echte handel plaatsvond, aldus de SEC.
Toen beleggers probeerden geld op te nemen, moesten zij naar verluidt extra kosten vooraf betalen. Volgens de SEC werden alle beleggersgelden naar het buitenland overgemaakt via gelaagde bankrekeningen en cryptowallets.
Ook lezen: Trust Wallet Launches Compensation Program After Chrome Extension Hack Drains $7M
Waarom het ertoe doet: veranderende tactieken
Laura D'Allaird, hoofd van de Cyber and Emerging Technologies Unit van de SEC, beschreef de operatie als "een fraude in meerdere stappen die slachtoffers aantrok met advertenties op sociale media, het vertrouwen van slachtoffers opbouwde in groepschats waar fraudeurs zich voordeden als financiële professionals en winsten beloofden uit door AI gegenereerde beleggingsadviezen, en hen vervolgens overtuigde hun geld in valse handelsplatforms voor cryptoactiva te steken, waar het werd verduisterd."
De zaak benadrukt hoe oplichters in toenemende mate kunstmatige intelligentie inzetten bij fraude met cryptovaluta.
Naast door AI gegenereerd beleggingsadvies hebben fraudeurs deepfakevideo's gebruikt met publieke figuren zoals Elon Musk om nepbeleggingskansen aan te prijzen, identificatiesystemen gemanipuleerd en nagemaakte platforminterfaces gecreëerd om legitiem te lijken.
Lees hierna: Why JPMorgan Is Cutting Off Stablecoin Neobanks In Latin America Despite Crypto-Friendly Messaging