Bithumb, segunda maior corretora de criptomoedas da Coreia do Sul, encerrou seu mercado de USDT após uma investigação regulatória sobre controles de combate à lavagem de dinheiro. O encerramento pôs fim a uma parceria de dois meses com a Stellar Exchange, da Austrália, que envolvia compartilhamento de livro de ordens para 10 criptomoedas.
O que aconteceu: escrutínio regulatório
A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia (FIU) iniciou uma investigação in loco na Bithumb em 1º de outubro, examinando se o acordo de compartilhamento de livro de ordens da corretora criou vulnerabilidades nos protocolos de combate à lavagem de dinheiro. Os investigadores focaram em possíveis fragilidades nos procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) e na conformidade com a Travel Rule, especialmente em relação a parcerias com corretoras estrangeiras que podem não atender aos padrões regulatórios sul-coreanos.
A Travel Rule exige que Provedores de Serviços de Ativos Virtuais coletem e compartilhem informações do remetente e do destinatário para determinadas transações de criptomoedas.
Fontes do setor indicaram que a investigação se estendeu além dos prazos típicos de revisão, criando pressão operacional contínua sobre a corretora. Durante a apuração, os reguladores descobriram que funcionários da BingX — a Stellar Exchange opera como uma subsidiária da BingX sediada em Cingapura — trabalhavam na sede da Bithumb em Seul, levantando questões sobre supervisão regulatória e limites de jurisdição.
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Por que isso importa: desafios de conformidade
A Coreia do Sul aplica a Lei de Proteção aos Usuários de Ativos Virtuais, com a Comissão de Serviços Financeiros mantendo exigências rigorosas para gestão de ativos, proteção ao cliente e monitoramento de transações.
As autoridades manifestaram preocupação de que parcerias transfronteiriças envolvendo empresas estrangeiras operando em solo coreano apresentem desafios complexos de conformidade, particularmente para aplicação de normas de combate à lavagem de dinheiro e KYC. O encerramento demonstra os riscos operacionais que as corretoras enfrentam ao se expandir internacionalmente em jurisdições com estruturas de supervisão rigorosas que priorizam a proteção do investidor e a prevenção de crimes.
A Bithumb anunciou o beta de seu mercado de USDT em 22 de setembro, em parceria com a Stellar Exchange para aumentar a liquidez por meio de livros de ordens compartilhados.
O arranjo reunia volume de negociação para oferecer aos usuários acesso a um mercado mais profundo. Todas as ordens pendentes no mercado de USDT serão canceladas no encerramento, e os serviços de API relacionados a esse mercado serão suspensos, embora as 10 criptomoedas afetadas permaneçam negociáveis em won sul-coreano.
Em seu aviso oficial, a Bithumb afirmou que o encerramento tinha como objetivo proporcionar “um ambiente de negociação mais estável e avançado por meio de melhorias de sistema”, sem fornecer um cronograma para uma possível reabertura. Observadores interpretam o fechamento como uma resposta direta às exigências regulatórias, e não como melhorias voluntárias de sistema, com as preocupações da FIU sobre controles de combate à lavagem de dinheiro impulsionando a decisão.
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