Bithumb, a segunda maior exchange de criptomoedas da Coreia do Sul, encerrou seu mercado de USDT após uma investigação regulatória sobre controles de prevenção à lavagem de dinheiro. O fechamento encerrou uma parceria de dois meses com a Stellar Exchange, da Austrália, que envolvia o compartilhamento de livro de ordens de 10 criptomoedas.
O que aconteceu: escrutínio regulatório
A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia (FIU) iniciou uma investigação in loco na Bithumb em 1º de outubro, examinando se o acordo de compartilhamento de livro de ordens da exchange criava vulnerabilidades nos protocolos de prevenção à lavagem de dinheiro. Os investigadores focaram em possíveis fragilidades nos procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) e no cumprimento da Travel Rule, em especial nas parcerias com exchanges estrangeiras que podem não atender aos padrões regulatórios sul-coreanos.
A Travel Rule exige que Provedores de Serviços de Ativos Virtuais coletem e compartilhem informações do remetente e do destinatário para determinadas transações em cripto.
Fontes do setor indicaram que a investigação se estendeu além dos períodos típicos de revisão, criando pressão operacional prolongada sobre a exchange. Durante a apuração, os reguladores descobriram que funcionários da BingX — a Stellar Exchange opera como subsidiária da BingX com sede em Cingapura — trabalhavam na sede da Bithumb em Seul, levantando questões sobre supervisão regulatória e limites de jurisdição.
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Por que isso importa: desafios de conformidade
A Coreia do Sul aplica a Lei de Proteção aos Usuários de Ativos Virtuais, com a Comissão de Serviços Financeiros mantendo requisitos rigorosos para gestão de ativos, proteção ao cliente e monitoramento de transações.
As autoridades expressaram preocupação de que parcerias transfronteiriças envolvendo empresas estrangeiras operando em solo coreano apresentem desafios complexos de conformidade, especialmente para a aplicação de normas de prevenção à lavagem de dinheiro e de KYC. O encerramento demonstra os riscos operacionais que as exchanges enfrentam ao se expandir internacionalmente em jurisdições com estruturas de supervisão rigorosas que priorizam a proteção do investidor e a prevenção de crimes.
A Bithumb anunciou o beta de seu mercado de USDT em 22 de setembro, em parceria com a Stellar Exchange para aumentar a liquidez por meio de livros de ordens compartilhados.
O arranjo agrupava o volume de negociação para oferecer aos usuários um acesso mais profundo ao mercado. Todas as ordens pendentes no mercado de USDT serão canceladas no fechamento, e os serviços de API relacionados a esse mercado serão suspensos, embora as 10 criptomoedas afetadas continuem negociáveis em won coreano.
Em seu comunicado oficial, a Bithumb afirmou que o encerramento teve como objetivo oferecer “um ambiente de negociação mais estável e avançado por meio de melhorias de sistema”, sem fornecer um cronograma para uma possível reabertura. Observadores interpretam o fechamento como uma resposta direta às exigências regulatórias em vez de uma atualização voluntária de sistema, com as preocupações da FIU sobre controles de prevenção à lavagem de dinheiro impulsionando a decisão.
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